2025年複委託佣金比較 | 複委託vs海外證券公司單子哪個更劃算?美國股佣金多少錢?

對於臺灣的許多投資者來說,美國股票交易並不是一件輕鬆的事。選擇交易方式和調查佣金率需要花費時間和精力。

本文比較了美國股票投資的兩種主要方式及其佣金率,以便快速理解美國股票交易方式和復委托佣金的詳細信息

美國股票交易方法有哪些?

在臺灣進行美國股票交易時,最常見的方法是委托交易和在美國證券公司進行交易這兩種。

▶▶ 復委托

複委託(Sub-Brokerage)正式稱爲「外國有價證券委托買賣業務」,是指投資者在具備資格的國內證券公司開設複委託帳戶,能夠通過該帳戶買賣海外股票的服務。由於訂單是通過國內證券公司間接購買海外證券,因此經歷了兩次委托,因此被稱爲「複委託」。

這種方法使得投資者可以更方便和快速地交易美股和ETF。此外,還可以直接用新臺幣進行存款和交易,而無需兌換。然而,由於流程復雜,交易佣金相對較高,通常爲交易金額的0.15%〜1%。

複委托的特點:

  • 海外帳戶不需要:沒有申請海外證券公司帳戶或用外語溝通的麻煩
  • 臺灣ドル的價格顯示和支付:直接用臺灣ドル支付,證券公司自動處理兌換
  • 在臺灣金融監督管理委員會的監督下:交易爭議可以向國內金融機構提出申請,資金受到國內法律的保護

▶▶ 美國證券公司

通過海外證券公司進行美國股票交易易於理解,類似於在臺灣證券公司交易臺灣股票,但交易對象將是美國資本市場的股票。在這種方式下,投資者可以不通過國內證券公司,直接自己下單。

目前,許多海外證券公司實現了極低的佣金或零佣金,這對頻繁交易的投資者非常有利。然而,與復委托交易不同,投資者需要自己將美元兌換用於交易,過程變得復雜。

美國證券公司的特點:

  • 佣金低或零佣金
  • 交易速度快,支持實時訂單
  • 投資對象豐富

美國股票佣金成本包括哪些?

在使用複委託交易美國股票時,佣金成本可分爲【證券公司收取的費用】和【隱性成本】兩部分。

證券公司直接收取的費用包括交易佣金(主要成本)和其他服務費

  • 交易佣金:費率通常爲交易金額的0.25%〜1%,並且因證券公司而異。此外,幾乎所有證券公司都設置了最低佣金,每個訂單的最低費用爲25〜100美元。例如:購買1000美元的美國股票,佣金率爲0.3%時,佣金爲3美元,但若最低佣金爲25美元,則實際成本爲2.5%!
  • 其他服務費(可忽略):匯款佣金、紙質明細書費、休眠帳戶費等(根據證券公司的規定)

隱性成本包括:第三方機構佣金

  • 第三方機構佣金:交易所佣金交易活動費。交易所佣金由美國證券交易委員會(SEC)收取,僅在出售時收取,費率爲交易金額的0.00051%。交易活動費(TAF)由美國金融業監管局(FINRA)收取,同樣僅在出售時收取,費率爲每股0.000119美元,最低0.01美元,最高5.95美元。這些費用在多重委托證券公司通常不會單獨顯示,而是整合在佣金中。

在海外證券公司交易美國股票時,佣金成本如下所示:

證券公司要求的主要費用:交易佣金、金融利息、兌換手續費、匯款手續費、提現手續費

  • 交易佣金:目前,許多主要證券公司是免佣金的,但仍有一些收取佣金。
  • 金融利息:使用保證金帳戶(Margin)購買股票時,證券公司會收取利息
  • 兌換佣金:在將新臺幣兌換成美元時,銀行會收取。各公司的費率不同,但通常約爲兌換金額的0.05%,需要注意是否有最低佣金限制。
  • 送金佣金:臺灣從海外證券公司送金時,由銀行收取。根據銀行的不同,約爲100〜900臺灣元。
  • 出金佣金:一部分海外證券公司會在投資者出金時收取約10〜35美元的出金佣金

第三方機構佣金是交易所佣金交易活動費,與復委托相同。

在上述基本費用的基礎上,如果購買帶有股息的股票,無論是通過復委托還是海外證券公司,投資者需要支付30%的現金股息預扣稅。

以下的表格總結了在多個委托和海外證券公司交易中收取的佣金類型:

復委托臺灣證券公司 美國證券公司
徵收有無 金額範圍
訂單佣金 0.25%~1%<br>最低$15~50
交易所佣金 0.00051%
交易活動費 股數x$0.000119<br>最低$0.01<br>最高$5.95
現金分紅源泉扣稅 30%,部分可退
兌換佣金
送金佣金
出金佣金

主要複委托證券公司佣金比較

首先我們來看一下各交易方式中主要證券公司和銀行機構的費用。然後舉例討論一下復委托和美國證券公司哪種費用更低。

請注意,以下費用爲2025年6月時的費用,各機構可能會隨時進行調整,因此在實際交易時請確認最新費用。

▶▶主要複委托證券公司收費表

訂單佣金(在線/人工) 最低價格
富邦證券 0.25%~1% $25~$50
國泰證券 0.35%~1% $29~$39
永豐證券 0.5%~1% $35~$100
中信證券 0.5%~1% $35~$50
羣益證券 0.5%~1% $35~$50
玉山證券 0.4%~1% $35~$50
元富證券 0.5%~0.7% $35~$50
凱基證券 0.5%~1% $35
元大證券 0.5%~1% $35

主要美國證券公司佣金比較

▶▶主要海外證券公司佣金表

訂單佣金 最低價格 提現佣金
Mitrade 無條件(0佣金、0佣金)
IB (國際文憑) 0.005 美元 $1
富途證券 $0.0049/股 $0.99 なし
首次交易 0 $25
查爾斯·施瓦布 0 $15

▶▶主要銀行兌換匯款費用表

單位:新臺幣

佣金 電信費
費率 最低佣金
臺灣銀行 0.05% 120
聯邦銀行 0.05% 100
臺北富邦 0.05% 100
臺新銀行 0.05% 120
兆豐銀行 0.05% 120
華南銀行 0.05% 100

哪種方法的佣金更低?

以上述的費用標準爲例,我們來看看複委託和美國證券公司交易哪種成本更低:

  • 復委托使用【富邦證券】:0.25%佣金,最低佣金沒有
  • 美國股票交易使用【Mitrade】:零佣金
  • 兌換匯款使用【臺灣銀行】:費率0.05%,最低佣金100新臺幣,電信費200新臺幣
送金金額 臺灣證券公司<br>復委托 美國證券公司
佣金 電信費
US$1000 2.50 美元 3.33 美元 6.67 美元
US$3000 7.50 美元 3.33 美元 6.67 美元
US$6000 15.00 美元 3.33 美元 6.67 美元
US$10000 25.00 美元 5.00 美元 6.67 美元
US$13000 32.50 美元 6.50 美元 6.67 美元
US$16000 40.00美元 8.00美元 6.67美元
US$20000 50.00美元 10.00美元 6.67美元

(注:美元對新臺幣匯率使用1:30)

從上表可以看出,當交易金額超過$6000時,美國證券公司的費用更劃算。而在此金額以下,採用複委託方式更加經濟。

不過這裏需要注意的是,上表假設交易次數爲1次。如果投資者進行多次交易,例如4次(買入2次,賣出2次),那麼$10000的交易金額需要支付$100的佣金($25x4次),而美國證券公司則是零佣金,且轉帳手續費僅需一次,因此手續費仍然是$11.67,顯得更加經濟。

因此,如果交易頻率較低,少量資金通過多重委托交易會更劃算,但如果頻繁交易,選擇美國證券公司會更好。對於大額資金,建議直接在美國證券公司進行交易,以節省佣金。

Mitrade是獲得澳大利亞證券投資委員會(ASIC)認可和監管的正規國際投資平台,提供美國股票衍生品交易服務。

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