Ксень Чжі Міні обманув 130 тисяч китайських інвесторів на 430 мільярдів юанів, судове засідання в Лондоні 29 вересня

Найбільша за масштабом справа з відмивання грошей у сфері криптоактивів в історії британського правосуддя, справа з відмивання 60 000 Біткойнів Чень Чжіміня (також відомого як Yadi Zhang, Huahua), розпочнеться 29 вересня 2025 року в Південному суді Кроун у Лондоні (Southwark Crown Court). У справі йдеться про 130 000 китайських інвесторів, незаконно залучені кошти в розмірі до 43 мільярдів юанів та вражаючі деталі трансакцій з криптоактивами через кордон і фінансової піраміди.

Від фінансової піраміди до ланцюгового відмивання грошей

Згідно з повідомленням Caixin, у період з 2014 по 2017 рік Цянь Чжимін під ім'ям «Тяньцзінь Лантянь Гереї Електронні Технології ТОВ» продавав високо прибуткові «інвестиційно-фінансові» продукти, обіцяючи «стабільний прибуток без втрат», залучивши близько 130 000 людей для інвестування.

Вона діяла за типовою схемою «первісного повернення капіталу», накопичивши незаконно 430 мільярдів юанів протягом трьох років.

Після введення Китаєм заборони на криптоактиви в 2017 році, Чень Чжі Мін швидко обміняв свої кошти на 61 000 Біткойн і втік до Лондона, Великобританія. Поліція Великобританії в період з 2018 по 2021 роки поступово вилучала цю партію Біткойн у його спільників, які на той момент мали ринкову вартість приблизно 6,7 мільярда доларів.

Головного злочинця затримано, судовий процес розпочнеться

У квітні 2024 року Чень Чжі Мін була затримана у Великобританії, її звинуватили в двох випадках відмивання грошей, стверджуючи, що вона володіла та передавала незаконні криптоактиви 23 квітня або раніше.

Разом з нею під судом знаходиться чоловік Сенг Хок Лінг, який також був обвинувачений, але він не визнає провину за звинуваченням у «участі у схемах відмивання грошей, знаючи або підозрюючи, що це кримінальні активи».

Адвокат Чень Чжі Мінь заявив, що вона заперечує всі звинувачення і активно захищатиме себе на суді.

Важкий шлях постраждалих до міжнародного відшкодування

Хоча залучений Біткойн вже був вилучений, повернення втрат для 130 000 китайських інвесторів все ще стикається з численними викликами:

Складність юридичних процедур: цивільна процедура повернення злочинних доходів у Великобританії вимагає від жертв самостійно надавати докази інвестицій та відстежувати потоки коштів на блокчейні.

Обмежена міжнародна судова взаємодопомога: судова співпраця між Китаєм і Великобританією залежить від угод, швидкість обміну інформацією обмежена

Технічний бар'єр криптоактивів: необхідні професійні технології для моніторингу в ланцюгу, що ускладнює захист прав.

Подвійні бар'єри в законодавстві та технологіях означають, що шлях до відшкодування для жертв може бути тривалим і марним.

Вплив справи та основні питання уваги

Ця справа не лише оновила рекорди за масштабом справ про відмивання грошей у Великій Британії, а й підкреслила ризики криптоактивів у трансакціях з міжнародного переказу коштів та відмивання грошей.

З наближенням 29 вересня, коли розпочнеться судове слухання, ринок і юридичне співтовариство будуть уважно стежити за ситуацією:

1. Як британські суди обробляють великомасштабні докази активів на блокчейні

2. Чи можуть китайські інвестори через міжнародне судове співробітництво повернути частину збитків

3, чи стане ця справа ключовим прикладом для майбутнього регулювання криптоактивів та реформування системи боротьби з відмиванням грошей

Заключення

Справа Чень Чжі Міня поєднує в собі фінансову піраміду, міжнародне відмивання грошей та передачу криптоактивів, сума справи та кількість жертв є рідкісними. З наближенням суду ця юридична битва за "60 тисяч Біткойнів" може стати важливим етапом в історії регулювання криптоактивів у світі.