Chainlink просуває робочі процеси токенізованих фондів за допомогою швидкого повідомлення

Chainlink розробила технічне рішення, яке дозволяє фінансовим установам управляти робочими процесами токенізованих фондів безпосередньо за допомогою повідомлень Swift та Chainlink Runtime Environment (CRE). Цей підхід дозволяє банкам та установам взаємодіяти з блокчейн-мережами через існуючу інфраструктуру Swift, що усуває необхідність заміни систем ідентичності, протоколів управління ключами або внутрішніх процесів.

Розробка базується на попередній роботі з Swift та UBS у Проекті Guardian Грошового управління Сінгапуру в 2024 році, де токенізовані підписки та викуп фондів були успішно ініційовані за допомогою повідомлень ISO 20022. Нова інтеграція CRE розширює цю можливість, дозволяючи більш загальні та масштабовані тригери на ланцюгу з повідомлень Swift.

Як працює інтеграція Chainlink та Swift

Інтеграція поєднує три ключові елементи:

• Швидке повідомлення: Повідомлення ISO 20022 використовуються для сигналізації про підписки на фонди, викуплення та інші корпоративні дії.
• Середовище виконання Chainlink (CRE): Валідовує вхідні повідомлення Swift та викликає відповідні події смарт-контрактів на блокчейні.
• Цифровий агент з переказу Chainlink (DTA)****: Виконує робочі процеси токенізованого фонду в ланцюгу, забезпечуючи точність і послідовність.

На практиці фінансові установи можуть надсилати стандартні повідомлення Swift через CRE, що потім викликає автоматизовані дії на смарт-контракті. Це усуває необхідність у ручному звірянні, зменшує операційні тертя та підвищує автоматизацію відповідності.

Пілотний проєкт з UBS Tokenize продемонстрував, що підписка на фонди та викуп можуть бути оброблені за допомогою цього методу, з інтеграцією касових розрахунків поза ланцюгом через інфраструктуру Swift. Установам не потрібно переглядати існуючі системи, що дозволяє використовувати модель plug-and-play для експериментів з токенізованими фондами.

Масштабування операцій токенізованих фондів

Абстракційний шар CRE дозволяє установам ініціювати ончейн події без прямої інтеграції з блокчейном, відкриваючи двері для більш широкого впровадження в глобальній індустрії фондів вартістю понад 100 трильйонів доларів. Основні переваги включають:

• Зменшено навантаження на примирення та операційну діяльність.
• Автоматизоване дотримання вимог і звітність.
• Покращена прозорість і відстежуваність транзакцій фондів.
• Швидша обробка через програмовану інфраструктуру смарт-контрактів.

"Я дуже радий з цієї знакової інновації, яку ми досягли, використовуючи стандарти Swift та дизайн токенізованих активів UBS, оскільки ми показуємо, як використання смарт-контрактів та нових технічних стандартів може дозволити агентам з передачі активів та іншим суб'єктам керувати робочими процесами токенізованих активів в ончейн," сказав Сергій Назаров, співзасновник Chainlink.

UBS використала модель для дослідження нових стратегій життєвого циклу продуктів, включаючи управління підписками та викупи.

Наслідки для індустрії фондів

Токенізоване управління фондами стало фокусом для фінансових установ, які прагнуть швидших розрахунків, нижчого операційного ризику та більшої гнучкості на ринку. Інтегруючи повідомлення Swift з блокчейн-робочими процесами, Chainlink пропонує установам шлях для управління токенізованими фондами з використанням застарілих систем.

Використовуючи смарт-контракти та CRE, компанії можуть автоматизувати процеси підписки та викупу фондів, зберігаючи при цьому прозорість і відстежуваність. Цей підхід також дозволяє банкам досліджувати нові життєві цикли продуктів і методи розподілу, не порушуючи існуючу інфраструктуру. Для галузі, яка під тиском модернізувати операції та зменшити витрати, це може стати ключовим фактором для більш широкого впровадження токенізованих фондів.

Огляд швидкого блокчейн-реєстру

Разом з інтеграцією CRE, Swift оголосив про плани створення спільного реєстру на базі блокчейну для розширення цифрових фінансів у більш ніж 200 країнах. Реєстр спроектований для здійснення миттєвих, цілодобових міжкордонних платежів, що дозволяє регульовані токенізовані перекази вартості в цифрових екосистемах.

Ключові особливості включають:

• Динамічна валідація транзакцій: Транзакції валідуються в реальному часі для забезпечення точності.
• Примус виконання смарт-контрактів: Правила оплати виконуються автоматично.
• Інтероперабельність: Підтримує як приватні, так і публічні мережі поряд з існуючими фіатними системами.
• Операційна стійкість: Використовує надійну інфраструктуру Swift для безпеки транзакцій великого обсягу.

Спільний реєстр починається з прототипу для 24/7 трансакцій між країнами та буде вдосконалюватися з урахуванням думки більш ніж 30 глобальних фінансових установ, включаючи Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas та Banco Santander.

Інтеграція корпоративних дій

Нещодавно Chainlink також уклав партнерство з 24 глобальними установами, включаючи Swift, DTCC та Euroclear, щоб стандартизувати корпоративні дії в ончейн. Корпоративні дії—такі як дивіденди, злиття, дроблення акцій, випуск прав та тендерні пропозиції—в даний час коштують галузі приблизно $58 мільярд щорічно.

Нова система використовує оракули Chainlink, ШІ та CRE для:

• Витягувати структуровані дані з неструктурованих оголошень за допомогою великих мовних моделей.
• Перевірте виходи з кількох моделей ШІ на точність.
• Публікуйте єдині «золоті записи» в ончейн.
• Синхронізуйте дані між публічними та приватними мережами, використовуючи Chainlink CCIP.

Фаза 1 була зосереджена на витяганні та перевірці структурованих даних. Фаза 2 впровадила системи виробничого класу, введенням ролей атестаторів для криптографічного підтвердження точності, забезпечуючи верифіковану ланцюг передачі прав на власність на кількох мовах, включаючи іспанську та китайську.

Також варто зазначити, що 1 жовтня Глобальний фонд ідентифікаторів юридичних осіб (GLEIF) та Chainlink об'єднали зусилля для створення рішення для блокчейн-ідентифікації професійного рівня. Система поєднує перевірений ідентифікатор юридичної особи GLEIF (vLEI) з крос-ланцюговою ідентичністю Chainlink (CCID) та автоматизованим механізмом дотримання вимог (ACE). Це вбудовує надійну організаційну ідентичність у ончейн-гаманець, смарт-контракти та токенізовані активи. Установи, емітенти стейблкоїнів та торгові майданчики тепер можуть відповідати вимогам, автоматизувати дотримання вимог та перевіряти контрагентів через кордони. Все це робиться з гарантією конфіденційності користувачів.

Висновок

Інтеграція Chainlink з повідомленнями Swift та CRE дозволяє фінансовим установам управляти токенізованими робочими процесами фондів без перебудови застарілих систем. Автоматизуючи підписки на фонди, викуп і корпоративні дії, платформа зменшує операційне тертя, покращує прозорість і підтримує миттєве розрахунки.

У поєднанні з ініціативою блокчейн-реєстру Swift, рішення забезпечує масштабовану, безпечну інфраструктуру для токенізованих активів та трансакцій між країнами.

Ресурси:

Прес-реліз: Chainlink вдосконалює робочі процеси токенізованих фондів за допомогою Swift-повідомлень у співпраці з UBS:

Прес-реліз - Swift додасть блокчейн-основу до своєї інфраструктури в революційному кроці, щоб прискорити та масштабувати переваги цифрових фінансів в більш ніж 200 країнах та територіях світу:

Прес-реліз - Chainlink та 24 провідні учасники фінансового ринку просувають ініціативу галузі для вирішення проблеми корпоративних дій на $58 мільярд.

Про середовище виконання Chainlink Chainlink (CRE):