InvestingWithBrandon

Індекс S&P 500 ніколи не втратив гроші за будь-яке 20-річне ковзне вікно.
Ніколи.
За понад 100 років даних.
Дві світові війни.
Велика депресія.
Фінансова криза 2008 року.
Крах COVID.
Волатильність іранської війни 2026 року.
Кожного разу.
Ринок відновлювався.
Досягав нових максимумів.
Залишав 20-річних інвесторів у прибутку.
Кожного. Разу.
Фондовий ринок не є ризикованим на достатньо довгий час.
Знаходження в готівці — ризиковано.
Облігації під 4% — ризиковано.
VOO сьогодні близько $645.
За 20 років. Ґрунтуючись на кожному історичному вікні, яке коли-небудь зап

$700 місячний платіж за автомобіль.
Здається, нормально, так?
Зробіть обчислення.
$700 місячний внесок у S&P 500 замість цього.
Середня річна дохідність 10%.
30 років.
Близько 1,58 мільйона доларів.
Саме стільки насправді коштує вам ваш платіж за автомобіль.
Не $700 місяця.
1,58 мільйона доларів за все життя.
Ви вкладаєте 252 000 доларів за ці 30 років.
Річний складний відсоток робить решту.
Автомобіль знецінюється в момент, коли ви виїжджаєте з салону.
Інвестиція зростає щодня.
Я не кажу, що ніколи не варто мати гарний автомобіль.
Я кажу, зрозумійте справжню ціну

Скасування Netflix не зробить вас багатим.
Пропуск латте не зробить вас багатим.
Я не проти економії.
Я проти витрачання всієї вашої розумової енергії на неправильну проблему.
Зменшення витрат має межу.
Ви можете зменшити стільки, скільки завгодно, поки не досягнете нуля.
Дохід не має межі.
Скасуйте Netflix. Заощаджуйте $18 на місяць.
Отримайте підвищення на 5000 доларів. Заощаджуйте 5000 доларів на місяць.
Скажіть мені, що з цього змінює ситуацію.
Найчастіша порада — зменшити витрати.
Тому що це не вимагає ризику.
Це зручна порада.
Порада, яка дійсно працює — збільш

🔴Будь ласка... Просто припини
Припини продавати CSP
Припини продавати покриті колли на бичачих акціях
Припини денну торгівлю
Припини робити короткострокові опціонні угоди
Припини емоційно ставитись до своїх інвестицій
Припини слідувати за бідною ордою
Замість цього зроби так:
- Створюй базовий портфель
- Продавай забезпечені пут-опціони
- Використовуй грошовий потік для купівлі більшої кількості акцій та деяких LEAP-колів
- Знай, що ти володієш і чому
- Приймай волатильність як можливість
- Робіть ставки на 1+ років, оскільки вони легше
- Тримай співвідношення під контролем
- Будь терплячим

НАЙБІЛЬШИЙ злом при продажу портфельних захищених путів — це те, що технічно ви можете отримати необмежений ROI.
(не жартую)
Погляньте на це, це ЗДИВУЄ ВАС!
Тому продаж путів — це бичача стратегія.
Ось чому я ніколи не хотів би продавати «грошово забезпечені путі», я продаю «захищені портфелем путі».
(гроші там просто лежать і нічого не роблять, але захищений портфель працює для вас, коли ви інвестовані)
Добре.
Тому коли я продаю захищені портфелем путі і отримую, скажімо, $20k наприклад, я беру цей грошовий потік і купую $20k акції компанії, на яку я налаштований бичачо. (те сам

Більшість генеральних директорів отримують компенсацію у вигляді опціонів на акції.
Вони можуть їх реалізувати, коли ціна акції досягне певного рівня.
Тож що хоче кожен генеральний директор?
Зростання цін на акції.
Зростання EPS.
Зростання доходів.
Вони всі зацікавлені зробити компанію більш цінною.
І вони роблять це у роки... а не місяці.
Коли ви купуєте LEAP-опціони на 1-2 роки.
Ви перебуваєте на точно такій самій стороні, як і генеральний директор.
Вони хочуть зростання EPS.
Так само і ваш кол-опціон.
Вони хочуть, щоб ціна акцій зросла.
Так само і ваш кол-опціон.

Якщо б ти тримав пістолет до моєї голови і сказав: «Брендон, обійди ринок за наступні 10 років або помреш»
Я б сказав, без проблем.
Є 99% шанс, що я це зроблю.
Саме так.
По-перше, «ринок» — це S&P 500.
Ми скажемо, що у мене є $1m рахунок для початку.
Перше, що я зроблю, щоб обігнати ринок — просто купити ринок.
Тому я куплю $1m $VOO (ETF на S&P 500)
По-друге, просто купувати ринок через $VOO фактично буде трохи недоотримувати через коефіцієнт витрат... без проблем
Отже, ось момент, що має значення для його обгону.
За цей 10-річний період я буду терплячим, сидіти і чекати

Люди завжди питають, як насправді працює $30k місяць, який я отримую від моєї інвестиційної системи.
Ось цей цикл. Крок за кроком.
1. Знайти якісну компанію за хорошою оцінкою з зростанням EPS.
2. Продати дволітній захищений пут-портфель. Зібрати від $5,000 до $25,000 миттєво залежно від розміру позиції.
3. Взяти приблизно 60% цієї премії. Купити акції тієї ж компанії/ETF.
4. Взяти приблизно 40%. Купити дволітні LEAP-колли тієї ж компанії/ETF.
5. Повторювати це на кількох якісних налаштуваннях. Тримати загальну вартість призначення під 40% ліквідності.
Тепер у вас працюють пут-и

Ринок акцій НЕ буде зростати щороку.
Іноді ми побачимо -40%🔴
Іноді ми побачимо +40%🟢
Якщо ваш портфель не може це витримати, у вас немає портфеля, у вас є фішки в казино за блекджек-столом.
З часом ви програєте, якщо будете продовжувати грати.

У мене понад $2 МІЛЬЙОНІВ доларів на фондовому ринку в $VOO і $Q.
Це в середньому дає 11% щорічно в довгостроковій перспективі.
Я заробляю $220k на рік, нічого не роблячи.
Це навіть не враховує понад $25 тис./місяць, які я заробляю з портфеля, що має понад 1 рік, за допомогою закріплених опціонів пут.
Фібоначчі це!