市值前5的穩定幣及其使用方法

穩定幣在數字金融中正日益成爲一種重要力量，提供價格穩定性、全球訪問和使用……更多用於交易、支付、儲蓄和去中心化應用。

在過去的十二個月中，穩定幣在數字資產中悄然佔據了中心角色，從交易平台到跨境支付無所不包。它們的受歡迎程度迅速增長，每日交易量超過1350億美元。旨在保持一致價值的這些數字資產在動蕩不安的加密市場中提供了穩定性。了解穩定幣的功能及其實際應用對於任何參與數字資產的人來說都是至關重要的，無論經驗水平如何。

本指南考察了按市值排名的五大穩定幣，突出了它們的關鍵特性、錨定機制以及在交易、支付、儲蓄和去中心化金融中的日常應用案例。

按市值計算的前五大穩定幣

1. 系繩 (USDT)
2. 美元幣 (USDC)
3. Ethena USDe (USDe)
4. 戴(DAI)
5. 世界自由金融 USD (WLF USD)

1. 泰達幣 (USDT)

市值：$155,497,490,891.47

Tether的USDT是數字資產市場中最大和使用最廣泛的穩定幣，市值超過1550億美元。它於2014年推出，是第一個將其價值與法定貨幣掛鉤的穩定幣，旨在在加密貨幣波動的環境中提供價格穩定。每個USDT代幣旨在保持與美元1比1的價值，並由Cantor Fitzgerald代表Tether持有的儲備支持。

USDT 在多個區塊鏈上運行，包括以太坊、Tron 和 Solana，具有廣泛的兼容性和高交易速度。其大量的流通供應和流動性使其成爲加密市場中最常見的穩定幣。它常用於促進交易以及作爲集中式和去中心化交易所的結算層。

更多爲您推薦交易者、機構和交易所經常轉向USDT，因爲它在快速轉移資金的同時避免了市場波動的風險。除了交易，它在匯款、支付和DeFi協議中被廣泛使用。

2. 美元幣 (USDC)

市值: $61,560,697,675.35

美元幣，或稱 USDC，是由 Circle Internet Group 發行的以美元爲支持的穩定幣。自 2018 年與 Coinbase 合作推出 USDC 以來，這兩家公司在運營上變得更加獨立，盡管它們在多個領域仍然繼續合作。與 USDT 類似，USDC 以 1:1 的比例與美元掛鉤，旨在提供價格穩定性和高效的數字交易。

Circle Internet Group於2025年6月5日上市，在紐約證券交易所進行備受期待的首次亮相。Circle Internet Group的股票在交易首日飆升168%，開盤價爲69美元，定價爲31美元，短暫達到103.75美元的高點。截至2025年6月，USDC的市值超過615億美元，使其成爲全球第二大穩定幣。爲確保透明度，Circle每月發布由德勤驗證的儲備證明報告，確認USDC完全由現金和短期美國國債支持。

USDC因其強大的監管立場和獲得許可的金融機構的支持而持續受到採用。它在21個區塊鏈網路上本地支持，允許廣泛的跨鏈功能。這種互操作性增強了它作爲集中和去中心化平台之間結算和支付層的吸引力。

它的主要使用案例包括即時全球支付、鏈上儲蓄和參與去中心化金融（DeFi）。USDC常用於流動性池、借貸協議，以及作爲加密原生金融產品中的抵押品。由於其速度快且成本低，企業和政府已經採用它用於工資支付、跨境援助分配和捐款轉移。USDC強大的基礎設施和監管合規性幫助它在穩定幣市場中保持信任。

3.Ethena (USDe) H2

市值: $5,598,667,422.74

Ethena的USDe是一種變種穩定幣，旨在保持接近一個美國美元的價值。與傳統的由現金或政府債券支持的穩定幣不同，USDe由多種類型的加密貨幣支持，並使用一種稱爲“delta對沖”的策略來減少價格波動。它的市值超過50億美元，使其成爲市場上增長最快的混合型或“合成美元”穩定幣之一。

爲了鑄造或創建USDe，用戶存入加密貨幣，如USDT，自動觸發協議在衍生品交易所開設一個空頭倉位。這有助於抵消基礎資產的價格變化，保持USDe的穩定。支持USDe的加密貨幣保存在一個安全的離線錢包中，以降低來自中心化平台的黑客攻擊或損失的風險。

USDe在DeFi中常用於支付和儲蓄。用戶可以抵押USDe以獲得“sUSDe”，這是一種賺取獎勵的收益版本。在2024年，sUSDe提供的平均回報約爲18%，使USDe對尋求價格穩定和被動收入的人具有吸引力。

雖然USDe提供了顯著的增長潛力和獨特的特性，但它也涉及某些風險。它依賴於復雜的交易策略和中心化的交易所基礎設施，並且其審計並未完全向公衆披露。治理由ENA代幣持有者指定的委員會進行，而不是通過直接的社區投票，這限制了參與性去中心化。

4.戴(DAI)

市值：$5,365,206,077.53

成立於2017年，Dai被認爲是原始的去中心化穩定幣。它由MakerDAO發行，MakerDAO是一個建立在以太坊区块链上的去中心化自治組織。Dai旨在維持與美元的軟掛鉤，而不依賴於中央權威或傳統銀行。Dai不是由法幣支持，而是通過使用以太坊和其他批準的加密資產的超額抵押債務頭寸來支持。用戶通過將抵押品鎖定到被稱爲Vaults的智能合約中生成Dai。

DAI 的供應通過用戶活動和 MakerDAO 代幣持有者投票決定的風險參數動態管理。這些持有者幫助設定利率、抵押品類型和關鍵設置。在 2024 年底，MakerDAO 宣布了一項重大的品牌變更。MakerDAO 協議更名爲 Sky，DAI 穩定幣更名爲 USDS，以反映其作爲一種以美元計價的資產在不斷發展的數字經濟中的地位。

DAI在DeFi中廣泛用於借貸和交易。其價格穩定性使其成爲對沖市場波動、通過DeFi協議賺取收益以及促進跨境支付的可靠工具。交易者和開發者還將其作爲智能合約和去中心化應用中的穩定計量單位。

DAI 強調透明度和無權限訪問，因爲它是加密支持的，由去中心化社區管理。其設計幫助確立了它作爲更廣泛 DeFi 生態系統中的基礎資產。

5. 世界自由金融 USD (USD1)

市值: $2,193,926,396.53

World Liberty Financial 的穩定幣 USD1，也稱爲 WLF USD，是一種與美元 1:1 錨定的穩定幣。USD1 於 2025 年 4 月在特朗普家族的 World Liberty Financial 平台上推出。目前市值剛剛超過 21 億美元，USD1 將自己定位爲一種完全支持的穩定數字美元，"爲一個新時代"。其儲備由短期美國國債、美元存款和其他現金等價物組成，所有這些都由 BitGo 監管和管理，BitGo 是一家聯邦註冊的貨幣服務公司和信托公司。

與USDT和USDC類似，USD1優先考慮速度、透明度和全球可達性。交易在鏈上結算，並支持多個區塊鏈網路。2025年5月的Token2049上，Eric Trump宣布USD1將促進總部位於阿布扎比的投資公司對Binance的20億美元投資，因此引起了廣泛關注。雖然World Liberty Financial和BitGo表示USD1是完全有支持的，並且每月進行審計，但儲備報告尚未公開發布。

USD1的用例與其他穩定幣的用例相似。它們包括跨境支付、商業結算以及與DeFi應用的集成。盡管被宣傳爲非政治性的，公開披露顯示與美國總統唐納德·J·特朗普及其家族有關的實體在儲備收益中持有間接經濟利益。

最受歡迎的穩定幣使用案例

企業使用穩定幣進行跨境支付、供應商結算和財務管理。與傳統借記卡和信用卡的使用模式相似，穩定幣關聯的卡正在增長。盡管存在數千種代幣，但市場資本化數據顯示，Tether 的 USDT 和 Circle Internet Group 的 USDC 在這個領域處於領先地位。其他如 Ethena 的 USDe、MakerDAO 的 DAI 和 World Liberty Financial 的 USD1 各自的價值都低於 60 億美元。這種集中反映了少數發行者在全球穩定幣活動中的主導作用。

安全有效地使用穩定幣

要安全地使用穩定幣，首先必須選擇一個可靠的錢包。非托管錢包讓用戶完全控制他們的私鑰，而托管錢包對初學者來說可能更容易，但承擔更多的托管風險。用戶還可以選擇硬體錢包，將密鑰離線存儲，以減少在線威脅的暴露，從而獲得額外的保護。

穩定幣可以在支付應用、去中心化金融協議和交易所中使用。但並不是所有平台都提供相同的安全性。使用經過審計的去中心化金融應用、經過驗證的代幣和具有強大安全性的 платформы。避免仿冒代幣、釣魚網站和未經驗證的協議。仔細檢查合約地址，避免未知交易，並考慮將資金分散到多個錢包中。對於所有穩定幣，可信的基礎設施和基本的網路安全有助於保護資產。

底線

穩定幣在數字金融中正成爲一種日益增長的力量，提供價格穩定性、全球訪問和在交易、支付、儲蓄以及去中心化應用中的使用。按市值排名前五的穩定幣代表了從法幣支持到混合模式的多種模型。盡管USDT和USDC佔據主導地位，但像USDe和USD1這樣的新選項通過創新特性和商業使用正在獲得關注。

要安全使用穩定幣，選擇信譽良好的錢包、了解不同平台相關的風險以及保持警惕潛在的欺詐或技術漏洞是至關重要的。在適當的小心使用的情況下，穩定幣可以用於交易、收益生成和與去中心化協議的互動。

常見問題 (常見問題)

哪個穩定幣擁有最高的市值？

Tether (USDT) 目前在所有穩定幣中擁有最高的市場資本，總額超過1550億美元，截至2025年6月。它是最廣泛使用的穩定幣，涵蓋了集中式和去中心化平台。

穩定幣使用安全嗎？

穩定幣可以是安全的，但風險因幣而異。

穩定幣合法嗎？

是的，穩定幣在許多國家是合法的，但各個地區的法規差異很大。用戶應檢查當地法律，並保持對不斷變化的監管指引的了解。

在使用穩定幣之前，我應該檢查什麼？

在使用穩定幣之前，檢查它是如何支持的，誰發行了它，以及它是否經過審計或監管。