Шахрайство з криптовалютами викрите! Іспанський блогер вкрав 300 мільйонів доларів, 3000 людей постраждали

西班牙加密貨幣網紅 Álvaro Romillo（又名 CryptoSpain） через підозру у плануванні криптовалютної шахрайської схеми за допомогою своєї організації Madeira Invest Club (MIC), був затриманий і не має права на заставу судом Іспанії. На думку іспанських національних гвардійців, це складна схема Понці, яка ошукала 3000 жертв на суму до 2.6 мільярдів євро (понад 3 мільярди доларів). Ромілло був затриманий у четвер, раніше іспанські чиновники виявили у нього банківський рахунок у Сінгапурі з 29 мільйонами євро (приблизно 33.5 мільйонів доларів). Прокурор вважає, що він має ризик втечі і може отримати від 9 до 18 років ув’язнення.

Як працює схема Понці на 3 мільярди доларів

(джерело: RTVE)

Центральна група іспанської національної гвардії вважає, що MIC компанія Ромілло реалізувала схему Понці, ошукавши 3000 осіб на суму до 2.6 мільярдів євро (понад 3 мільярди доларів). Модель цієї криптовалютної шахрайської схеми має всі ознаки типових схем Понці, але маскується під інвестиції у цифрові активи та предмети розкоші.

Компанія MIC збирає інвестиції, вимагаючи внесків від мінімум 2000 євро для купівлі контрактів на цифрові «мистецтва» та часток у предметах розкоші, таких як яхти, Ferrari та золото. Компанія обіцяє викуп та фіксовану прибутковість, при цьому обіцяні прибутки надзвичайно високі — близько 20% річних. Така обіцянка стабільного високого доходу є одним із найпоширеніших ознак шахрайства у сфері криптовалют.

У легальних інвестиційних ринках 20% річних — дуже рідкісна та ризикована норма. Навіть професійні хедж-фонди зазвичай не підтримують таку середню прибутковість понад 15%. Коли інвестиційний проект обіцяє стабільний та безризиковий дохід у 20% щороку, це майже напевно шахрайство. Ромілло, використовуючи складність криптовалют та привабливість інвестицій у предмети розкоші, приховує суть схеми Понці.

Під час судового засідання у п’ятницю Ромілло заявив, що має намір повернути інвесторам гроші і вже повернув кошти 2700 інвесторам у готівці, але стверджує, що не може їх підрахувати. Це сама по собі підозріла заява, оскільки офіційні фінансові установи та інвестиційні платформи зберігають повну історію транзакцій. Готівкові повернення та неможливість підрахунку можуть свідчити про спробу приховати, що фактична сума повернутих коштів значно менша за заявлену.

Виявлення рахунку у Сінгапурі на 33.5 мільйонів доларів і план втечі

За повідомленнями місцевих ЗМІ, іспанські чиновники виявили у Ромілло банківський рахунок у Сінгапурі з сумою до 29 мільйонів євро (близько 33.5 мільйонів доларів), що належить компаніям, пов’язаним із ним. Це викликало підозру у ризику втечі, і у четвер його затримали у Іспанії. Після двогодинного свідчення у суді суддя Хосе Луїс Карама постановив тримати його під вартою без права на заставу.

Виявлення цього рахунку у Сінгапурі стало ключовим моментом у розслідуванні цієї криптовалютної шахрайської схеми. За повідомленнями, слідчі затримали Ромілло саме після виявлення його закордонного рахунку, щоб запобігти його втечі. Сінгапур, як глобальний фінансовий центр, має суворі банківські таємниці, але водночас співпрацює з іншими країнами у рамках боротьби з відмиванням грошей та правової допомоги. Це показує важливість міжнародної співпраці у боротьбі з транснаціональними криптовалютними шахрайствами.

Рахунок у Сінгапурі на 33.5 мільйонів доларів становить приблизно 11% від загальної суми шахрайства, що відповідає типовому відсотку приватних коштів, які шахраї привласнюють у схемах Понці. У таких схемах ранні інвестори отримують «дохід», який фактично формується за рахунок вкладень нових інвесторів, а шахраї виводять частину коштів для себе або для втечі. Величезна сума у цьому рахунку, прихована у Сінгапурі, ймовірно, є «запасним планом» для втечі від правосуддя.

Іспанські органи почали розслідування MIC у кінці 2024 року і у жовтні оприлюднили три звинувачення. За останній рік Ромілло співпрацював із слідством, з’являвся у суді, а правоохоронці конфіскували активи, зокрема десятки розкішних автомобілів. Це «співпрацювання» може бути тактикою затягування часу або спробою перенаправити активи, доки не було виявлено рахунок у Сінгапурі.

Розбір поширених методів криптовалютних шахрайств

Цей випадок демонструє типові ознаки криптовалютних шахрайств:

Обіцянки нереалістично високих доходів: 20% річних — значно вище за ринкові норми

Складні інвестиційні об’єкти: контракти на цифрові «мистецтва» у поєднанні з частками у предметах розкоші, створюючи ілюзію професійності

Мінімальний вхідний внесок: 2000 євро для залучення інвесторів середнього класу

Гарантія викупу: обіцянки фіксованого прибутку та викупу, що зменшує сумніви інвесторів

Використання знаменитостей: залучення впливу блогерів і соцмереж для залучення жертв

Готівкові транзакції: заяви про повернення готівкою без можливості перевірки, що ускладнює контроль

Ці методи повторюються у криптовалютних шахрайствах по всьому світу. Інвесторам слід бути обережними з будь-якими проектами, що обіцяють стабільний високий дохід, особливо якщо вони використовують складні технології або криптовалюти. Легальні інвестиції зазвичай чітко інформують про ризики, а не лише про прибутки.

Корупція та правові наслідки

Ромілло раніше зізнався, що надавав таємні грошові пожертви у розмірі 100 000 євро іспанському крайнєправому депутату Європарламенту, лідеру партії SALF Луїсу «Альвісесу» Пересу для його кампанії 2024 року. Перес наразі перебуває під слідством у зв’язку з іншим випадком, який не пов’язаний із масштабною розслідуванням MIC. Ця деталь вказує на можливий політико-бізнесовий зв’язок у схемі шахрайства.

Злочинці, що дають таємні пожертви політикам, можуть прагнути отримати політичний захист або затримати правове переслідування. Такий підхід не є рідкістю у великих фінансових схемах, коли шахраї намагаються створити політичні зв’язки для уникнення відповідальності. Однак, у кінцевому підсумку, це може призвести до більш суворих звинувачень, включаючи хабарництво, відмивання грошей і перешкоджання правосуддю.

За даними радіостанції Cadena SER, цей випадок може призвести до ув’язнення Ромілло на 9 років, а за участі у груповій злочинності — до 18 років. Іспанське кримінальне законодавство суворо карає масштабні фінансові шахрайства, особливо якщо вони організовані групами. 18 років у в’язниці означатиме, що Ромілло проведе значну частину свого життя за ґратами, що є сильним попередженням для інших потенційних шахраїв у сфері криптовалют.