跨境围剿加密犯罪：莆田15人USDT犯罪团伙落网，北京配资老板在英美交出2亿和解金

近期，两起涉及虚拟货币的金融犯罪案件揭示了该类犯罪的复杂性与跨国性，以及执法机关的应对新策略。在福建莆田，涵江区人民检察院成功起诉一起利用 USDT 搭建地下外汇网络的案件，涉案流水超 133 亿元，其通过前置介入、资金穿透审查和声纹比对等手段，成功击破了“零口供”防线。同时，据财新网报道，拖欠巨额罚款的北京场外配资老板宋世杰向英国和美国交出了近 2 亿元人民币的资产和解金，这些资产被认定为来自其境内非法证券交易及加密货币“杀猪盘”的洗钱所得。这两起案件共同展示了利用虚拟货币进行跨境金融犯罪的猖獗，以及全球执法机构协同打击的决心和能力。

涵江检察院精准打击 USDT 地下外汇网络

记者昨日获悉，涵江区人民检察院通过前置介入、穿透审查和科技赋能三个维度，实现了对新型虚拟货币犯罪的全链条精准打击。

今年上半年，涵江区人民法院判决了一起由该院提起公诉的虚拟货币相关犯罪案件。严某某、郑某某、林某某等人利用虚拟货币 USDT 搭建了一个地下外汇交易网络，通过境外聊天软件招揽客户，以“U 币”为媒介非法兑换人民币与外币，涉案银行账户流水超过 133 亿元。经查实，非法外汇交易金额为 2562 万元。该犯罪团伙还在福建省多地银行提取现金超过 4.78 亿元，购买“U 币”转移至上游犯罪钱包，为跨境犯罪资金进行“洗白”，并从中赚取差价。

公安机关立案之初，涵江区人民检察院便立即启动了重大案件同步介入机制，明确提出加大在逃人员抓捕力度、及时查扣冻结涉案账户资金、围绕交易资金流固定电子证据、必要时开展专项审计等关键建议，确保全面查清非法买卖外汇的全链条犯罪事实。

穿透审查与声纹比对：破解零口供困局

案件移送审查起诉后，针对电子证据中数十亿元混杂交易记录难以关联所有嫌疑人的难题，承办检察官引导侦查人员开展了资金流向穿透分析。该分析精准锁定了 2 名被告人的非法经营金额达到 2000 余万元，并同步查明了“取款手”团队帮助支付结算的金额在 700 余万元至 4.7 亿余元之间。通过主客观证据综合分析，成功准确区分了非法经营共犯与帮助信息网络犯罪活动人员的行为性质。

在犯罪嫌疑人林某某到案后全盘否定犯罪事实的情况下，该院引导公安机关从同案犯手机中提取了该账号发出的 3 段关键语音，并委托司法鉴定所进行声纹比对。经鉴定，检测语音与林某某语音样本是同一人所述。这最终成功建立了涉案账户与被告人林某某之间的证据关联性，夯实了指控基础。此前坚称无罪的林某某当庭认罪认罚。

面对定性争议，该院组织公安、法院开展了多次会商并达成共识。最终，法院以非法经营罪和帮助信息网络犯罪活动罪，分别判处严某某、郑某某、林某某等 15 人有期徒刑 8 个月至 3 年不等，并处以罚金。

北京配资老板宋世杰海外资产遭没收

另据财新网报道，拖欠国库 2200 万元罚没款的中国北京最大场外配资老板宋世杰，已向英国和美国交出近 2 亿元人民币的资产作为没收和解金。英国国家犯罪调查局没收了其在伦敦的豪宅、公寓及银行账户，总价值达 1670 万英镑（约合 1.61 亿元人民币），认定这些资金来自其在中国境内的非法证券交易以及在英国进行的洗钱活动。

报道称，宋世杰还涉入了加密货币“杀猪盘”骗局。根据美国佛罗里达州奥兰多法院的一份文件显示，他通过放弃对被冻结资产的主张以避免刑事指控。其在币安的 3 个账户被冻结，其中包含约 1000 万美元的加密资产。

两起案件的共同启示：虚拟货币犯罪的跨国与技术挑战

这两起案件共同揭示了当前金融犯罪的新趋势。犯罪分子正日益利用虚拟货币的匿名性和跨国界特性，从事非法外汇交易、洗钱和诈骗等活动，这使得犯罪形式更加隐蔽和复杂。宋世杰一案尤其突显了犯罪资金跨境转移和全球资产追查的必要性，以及国际执法机构之间合作的重要性。而涵江检察院的成功案例则展示了中国司法机关如何通过技术创新，如资金流向穿透分析和声纹比对，来有效应对这些挑战。这表明，在虚拟货币日益普及的今天，执法部门正不断升级其调查手段，以应对新形势下的金融犯罪。

结语

这两起案件并非孤立的事件，而是全球打击利用虚拟货币进行金融犯罪浪潮的缩影。它们一方面揭示了加密资产在非法活动中被滥用的风险；另一方面也证明，执法部门正在积极适应这一新环境，通过技术赋能、资金穿透追踪和国际司法协助等方式，建立起一道日益完善的打击犯罪防线。宋世杰的资产被多国联手没收，以及涵江检察院对“零口供”犯罪嫌疑人的成功定罪，都向潜在的犯罪分子发出了清晰的警告：在数字世界里，犯罪行为将不再无迹可寻。