احتيال في العملات المشفرة يثير الذعر! مؤثرة إسبانية تتلاعب بمبلغ 3 مليارات دولار و 3000 شخص ضحايا

اليوتوكر الإسباني في مجال العملات الرقمية Álvaro Romillo (المعروف أيضًا باسم CryptoSpain) تم احتجازه من قبل المحكمة الإسبانية بتهمة التآمر لتنفيذ عملية احتيال بالعملات الرقمية من خلال منظمتها Madeira Invest Club (MIC)، ولم يُسمح له بكفالة. ترى قوات الحرس المدني الإسبانية أن الأمر يتعلق بعملية احتيال من نوع بونزي معقدة استهدفت 3000 ضحية، بمبلغ يقدر بـ 260 مليون يورو (أكثر من 300 مليون دولار). تم القبض على روميلو يوم الخميس، بعد أن اكتشف المسؤولون الإسبان أن لديه حسابًا مصرفيًا في سنغافورة يحتوي على 29 مليون يورو (حوالي 33.5 مليون دولار). واعتبر الادعاء أن لديه خطر الهروب، وقد يواجه عقوبة بالسجن تتراوح بين 9 و18 سنة.

كيف تعمل عملية الاحتيال البونزي بقيمة 3 مليارات دولار

(المصدر: RTVE)

تعتقد وحدة العمليات المركزية لقوات الحرس المدني الإسبانية أن شركة MIC التي يديرها روميلو نفذت عملية احتيال من نوع بونزي، استهدفت 3000 ضحية، بمبلغ يقدر بـ 260 مليون يورو (أكثر من 300 مليون دولار). تتسم هذه العملية بخصائص نموذجية لعملية بونزي، لكنها ارتدت عباءة الأصول الرقمية والاستثمار في السلع الفاخرة.

جمع شركة MIC المستثمرين مقابل دفع ضمانات، حيث يدفع كل مستثمر حوالي 2000 يورو على الأقل لشراء عقود “فن رقمي” وأسهم في سلع فاخرة مثل اليخوت، وفيراري، والذهب. وعدت الشركة بشراء هذه الضمانات وتحقيق أرباح ثابتة، مع أرباح عالية بشكل غير معتاد، بمعدل عائد سنوي يقارب 20%. هذا النوع من الوعود بعوائد ثابتة عالية هو أحد العلامات الحمراء الشائعة في عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية.

في الأسواق الاستثمارية القانونية، معدل العائد السنوي بنسبة 20% نادر جدًا ويصاحبه مخاطر عالية. حتى صناديق التحوط المحترفة عادةً لا تستطيع الحفاظ على متوسط عائد يزيد عن 15% على المدى الطويل. عندما يعد مشروع استثماري بعائد ثابت وآمن بنسبة 20% سنويًا، فإن الأمر يكاد يكون مؤكدًا أنه عملية احتيال. استغل روميلو تعقيد العملات الرقمية وجاذبية الاستثمار في السلع الفاخرة لإخفاء طبيعة عملية الاحتيال البونزي.

عند مثوله أمام المحكمة يوم الجمعة، أخبر أن لديه نية لسداد المستثمرين، وأنه أعاد أموالًا لنحو 2700 مستثمر، لكن بشكل نقدي، وادعى أنه لا يمكنه تتبع تلك الأموال. هذا الادعاء يثير الشكوك، إذ أن المؤسسات المالية والمنصات الاستثمارية الرسمية تحتفظ بسجلات كاملة للمعاملات. استرداد الأموال نقدًا بدون القدرة على التحقق منها يشير على الأرجح إلى محاولة لإخفاء أن المبالغ المعادة أقل بكثير من الأرقام المعلنة.

كشف حساب بقيمة 33.5 مليون دولار في سنغافورة يكشف خطة الهروب

وفقًا لتقارير وسائل الإعلام المحلية، اكتشفت السلطات الإسبانية أن روميلو يمتلك حسابًا مصرفيًا في سنغافورة يضم حوالي 29 مليون يورو (حوالي 33.5 مليون دولار)، وجميع تلك الأموال من شركات مرتبطة به. لذلك، اعتبروا أنه يواجه خطر الهروب، واعتقلوه يوم الخميس. بعد أن أدلى بشهادته أمام المحكمة لمدة ساعتين، أمر القاضي خوسيه لويس كاراما بحبسه احتياطيًا، مع عدم السماح بكفالة.

اكتشاف الحساب البنكي في سنغافورة كان نقطة تحول رئيسية في التحقيق في عملية الاحتيال. بعد أن عثر المدعون على الحساب، تم القبض على روميلو خوفًا من هروبه. تعتبر سنغافورة مركزًا ماليًا عالميًا، وتتمتع بنظام صارم للسرية المصرفية، لكنها وقعت أيضًا على اتفاقيات لمكافحة غسل الأموال والتعاون القضائي مع دول أخرى. تمكن السلطات الإسبانية من اكتشاف الحساب يعكس أهمية التعاون الدولي في مكافحة الاحتيال عبر العملات الرقمية عبر الحدود.

حساب بقيمة 33.5 مليون دولار يمثل حوالي 11% من إجمالي مبلغ الاحتيال، وهو نسبة تتوافق مع النمط المعتاد لسرقة الأموال في عمليات بونزي، حيث يسرق المحتالون جزءًا من أموال المستثمرين الأوائل ويحتفظون به كربح أو كوسيلة للفرار. الأموال الضخمة المختبئة في سنغافورة ربما تكون خطة روميلو للهروب من العقاب القانوني.

بدأت السلطات الإسبانية التحقيق في شركة MIC في نهاية 2024، وأعلنت عن ثلاث تهم في أكتوبر 2024. طوال العام الماضي، تعاون روميلو مع السلطات، وشارك في جلسات استماع، وفرضت السلطات حجزًا على أصول تشمل العديد من السيارات الفاخرة. قد يكون هذا “التعاون” مجرد استراتيجية لتأجيل الإجراءات، أو لنقل المزيد من الأصول، حتى تم اكتشاف الحساب في سنغافورة.

تحليل أساليب الاحتيال الشائعة في العملات الرقمية

تُظهر هذه القضية سمات نموذجية لعمليات الاحتيال بالعملات الرقمية:

وعد بعوائد عالية غير واقعية: معدل عائد سنوي 20% يتجاوز بكثير المعدلات السوقية

استثمارات معقدة: عقود فن رقمي مدمجة مع أسهم في سلع فاخرة، لخلق وهم احترافي

حد أدنى للاستثمار: 2000 يورو لجذب المستثمرين من الطبقة الوسطى

ضمانات للشراء: وعود بعوائد ثابتة وإعادة شراء، لتقليل مخاوف المستثمرين

توظيف المشاهير: استغلال شهرة المؤثرين ووسائل التواصل الاجتماعي لجذب الضحايا

المدفوعات نقدًا: ادعاء استرداد الأموال نقدًا بدون تتبع، لتجنب الرقابة والتنظيم

تكررت هذه الأساليب في العديد من عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية حول العالم. على المستثمرين أن يكونوا حذرين من أي استثمار يعد بعوائد ثابتة عالية، خاصة إذا كانت تتعلق بأصول رقمية معقدة أو غير منظمة. المشاريع القانونية تكون واضحة بشأن المخاطر، ولا تركز فقط على الأرباح.

الفساد السياسي والنتائج القانونية

اعترف روميلو سابقًا بأنه قدم تبرعات سرية بقيمة 100 ألف يورو لمرشح البرلمان الأوروبي اليميني المتطرف، لويس “ألفيثيس” بيريز، خلال حملته الانتخابية عام 2024. ويخضع بيريز حاليًا للتحقيق في قضية أخرى، لا علاقة لها بالتحقيقات الواسعة حول مجموعة MIC. يسلط هذا التفصيل الضوء على وجود شبكة علاقات بين الاحتيال المالي والسياسة.

قد يكون تقديم المحتالين تبرعات سرية للسياسيين محاولة للحصول على حماية سياسية أو لتأجيل التحقيقات. هذا الأسلوب ليس نادرًا في قضايا الاحتيال المالي الكبرى، حيث يحاول المحتالون بناء علاقات سياسية لتجنب العقوبات. ومع ذلك، غالبًا ما يؤدي هذا إلى توجيه تهم أشد، مثل الرشوة، وغسل الأموال، وتعطيل العدالة.

وفقًا لتقرير حصلت عليه إذاعة سير (Cadena SER)، يمكن أن يُحكم على روميلو بالسجن لمدة 9 سنوات، وإذا ثبت أنه ارتكب جريمة جماعية، فقد تصل العقوبة إلى 18 سنة. تفرض القوانين الإسبانية عقوبات صارمة على عمليات الاحتيال المالي واسعة النطاق، خاصة إذا كانت منظمة، حيث تزداد مدة العقوبة بشكل كبير. يعني الحكم بـ 18 سنة أن روميلو سيقضي سنواته الذهبية في السجن، وهو تحذير قوي لبقية المحتالين في مجال العملات الرقمية.

كيف يتجنب المستثمرون عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية

تقدم هذه القضية دروسًا مهمة للمستثمرين. أولاً، أي استثمار يعد بعوائد ثابتة عالية وخالية من المخاطر يجب أن يُنظر إليه بعين الشك. ثانيًا، يجب إجراء تحقيق شامل حول خلفية الجهة المستثمرة، ونموذج العمل، واستخدام الأموال قبل الاستثمار. ثالثًا، يجب الحذر من المشاريع التي تستخدم مصطلحات معقدة أو تقنيات حديثة لإخفاء طبيعة عملها. رابعًا، لا تثق فقط في توصيات المشاهير أو المؤثرين على وسائل التواصل الاجتماعي، إذ يستغل المحتالون شهرتهم لجذب الضحايا.

العملات الرقمية ليست احتيالًا بحد ذاتها، لكنها تكنولوجيا معقدة وبيئة تنظيمية غامضة، مما يجعلها أداة مثالية للمحتالين. على المستثمرين أن يكونوا يقظين، ويطبقوا مبدأ “إذا بدا الأمر جيدًا لدرجة لا تصدق، فربما يكون غير حقيقي”. عند الشك في مشروع معين، يجب الإبلاغ إلى الجهات الرقابية المحلية وعدم المشاركة فيه، بدلاً من التمادي والأمل في أن يتغير الوضع.