報告揭中國「影子銀行」新套路：加密賭場與網遊成跨境洗錢溫床

區塊鏈情報公司 TRM Labs 最新報告警告，中國「影子銀行」正利用加密貨幣賭場與線上遊戲，構建隱秘的跨境洗錢網路。這些非法金融渠道被稱為「飛錢」，可繞過傳統銀行系統與反洗錢監控，讓犯罪資金在全球自由流動。專家指出，這一趨勢或將加劇毒品交易、逃稅與有組織犯罪風險。

報告核心發現：加密技術助長跨境洗錢

TRM Labs 指出，技術進步與加密貨幣普及，使中國影子銀行的跨境洗錢活動更高效、更隱蔽。過去，黑社會依賴實體賭場與中介人清洗販毒與其他犯罪所得；疫情封鎖期間，這些活動迅速轉移至線上，並與加密資產結合，形成全球化的非法資金網路。

影子銀行運作模式：飛錢系統繞過監管

所謂「飛錢」，是一種地下匯兌網路，允許資金透過賭場帳戶、投注積分與加密轉帳快速跨境流動，避開國際銀行電匯與反洗錢警報。

根據外交事務論壇研究，這些非法經紀人收取的佣金通常不到本金的 2%，且轉帳速度極快，令資金在跨境流動時幾乎無法追蹤。

加密貨幣與線上賭場的角色

線上賭場與加密貨幣的結合，為影子銀行提供了理想的洗錢渠道。加密資產的匿名性、全球覆蓋與即時結算特性，使其成為犯罪分子的首選工具。

TRM Labs 指出，這些平台已構建出完整的「加密金融生態系統」，讓不法分子能在數分鐘內完成跨境資金轉移，並隱匿資金來源。

執法挑戰與反制策略

儘管影子銀行隱蔽，但並非無跡可尋。TRM Labs 強調，區塊鏈分析、跨機構合作與網路空間攻勢是打擊這類犯罪的關鍵。

執法部門已開始在駭客與犯罪集團的「主場」——網路空間展開行動，利用區塊鏈透明性追蹤資金流向，並在必要時凍結非法資產。

未來影響與風險

阿富汗金融管理局警告，這類地下金融網路的擴散，可能在未來數年加劇毒品氾濫、逃稅與有組織犯罪。對於全球金融監管機構而言，如何在保障金融創新的同時，防止加密資產被濫用，將是長期挑戰。

结语

中國影子銀行透過加密賭場與網路遊戲洗錢的現象，凸顯了數位金融時代的監管難題。雖然加密貨幣的技術特性為犯罪分子提供便利，但同樣也為執法機構提供了前所未有的追蹤手段。未來，國際合作與技術監管將成為遏制「飛錢」系統的關鍵。Gate 將持續關注此類跨境洗錢動態，為用戶提供最新的鏈上安全與監管趨勢分析。