Ấn Độ yêu cầu kiểm tra an ninh mạng cho các công ty Tiền điện tử theo chỉ thị của FIU

Ấn Độ được báo cáo đang áp dụng quy định tuân thủ tương đương ngân hàng đối với các nền tảng crypto, yêu cầu kiểm toán an ninh mạng và giám sát chặt chẽ hơn, điều này báo hiệu một sự nâng cấp quy định mạnh mẽ trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số đang phát triển.

Các Sàn Giao Dịch Tiền Điện Tử Ở Ấn Độ Giờ Đối Mặt Với Nghĩa Vụ Tuân Thủ Cấp Ngân Hàng

Ấn Độ được cho là đã quy định các cuộc kiểm toán an ninh mạng cho tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử, người lưu ký và trung gian, với Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) chỉ đạo rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số (VDA) phải thuê các kiểm toán viên được niêm yết với Đội Phản ứng Khẩn cấp Máy tính (CERT-In), theo báo cáo ngày 17 tháng 9 của Economic Times. Cert-In, thuộc Bộ Điện tử và Công nghệ Thông tin, giám sát cơ sở hạ tầng an ninh mạng của đất nước. Việc hoàn thành các cuộc kiểm toán này hiện là bắt buộc để đăng ký FIU, hiệu quả đặt các nhà cung cấp dịch vụ VDA dưới cùng một nghĩa vụ tuân thủ như các ngân hàng, như được định nghĩa bởi Luật Phòng chống Rửa tiền năm 2002.

Phản ánh động thái của chính phủ, Harshal Bhuta, đối tác tại P. R. Bhuta & Co., đã được hãng tin trích dẫn nói:

Việc giới thiệu các cuộc kiểm toán an ninh mạng có khả năng được kích hoạt bởi các vụ trộm tiền điện tử gần đây tại một số sàn giao dịch.

“Đồng thời, việc tuân thủ nghiêm ngặt các chỉ dẫn của CERT-in ngày 28 tháng 4 năm 2022, chẳng hạn như duy trì nhật ký và lưu giữ dữ liệu người đăng ký trong thời gian quy định, sẽ hỗ trợ các cơ quan điều tra trong việc truy vết các quỹ đã được che giấu và phân lớp thông qua các giao dịch tiền điện tử,” ông đã thêm.

Tội phạm liên quan đến tiền điện tử đã gia tăng, hiện chiếm 20–25% tổng số tội phạm mạng của Ấn Độ, dữ liệu từ nền tảng địa phương Giottus cho thấy. Những kẻ vi phạm thường dựa vào thị trường darknet, tiền ẩn danh, máy trộn, và các sàn giao dịch có sự giám sát yếu để che giấu dòng tiền bất hợp pháp. Song song, FIU đã thay thế chứng chỉ "Fit & Proper" bằng chứng chỉ mới "Partner Accreditation for Compliance & Trust", báo hiệu sự tập trung hẹp hơn vào sự tuân thủ quy định.

Mặc dù một số chuyên gia pháp lý coi biện pháp này là một bước tiến hướng tới việc tăng cường bảo vệ người dùng, nhưng vẫn còn lo ngại liệu các kiểm toán viên quen thuộc với các tổ chức tài chính có thể giải quyết những điểm yếu cụ thể của crypto như bảo mật khóa riêng. Các vấn đề lớn hơn trong ngành vẫn chưa được giải quyết, bao gồm thuế cao và sự không chắc chắn trong quy định.

Ấn Độ đã áp dụng một cách tiếp cận thận trọng đối với việc quản lý tiền điện tử, tránh việc tích hợp pháp lý hoàn toàn do lo ngại rằng điều này có thể hợp pháp hóa các tài sản dễ biến động và gây ra rủi ro hệ thống. Lợi nhuận từ tài sản kỹ thuật số bị đánh thuế 30%, với 1% thuế được khấu trừ tại nguồn (TDS) trên các giao dịch. Dự luật Thuế Thu nhập 2025 chính thức định nghĩa các Tài sản Kỹ thuật số được xác định (VDA) và yêu cầu các thực thể xử lý chúng phải báo cáo. Một tài liệu của chính phủ lưu ý rằng vẫn còn sự do dự trong quy định, với các quan chức cảnh báo rằng một lệnh cấm sẽ không ngăn chặn được giao dịch phi tập trung và rằng việc giám sát vẫn rất khó khăn. Tài liệu cũng nhấn mạnh những lo ngại rằng luật stablecoin của Mỹ có thể làm gián đoạn các khoản thanh toán toàn cầu và làm suy yếu các hệ thống thanh toán của Ấn Độ.