Коли Децентралізовані фінанси зустрічають Штучний інтелект, SparkleX використовує Штучний інтелект для розблокування максимізації прибутку від крос-ланцюгів

Автор: Zen, PANews

З розвитком сфери DeFi вся екосистема набуває форми багатоланкової та багатопродуктової, з високим розподілом ліквідності та швидкими коливаннями прибутковості. Традиційна модель отримання доходу, що базується на ручному відборі пулів і фіксованих стратегіях, вже не може впоратися з стрімко змінюваними вимогами ринку. Розподіл ліквідності між різними ланцюгами та протоколами впливає на ефективність капіталу, викликаючи невідповідність цін і доходів. З іншого боку, прибутковість часто швидко коливається, можливості арбітражу є короткочасними і супроводжуються ризиком ліквідації.

Фрагментація ліквідності призводить до волатильності та неефективності ринкових показників, що робить звичайних користувачів все більш вразливими, ускладнюючи їм можливість часто перемикатися між численними протоколами для отримання прибутку. Проте, завдяки прогресу в технологіях штучного інтелекту, для DeFi з'явилися нові рішення — штучний інтелект може взяти на себе завдання торгівлі та оптимізації прибутку, реалізуючи стратегії з мінімальним людським втручанням. Іншими словами, AI-агенти можуть цілодобово сканувати дані ринку на ланцюгу/поза ланцюгом, автоматично регулюючи портфелі, знаходячи оптимальні можливості для торгівлі та отримання прибутку.

На фоні цього, нова платформа SparkleX, що використовує штучний інтелект для спрощення управління доходами, з'явилася на світ. Як "інтелектуальна кросчейн мережа доходів", SparkleX має на меті допомогти користувачам максимізувати складні доходи на різних блокчейнах за допомогою розумних алгоритмів.

!

####Штучний інтелект для оптимізації доходів між блокчейнами

Як було зазначено на початку, у сучасному ринковому середовищі ETH фермер може вранці отримувати 20% доходу на Pendle, але ввечері може зіткнутися з ризиком ліквідації. Програмне забезпечення SparkleX, яке позиціонується як «AI-управляючий крос-платформенний оптимізатор доходу», може використовувати технології штучного інтелекту для автоматизації та миттєвого виконання цих швидкоплинних мікрорішень. Воно моніторить всі основні DeFi протоколи та блокчейни, щоб знайти найкращі точки прибутку для отримання найбільш вигідних інвестиційних можливостей.

SparkleX має на меті підвищити ефективність капіталу та підтримувати прозорість і комбінованість системи за допомогою високої автоматизації стратегій, пропонуючи інтелектуальні, прості та автоматизовані повернення, що працюють цілодобово. Його кінцева мета - дозволити звичайним користувачам отримувати вигоди від складних та різноманітних DeFi стратегій за допомогою "одного натискання", без необхідності вручну перемикатися між десятками сторінок або відстежувати різноманітну ринкову інформацію.

!

Користувачам потрібно лише вкласти кошти, а штучний інтелект буде постійно моніторити ринкову динаміку та автоматично виконувати коригування, що усуває необхідність ручного спостереження за ринком.

Завдяки своїй диференційованій позиції та напрямку, SparkleX успішно потрапила до списку проектів-учасників восьмого сезону акселератора BNB Chain MVB у жовтні минулого року.

####Основний механізм: AI двигун + архітектура сховища

У дизайні механізмів основним принципом SparkleX є розділення інтелектуальної частини та виконання. AI-двигун, який є стратегічним ядром, виконує роль командного центру, працюючи поза ланцюгом та перебуваючи в онлайн-режимі 24/7. Його завдання полягає в пошуку можливостей для отримання прибутку, оцінці ризиків та наданні рекомендацій щодо подальших дій, поки можливість не зникла; в той час як Скарбниця (The Vaults) перетворює стратегію в дії, тримаючи активи на ланцюгу та виконуючи лише ті операції, які визначені в коді, такі як перерозподіл, претензія, компаундінг, хеджування тощо. Якщо стратегія, запропонована командним центром, не проходить перевірку безпеки, Скарбниця відмовляється від виконання.

Зокрема, AI-движок підключається до ставок на кредитування та заставу, ставок Gas, глибини ліквідності, цінових орієнтирів, ринкових коливань та інших сигналів, моніторячи та узагальнюючи тисячі реальних сигналів. AI-движок в реальному часі аналізує, моделює та прогнозує ринкові умови за допомогою моделей машинного навчання, оцінюючи кожен сценарій на основі ризику та очікуваного прибутку, подібно до вибору участі в якій ліквідній групі, хеджування позицій та реагування на сліпі точки та стратегії витрат. Після вибору стратегії AI-движок перетворює її на простий, підписаний план, який передається AI Copilot, який, у свою чергу, спілкується з трезором.

!

Крім того, оскільки цей двигун існує поза ланцюгом, SparkleX може безперервно оптимізувати та ітеративно вдосконалювати модель, не вимагаючи від користувачів у процесі перенесення коштів або прийняття нових контрактів.

SparkleX підтримує два типи сховищ: дохідне сховище (Earning Vault) та фермерське сховище (Farming Vault), ці два продукти призначені для обслуговування різних цільових груп, відповідаючи різним дохідним шляхам, але в принципах безпеки повністю однакові.

####Два великих продукту доходу Earning Vaults та Farming Vaults

Earning Vaults є сховищем доходів для окремих активів, яке об'єднує депозити певного активу (наприклад, ETH, wBTC, USDC, RWA тощо) в одному оптимізованому контракті. Після внесення активів користувач отримує токени підтвердження частки (yield-bearing receipt token), які зростають разом з доходами, отриманими від сховища, і в будь-який момент можна повернути токени, щоб зняти основну суму та накопичений дохід.

Потім стратегія платформи побудує цикл "позичити → купити → повторно заставити → повторити" між платформами кредитування та застави, щоб збільшити прибуток, одночасно вбудовуючи управління ризиками для контролю рівня важеля. Штучний інтелект буде контролювати різницю в прибутковості, витрати на кредитування, поріг LTV та витрати на газ: якщо різниця зменшиться або запас безпеки стане меншим, цикл буде автоматично розірвано, щоб зменшити ризик перед його виникненням, а при поліпшенні умов він буде автоматично відновлено. У цьому процесі кошти зберігаються в контракті сховища, без участі третіх осіб або ризику міжланцюгового мосту; виконання контракту та запис прибутків можна перевірити в ланцюзі. Користувачі можуть будь-коли ініціювати зняття, щоб отримати основну суму та реалізований прибуток.

!

Farming Vaults призначені для забезпечення професійного рівня управління ліквідністю для кожного (LP). Вони розгортають окремий смарт-контракт на блокчейні для кожного користувача, який відкриває позиції в фармінгу, цей контракт контролюється лише користувачем, і жодна третя сторона (включаючи SparkleX та AI Copilot) не має права витягувати або перенаправляти активи в ньому. Кожен Farming Vault постачається з власним AI Copilot, який відповідає за управління позиціями в межах на централізованих DEX (наприклад, Uniswap v3, PancakeSwap v4, Trader Joe v2 тощо). Основні завдання Copilot включають:

• Вибір діапазону (Range Selection): вибір цінового діапазону та рівнів комісій на основі історичної волатильності, глибині на блокчейні та ринкових подій;
• Перебалансування (Rebalance): коли ціна зміщується або ефективність діапазону знижується, Copilot може виконати отримання зборів, переміщення та повторне розгортання через пакетну угоду (batched transaction), щоб зменшити витрати на ланцюзі;
• Автоматичне повторне інвестування (Auto-Compounding): обмінює комісійні збори та токени стимулювання на базовий актив у необхідній пропорції та повторно інвестує, збільшуючи основний капітал та базу комісійних зборів.

Доступ до Copilot має чіткі обмеження: дозволені дії обмежуються коригуванням портфеля, збором прибутків та повторним додаванням ліквідності, без включення зняття або переміщення активів користувача. Автоматизація працює лише тоді, коли користувач явно її активує, і користувач може в будь-який момент призупинити її; Copilot взаємодіє лише з протоколами, які включені до білого списку та були перевірені. Всі автоматизовані дії записуються в блокчейн і відображаються на панелі управління користувача (наприклад, uptime в діапазоні, прибуток від комісій, сума реінвестиції та поточний діапазон). Користувач може в будь-який момент втрутитися вручну або одним натисканням кнопки вийти назад до оригінального токена.

####об'єдналися з Pendle, щоб запропонувати найвищий базовий APY ETH в галузі

У серпні цього року SparkleX запустила в мережі Ethereum ETH Vault (spETH Vault) у співпраці з Pendle, де користувачі можуть вкладати свої стейковані ETH для отримання синтетичних доходів Pendle. Проектна команда оголосила, що цей Vault пропонує найвищу базову APY ETH у галузі.

Крім того, SparkleX нещодавно оголосила, що співпрацюватиме з Matrixdock для запуску "AI-управлінського XAUm фонду". Цей фонд автоматично управляється AI-двигуном SparkleX, що управляє активами XAUm користувачів, або реалізує розумну інвестицію в золоті активи за допомогою AI-стратегій. Matrixdock запустила токен XAUm, що відповідає 1:1 фізичному золоту, кожен токен забезпечений одним унцією золота з чистотою 99,99%, що є першим золотим токеном, глибоко інтегрованим з DeFi екосистемою; всі випуски та обміни проходять через реальний аудит.

!

У сфері екологічного розширення SparkleX наразі офіційно інтегрувався з основними гаманцями, такими як OKX Wallet та Bitget Wallet, що дозволяє користувачам безпечно підключатися та використовувати AI-скарбницю SparkleX через власні гаманці. Управляючи активами та відстежуючи прибутки в інтерфейсі з високим рівнем довіри, це дозволить ефективно розширити аудиторію користувачів SparkleX.

Крім того, SparkleX також веде переговори з іншими популярними гаманцями, очікуючи в майбутньому розширити діапазон інтеграції гаманців, щоб забезпечити користувачам зручніший досвід входу в один клік.

####до 60% початкових токенів буде розподілено серед користувачів

Хоча деталі токена SPX від SparkleX ще не були офіційно оголошені, офіційні особи вже оприлюднили рамки стимулювання, основані на SparkleX Points.

SparkleX буде розподіляти токени під час TGE (Token Generation Event) шляхом попереднього розподілу, до 60% початкових токенів буде використано для винагороди активних користувачів. Щоб отримати ці переваги, користувачам потрібно заробити SparkleX бали, взаємодіючи з протоколом: наприклад, надаючи ліквідність, вносячи активи до скарбниці, відкриваючи автоматизовані позиції AI, запрошуючи нових користувачів тощо.

!

Бали використовуються як свідоцтво, яке визначає частку розподілу токенів для користувачів у майбутніх випусках токенів. Іншими словами, чим більше ви використовуєте продукти та послуги SparkleX, тим більше балів ви можете отримати, що, в свою чергу, дозволяє отримати більшу частку токенів під час TGE. SparkleX Points безпосередньо пов'язані з використанням протоколу та впровадженням AI-стратегій, що забезпечує узгодженість стимулів між ранніми тестувальниками та майбутніми тримачами токенів.

В загальному, SparkleX завдяки своєму AI-управлінському механізму та багатозв'язковій архітектурі трезору пропонує користувачам нову модель, яка дозволяє без участі рук постійно оптимізувати розподіл активів. Користувачі можуть вкласти розрізнені криптоактиви в трезор SparkleX, дозволяючи смарт-контрактам автоматично здійснювати капіталізацію, одночасно зберігаючи активи в безпеці та забезпечуючи прозорість і можливість перевірки.

Завдяки співпраці з такими проектами, як Pendle та Matrixdock, а також розширенню до екосистеми OKX Wallet, SparkleX поступово реалізує своє бачення "нульового ручного втручання, повної автоматизації та мульти-ланцюгових складних відсотків", відкриваючи новий шлях для звичайних користувачів для участі в DeFi та отримання прибутку.