Các ngân hàng New York được khuyên nên tận dụng phân tích Blockchain: NYDFS

Giám đốc Dịch vụ Tài chính New York Adrienne Harris đã phát hành một bức thư hướng dẫn vào thứ Tư, khuyên tất cả các tổ chức ngân hàng New York xem xét việc sử dụng phân tích blockchain để tăng cường tuân thủ và quản lý rủi ro liên quan đến hoạt động tiền ảo.

NYDFS Liên kết VCRA trước, Hướng dẫn Phân tích trong Thông báo Mới đến Các Ngân hàng

Sở Dịch vụ Tài chính (DFS hoặc NYDFS) cho biết thông báo này áp dụng cho "Các Tổ chức Được Bảo hiểm", bao gồm các ngân hàng được cấp phép bởi bang và các chi nhánh hoặc cơ quan được cấp phép của ngân hàng nước ngoài, và chỉ đạo họ tham khảo hướng dẫn của DFS về phân tích và về việc xin phê duyệt trước khi thực hiện các hoạt động tiền ảo mới hoặc khác.

DFS cho biết việc khách hàng ngày càng tiếp xúc với tiền điện tử thông qua các mối quan hệ ngân hàng khiến các công cụ phân tích trở nên hữu ích cho việc xác định và giảm thiểu rủi ro trong các chương trình tuân thủ và rủi ro doanh nghiệp.

Bức thư liệt kê các trường hợp sử dụng: sàng lọc ví khách hàng cho thấy các giao dịch crypto; xác minh nguồn gốc quỹ từ các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo; theo dõi hoạt động crypto để đánh giá mức độ tiếp xúc với rửa tiền, vi phạm lệnh trừng phạt hoặc các tội phạm khác; và xác định rủi ro liên quan đến các bên thứ ba như các đối tác VASP.

Nó cũng nhấn mạnh việc sử dụng phân tích để so sánh hoạt động của khách hàng dự kiến với thực tế, kết hợp những hiểu biết từ việc giám sát tổng thể vào đánh giá rủi ro và khẩu vị rủi ro, và đánh giá các rủi ro của bất kỳ đề xuất cung cấp tiền tệ ảo nào.

DFS nhấn mạnh rằng các ví dụ không phải là đầy đủ và rằng các biện pháp kiểm soát nên phù hợp với mô hình kinh doanh, hoạt động và khẩu vị rủi ro của mỗi tổ chức, với các đánh giá lại định kỳ khi sản phẩm, loại khách hàng và các bên tham gia thị trường phát triển. Hướng dẫn của DFS diễn ra giữa cuộc cải cách kinh tế sâu rộng của Trump, vốn đang mở cửa chào đón tài sản tiền điện tử và các công ty liên quan.

Cơ quan cho biết các công nghệ mới nổi mang lại những mối đe dọa cần thiết phải có phân tích blockchain, và rằng các tổ chức ngân hàng đóng "vai trò quan trọng trong việc bảo vệ tính toàn vẹn của hệ sinh thái tài chính" bằng cách giúp ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và lẩn tránh lệnh trừng phạt. DFS lưu ý rằng hướng dẫn này không hạn chế bất kỳ luật hoặc quy định nào và đã chỉ đạo các câu hỏi tới các quản lý mối quan hệ tại cơ quan.