Se aconseja a los bancos de Nueva York aprovechar la analítica de cadenas de bloques: NYDFS

La Superintendente de Servicios Financieros de Nueva York, Adrienne Harris, emitió el miércoles una carta de orientación aconsejando a todas las organizaciones bancarias de Nueva York considerar el uso de análisis de blockchain para fortalecer el cumplimiento y gestionar los riesgos asociados con la actividad de moneda virtual.

NYDFS Vincula VCRA Anterior, Orientación Analítica en Nuevo Aviso a los Bancos

El Departamento de Servicios Financieros (DFS o NYDFS) dijo que el aviso se aplica a las "Instituciones Cubiertas", incluyendo bancos con carta estatal y sucursales o agencias con licencia estatal de bancos extranjeros, y les dirige a la orientación del DFS sobre análisis y sobre la búsqueda de aprobación antes de realizar actividades de moneda virtual nuevas o diferentes.

DFS dijo que el aumento de la exposición de los clientes a las criptomonedas a través de relaciones bancarias hace que las herramientas de análisis sean útiles para la identificación y mitigación de riesgos en programas de cumplimiento y gestión de riesgos empresariales.

La carta enumera los casos de uso: examinar las billeteras de los clientes que muestran transacciones de criptomonedas; verificar las fuentes de fondos de los proveedores de servicios de activos virtuales; monitorear la actividad criptográfica para evaluar la exposición al lavado de dinero, violaciones de sanciones u otros delitos; e identificar riesgos relacionados con terceros, como las contrapartes de VASP.

También destaca el uso de análisis para comparar la actividad del cliente esperada frente a la real, integrar información del monitoreo holístico en las evaluaciones de riesgo y apetito de riesgo, y evaluar los riesgos de cualquier oferta de moneda virtual propuesta.

DFS enfatizó que los ejemplos no son exhaustivos y que los controles deben alinearse con el modelo de negocio, las operaciones y la apetencia de riesgo de cada institución, con reevaluaciones regulares a medida que evolucionan los productos, los tipos de clientes y los participantes del mercado. La guía del DFS se sitúa en medio de la drástica reestructuración económica de Trump, que resulta ser un recibimiento para los activos criptográficos y las empresas asociadas.

El departamento dijo que las tecnologías emergentes traen amenazas que justifican el análisis de blockchain, y que las organizaciones bancarias desempeñan "un papel crítico en la salvaguarda de la integridad del ecosistema financiero" al ayudar a prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la evasión de sanciones. DFS señaló que la guía no limita ninguna ley o regulación y dirigió las preguntas a los gerentes de relaciones de la agencia.