InvestingWithBrandon

Якщо 8% зниження від історичного максимуму при високих початкових оцінках вас шокує... Вам потрібно переоцінити свої інвестиційні філософії.
Зверніть увагу на всі акаунти X, які минулого року публікували акції з неймовірно високим бета-коефіцієнтом, а зараз вони знизилися більш ніж на 75%.
Я ніколи не забуваю.
Будьте інвестором, а не спекулянтом.

Продаж покритих колів — це найпопулярніша стратегія "опціонів" з масовою ментальністю на Землі.
Дозвольте пояснити.
Покриті коли означають, що ви володієте акціями, саме це робить їх покритими.
Якщо ви володієте акціями, ви налаштовані бичачо, так?
Сподіваюся!
Тоді що насправді означає продаж колів?
Ну, ви погоджуєтеся продати свої акції за певною ціною у певний час.
Звучить добре, так?
Ви отримуєте можливість продати свої акції з прибутком і зібрати премію.
Теоретично, так.
Але в реальному світі є ГОЛОВНА проблема.
ОГРАНИЧЕННЯ ВАШОГО ПІДЙОМУ!
Я не можу сказати, скільки людей я говорив, які ку

Ваш УЖАСНИЙ ціновий рівень для страйку — саме через нього ви програєте з опціонами...
(як виправити це прямо зараз)
Більшість роздрібних інвесторів продають пут-опціони з ціною страйку приблизно на 5% нижче за поточну ринкову ціну, щоб «побудувати запас безпеки»
Зазвичай вони роблять це з місячними контрактами.
Ось ГОЛОВНА проблема.
5% — це недостатній запас безпеки, особливо з місячним контрактом, коли за вами немає підтримки зростання.
(зростання EPS підтягне і ціну акції)
Рішення — продавати пут-опціони з терміном понад 1 рік, забезпечені портфелем.
Можете обрати ціну страйку на 20% нижче з

Якщо б ви вклали $100 у $TSLA у 2010 році, сьогодні ви були б "заможнішими".
Ну... Давайте розглянемо ситуацію, якщо б ви нічого не робили і тримали до цього моменту.
До кінця 2015 року у вас було б $1,005
і ви нічого не робили
Потім ви побачили, як ці $1,005 зросли до приблизно $1,589 до піку 2018 року
і ви все ще нічого не робили
Потім ви побачили, як $1,589 зменшилися до $1,049 у кінці краху 2018 року
і ви все ще нічого не робили
Потім ви побачили, як вони прорвалися до близько $25,741 у піку листопада 2021 року
і ви все ще нічого не робили
Потім ви побачили, як $25,741 обвалилися до приб

Ринок відкотився від максимумів.
Ось саме те, що я роблю.
Q приблизно $573. NVDA приблизно $171. META приблизно $556.
Все нижче за історичні максимуми. Все має фундаментальну привабливість.
1. Продаю портфель забезпечених путів за найвищою ціною.
Зграя купує пут-опціони для захисту. Премії зросли.
Q $515 strike. META $500 strike. NVDA $150 strike.
Збираю премії та вкладаю їх у акції та деякі кол-опціони.
2. Купую LEAPS на 1-2 роки, поки ніхто їх не хоче.
Ніхто не хоче кол-опціонів, коли ринок відступає.
Я купую їх за нижчою ціною.
Напрямок має бути правильним. Часовий фактор можна пробачити з

$10 000 у VOO. Ніколи не чіпайте.
Ось що станеться за 30 років.
Історичний середній показник S&P 500: 10% на рік.
10 років: $25 900.
20 років: $67 275.
30 років: $174 494.
Це вже перевищує 95% професійних менеджерів фондів.
Ви нічого не робили.
Тепер додайте шар опціонів зверху.
Продайте портфель забезпечених путів на якісні компанії біля внутрішньої вартості.
Отримуйте премію. Купуйте більше VOO & Q. Купуйте LEAPS.
$10k при 10% за 30 років: $174K.
$10k при 25% за 30 років: $2.8М.
Та сама початкова сума.
Та самі 30 років.
Система — це все.
40% VOO. 40% Q. 20% окремих компаній.
Це база. Потім ш

Meta знизилася на 30% від свого історичного максимуму.
Ось угода, яка може мати сенс
52 тижні максимум: $796.
Сьогодні приблизно: ~$556.
Від ATH: -30%.
Прибуток на акцію перевищує минулий квартал.
Маємо захист. Цінова влада. Цикл AI збережено.
Зниження через макроекономічний шум, а не через фундаментальні показники.
Угода:
Ціна страйку: $500.
Термін: 1 рік.
Очікуваний зібраний преміум: ~$5,500.
Забезпечено базовим портфелем.
Візьміть ці $5,500.
Купіть акції Meta та LEAPS.
Нульовий кеш у простій.
Чи купив би я Meta за $500?
Звичайно.
Тому я продаю пут і отримую оплату за очікування.
Захищений п

Nvidia знизилася приблизно на 19% від свого ATH.
Обчислення для однорічної проданої пут-опціони зараз.
ATH: $212.
Сьогодні приблизно: ~$171.
Від ATH: -19%.
Однорічний захищений портфельний пут за $150 страйком:
Очікувана зібрана премія: ~$2,300.
На 12% нижче за поточну ціну.
Точка беззбитковості після премії: ~$127.
Готівка, забезпечена, потребує $15,000, що залишаються без діла.
Захищений портфель = $0 вільних коштів.
Візьміть $2,300. Купіть акції NVDA та колл-опціони.
NVDA за $127 точкою беззбитковості.
Прибуток на рівні EPS все ще зростає.
Це надзвичайна цінність

Q знизився на 10% від свого історичного максимуму.
Ось саме та торгівля, яку я розглядаю.
Q: приблизно $573 сьогодні. Історичний максимум був $637.
Продати пут:
1-місячний пут за $545 страйком: ~$400 зібрано.
1-річний пут за $515 страйком: ~$3,700 зібрано.
Проблеми з місячними путами:
Потрібно 9+ угод поспіль, щоб співпасти.
Готівка забезпечена — потрібно $54,500, що лежить без діла.
Ринок може залишатися в низині місяцями.
1-річний пут — чому я це роблю:
EPS має 12 місяців для зростання.
Базовий портфель — це заставу. Нуль готівки вільної.
Візьміть $3,700. Купіть

Люди недооцінюють, наскільки $1 може вирости.
$1 інвестуючи з річною доходністю 11%, це перетворюється на:
- $8.94 через 20 років
- $238 за 50 років
( безглузді доходи S&P 500 тут)
АЛЕ ЩО, ЯКЩО БУВ СПОСІБ ОТРИМАТИ 20% НА РІК...
$1 інвестуючи з річною доходністю 20%, це перетворюється на:
- $53 через 20 років
- $20,283 за 50 років
( мій CAGR за останні 10 років становить 24% FYI)
Тепер подумайте про це:
Кожен долар, витрачений на речі, які вам не потрібні, — це не просто втрата долара сьогодні...
ЦЕ тисячі втрачених у майбутньому...

🟢Як виправити свій портфель до 2026 року:
НІ дня торгівлі
НІ свінг-трейдингу
НІ покритих опціонів
НІ грошових забезпечених путів
НІ нісенітниць
ЗАМІСТЬ цього, я роблю так:
- Створюю базовий портфель.
- Продаю забезпечені портфелем пут-опціони (не грошовими забезпеченими)
- Купую LEAPS за премію від проданих путів
- Купую акції за премію від проданих путів
(всі терміни опціонів понад 1 рік)
(набагато безпечніше, легше, прибутковіше та відтворювано)
Прості перемоги.

У мене понад $2 МІЛЬЙОНІВ доларів на фондовому ринку в $VOO та $Q.
Це дасть у середньому 12% щороку.
Я заробляю $240k на рік, нічого не роблячи
Це навіть не враховує понад $25k/місяць, які я заробляю на опціонах
Фібоначчі це!

ЯК ІНВЕСТУВАТИ $100 000 ЗАРАЗ У 2026:
(працює з будь-якою сумою, хоча)
$40k $VOO
$40k $Q
$20k індивідуальні компанії
Продайте портфель путів на 1 рік, забезпечений активами, а не готівкою, на компанії, що відповідають цим критеріям:
1. Повинна бути нижчою за внутрішню цінність.
2. Мати захисний бар’єр.
3. Мати цінову владу.
4. Мати стійку конкурентну перевагу.
5. Мені потрібно бути готовим тримати довгостроково на випадок, якщо мені призначать акції, я можу використати стратегію "колеса" і терпляче " позбавитись" акцій, якщо захочу.
Ключові зауваження:
- Портфель забезпечений активами, а не го

Містер Ринок стукає у вашу двері 600 разів на день.
Він пропонує вам Apple за $200.
Потім за $150.
Потім за $250.
Потім за $180.
Жодна з цих цін не є справжньою вартістю.
Більшість людей реагують на кожен стук.
Купують за $200. Він каже $150. Вони панічно продають.
Ринок відновлюється до $280. Вони знову намагаються встигнути.
Купують дорого. Продають дешево. Повторюють вічно.
Ось що я роблю.
Я ігнорую його щоденні ціни.
Я слідкую за справжніми фундаментальними показниками бізнесу.
І коли він пропонує мені щось справді дешеве, я дію.
В інвестуванні вам не дають "зва

Більшість інвесторів люблять дивіденди.
Я віддаю перевагу викупу акцій.
Ось чому.
Компанія має $100 загальний прибуток.
100 випущених акцій.
Прибуток на акцію (EPS) = $1 .
Компанія викуповує 10% акцій.
Тепер у обігу 90 акцій.
Такий самий $100 прибутку.
EPS = $1.11 за акцію.
Це на 10% збільшення EPS без зростання доходу на один долар.
EPS зростає.
Ціна акції слідує за цим.
Завжди так у довгостроковій перспективі.
& найкраще?
Ви не платите податки на зростання ціни акції, поки не продасте.
Дивіденди щоквартально впливають на ваш податковий обов’язок, незалежно ві

Більшість людей вважає, що бичачі та ведмежі ринки — це випадковість.
Зазвичай це не так.
Ринок слідує за EPS вгору і вправо у довгостроковій перспективі.
Коли він занадто сильно відхиляється від лінії — він повертається назад.
Коли він занадто сильно опускається нижче за лінію — він знову піднімається.
Ось і все. Це вся гра.
1999 — ринок був з P/E 24-25.
Значно вище за лінію. Струснувся на 50%.
2022 — ринок був розтягнутий вище за лінію.
Знизився на 35%.
Зараз — ринок трохи вище за лінію. Майбутні доходи ймовірно будуть нижчими за тренд.
Вам не потрібно точно вгадати вершину.
Вам не потрібно

Індекс S&P 500 ніколи не пропускав нові історичні максимуми після кризи.
Ні після 1987.
Ні після 2000.
Ні після 2008.
Ні після 2020.
Ні після 2022.
Кожного разу експерти казали, що цього разу все інакше.
Кожного разу вони помилялися.
Крах здається кінцем, коли ти в ньому.
А потім через 5 років ти розумієш, що це була найкраща можливість для купівлі у твоєму житті.
Люди, які панікували і виходили, зафіксували постійні втрати.
Люди, які мали структуру і залишилися, заробили мільйони.
Волатильність — це не ризик.
Постійні рішення, прийняті через тимчасовий страх, — це ризик.

Індекс S&P 500 ніколи не пропускав нові історичні максимуми після кризи.
Ні після 1987.
Ні після 2000.
Ні після 2008.
Ні після 2020.
Ні після 2022.
Кожного разу експерти казали, що цього разу все інакше.
Кожного разу вони помилялися.
Крах здається кінцем, коли ти в ньому.
А потім через 5 років ти розумієш, що це була найкраща можливість для купівлі у твоєму житті.
Люди, які панікували і виходили, зафіксували постійні втрати.
Люди, які мали структуру і залишилися, заробили мільйони.
Волатильність — це не ризик.
Постійні рішення, прийняті через тимчасовий страх, — це ризик.