Gate 研究院：定投理財產品回測報告

Gate 研究院最新發布的《Gate 研究院：定投理財產品回測報告》系統梳理了 BTC、ETH、SOL、GT 及其組合資產，從 2021 年 9 月至 2024 年 12 月的定投與一次性買入策略表現。報告通過量化分析對比不同策略在不同市場週期的收益率、回撤表現及投資適配度，為投資者提供全面的策略評估框架與實證數據支持。

要點總結：

• **定投策略與商業邏輯：**定投策略通過週期性買入，分散價格波動風險，避免擇時難題。特別適合高波動市場中的普通投資者，在長期投資中展現穩定優勢。
• **單幣種表現與回測結果：**SOL 定投表現最佳，長期 ROI 超過 375%。BTC 穩健增長，ROI 約 182%，ETH 約 61%，GT 波動較大但長期回報超 200%，反映平臺生態紅利。
• **策略對比與週期適配：**定投整體優於一次性買入，特別是熊市或震盪市。底部或反轉初期，一次性買入彈性更強。日、周、月定投收益差異不大，周定投平衡便利性與風險收益比。
• **投資組合效果與資產配置：**BTC、ETH、GT 等權組合有效降低迴撤併穩定收益，調整配置比例（BTC 50%、ETH 25%、GT 25%）可進一步控制下行風險並小幅提升收益。
• **市場週期表現與策略適應性：**牛市各策略差異小，熊市定投優勢突出，底部一次性買入彈性強，回暖期定投與組合策略均獲穩健回報。
• **長期策略建議與操作指引：**定投結合組合投資適合大多數投資者，平衡風險與收益。擇時能力強者可結合底部一次性買入。執行過程中需動態再平衡，並結合市場設置止盈止損。

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Gate.io 2025 年 3 月 6 日