¡Huione estalla la quiebra bancaria! El grupo太子 es acusado por EE. UU. de 144 mil millones de BTC, el imperio del blanqueo de capital en Camboya se derrumba.

Varias sucursales del grupo Huione (Huawang Group) en Camboya están experimentando grandes colas para retiros, lo que sugiere una quiebra bancaria. El número de personas haciendo cola para retirar dinero en varias sucursales de Huione en Phnom Penh y Sihanoukville varía de decenas a cientos, con filas que se extienden fuera de las sucursales. Esta quiebra bancaria se origina a raíz de las sanciones impuestas por Estados Unidos al presidente del grupo BCH, Chen Zhi.

Estallido de quiebra bancaria en Sihanoukville, cientos de personas hacen fila fuera de la puerta

（fuente：X）

El 17 de octubre, varias sucursales del grupo Huione en Camboya mostraron una situación anormal. Fuera de varias sucursales de Huione en Phnom Penh y Sihanoukville, el número de personas en la fila para retirar dinero variaba de decenas a cientos, extendiéndose la fila hasta fuera de los locales. Las fotos de la escena mostraban a numerosos usuarios con expresiones de ansiedad, algunos esperando al sol ardiente durante horas sin poder completar su retiro. Esta escena suele marcar el estallido de una crisis de confianza en la historia financiera; cuando los usuarios creen colectivamente que la institución financiera podría estar en quiebra o que los fondos están congelados, se produce una quiebra bancaria.

El grupo Huione tiene una amplia red de sucursales en Camboya, que abarca ciudades principales y zonas económicas especiales como Phnom Penh, Sihanoukville y Poipet. Estas sucursales no solo sirven a los locales camboyanos, sino que también son un punto de transferencia de fondos para un gran número de ciudadanos chinos y operadores de fraudes en línea. Las actividades de lavado de dinero en Camboya han dependido durante mucho tiempo de la red de pagos de Huione, y Huione Pay fue una de las mayores plataformas de pago de terceros en Camboya.

La magnitud de esta quiebra bancaria muestra que la situación es grave. El funcionamiento normal de las instituciones financieras depende del sistema de reservas de depósitos, que consiste en mantener solo una parte de los depósitos como reservas, mientras que el resto se utiliza para préstamos o inversiones. Cuando muchos usuarios retiran fondos al mismo tiempo, las reservas pueden agotarse rápidamente, lo que lleva a dificultades de pago e incluso a la quiebra. La larga fila de cientos de personas frente a la sucursal de Huione muestra que la confianza de los usuarios en el grupo se ha visto seriamente afectada.

Los rumores del mercado indican que estas sanciones afectarán los activos de Huione, incluyendo el congelamiento de cuentas bancarias, la confiscación de activos criptográficos y la interrupción de los canales de pago transfronterizos. Para los usuarios que dependen de Huione para transferencias de fondos, esto significa que el dinero puede quedar atrapado en el sistema sin posibilidad de retiro. La sensación de pánico se propaga rápidamente en las redes sociales, lo que lleva a más usuarios a acudir a las sucursales para retirar dinero, formando una típica quiebra bancaria.

El grupo Huione aún no ha emitido un comunicado oficial sobre el quiebra bancaria, y este silencio ha exacerbado aún más el pánico en el mercado. En una crisis financiera, la comunicación oportuna y transparente es clave para estabilizar la confianza; el silencio de Huione podría interpretarse como una incapacidad para hacer frente a la situación o que los acontecimientos son más graves de lo que se esperaba.

Chen Zhi y el grupo BCH enfrentan sanciones completas en 146 objetivos

Esta quiebra bancaria de Huione se origina en las sanciones impuestas por Estados Unidos al presidente del Grupo Prince, Chen Zhi. La Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE. UU. (OFAC) ha implementado sanciones completas contra 146 objetivos dentro de la organización criminal transnacional del Grupo Prince (Prince Group TCO), que tiene su sede en Camboya y está liderada por Chen Zhi, quien opera un imperio criminal transnacional a través de fraudes de inversión en línea dirigidos a Estados Unidos y otras partes del mundo.

La escala de 146 objetivos es extremadamente rara en la historia de las sanciones de la OFAC, lo que demuestra que la red criminal del grupo BCH es muy grande y compleja. Estos objetivos pueden incluir individuos, entidades corporativas, cuentas bancarias, direcciones de billeteras de criptomonedas, etc. Las sanciones integrales significan que a cualquier individuo o entidad estadounidense se le prohíbe realizar transacciones con estos objetivos, y los infractores enfrentarán cargos penales. Más importante aún, las instituciones financieras internacionales, para evitar el riesgo de sanciones secundarias, generalmente también cortan proactivamente los lazos con los objetivos sancionados.

El Grupo BCH opera un imperio de lavado de dinero en Camboya a través de fraudes de “esquema de cerdo”. El “esquema de cerdo” es un fraude de inversión meticulosamente diseñado, donde los estafadores establecen vínculos emocionales con las víctimas a través de plataformas sociales, induciéndolas gradualmente a invertir en criptomonedas o plataformas de divisas falsas, para finalmente desaparecer con el dinero. Este tipo de fraude ha causado pérdidas globales de cientos de miles de millones de dólares entre 2020 y 2025, con víctimas en Estados Unidos, Europa, Asia y otras regiones.

Chen Zhi, como presidente del grupo BCH, ha sido acusado de liderar esta red de crimen transnacional. Las investigaciones de las autoridades estadounidenses muestran que el grupo BCH no solo opera plataformas de fraude, sino que también ha establecido una cadena completa de lavado de dinero. Los fondos obtenidos del fraude se convierten en criptomonedas a través de plataformas de pago como Huione Pay, y luego se confunden sus orígenes a través de transacciones en cadena complejas, antes de ser finalmente cambiados por moneda fiduciaria o invertidos en industrias físicas como bienes raíces y casinos en Camboya. La integridad y la escala de esta cadena industrial han hecho que el grupo BCH se convierta en una de las organizaciones de lavado de dinero más grandes de Camboya a nivel mundial.

El grupo Huione desempeña un papel clave en esta red. Como la mayor plataforma de pagos de terceros en Camboya, Huione Pay maneja un gran volumen de flujos de fondos transfronterizos, de los cuales una parte considerable proviene de actividades fraudulentas. En marzo de 2025, la licencia bancaria de Huione Pay fue revocada por el Banco Nacional de Camboya, con el motivo oficial de violar las regulaciones contra el lavado de dinero y no ejecutar los procedimientos adecuados de KYC (Conoce a tu cliente). Esta revocación de licencia provocó un pequeño quiebra bancaria, pero a una escala menor que la actual.

120 mil millones de dólares en BTC confiscados, 24 mil millones trasladados nuevamente

El 14 de octubre, el Departamento de Justicia de los Estados Unidos solicitó la confiscación de 127,271 bitcoins, valorados en aproximadamente 12 mil millones de dólares, que están relacionados con un fraude transnacional de “esquema Ponzi” operado por Chen Zhi. Este es uno de los casos de confiscación de criptomonedas más grandes en la historia de Estados Unidos, solo superado por el caso de Silk Road y el hackeo de Bitfinex. Los 127,271 BTC representan aproximadamente el 0.6% del suministro total de bitcoins, y su impacto en el mercado no debe subestimarse.

Lo que es aún más sorprendente son los desarrollos posteriores. El 16 de octubre, se volvió a transferir Bitcoin por un valor de 2,400 millones de dólares del monedero asociado a Chen Zhi, siendo esta una nueva transferencia después de la divulgación previa sobre la confiscación de Bitcoin, lo que significa que el gobierno de EE. UU. podría haber confiscado otros 2,400 millones de dólares en Bitcoin de Chen Zhi. Las dos confiscaciones suman aproximadamente 14,400 millones de dólares, lo que convierte el caso de Chen Zhi en la acción de aplicación de la ley más grande en la historia de las criptomonedas.

¿Cómo se rastrean y embargan estos BTC? Las autoridades estadounidenses utilizan herramientas de análisis de blockchain como Chainalysis y Elliptic para rastrear el flujo completo de fondos fraudulentos desde la billetera de la víctima hacia mezcladores, intercambios y su destino final. Aunque las transacciones de Bitcoin son anónimas, la transparencia de la blockchain permite rastrear el flujo de fondos. Una vez que se identifica la dirección de la billetera controlada por Chen Zhi, las autoridades pueden obtener el control de los activos a través de la cooperación internacional o medios técnicos (como embargar la clave privada).

La transferencia secundaria de 2.4 mil millones de dólares ha suscitado diversas especulaciones. Podría ser que el gobierno de EE. UU. esté trasladando BTC confiscados a una billetera fría más segura, o que las autoridades hayan descubierto una billetera controlada por Chen Zhi que no se había revelado anteriormente. Sea cual sea el caso, esto muestra que la investigación sigue profundizándose y que el tamaño de los activos criptográficos de Chen Zhi podría ser mucho mayor de lo que se estimó inicialmente.

El impacto en Huione es catastrófico. Si los activos de Chen Zhi, como controlador real, son confiscados masivamente, la capacidad de pago del grupo Huione será seriamente cuestionada. Los usuarios temen que su capital en Huione pueda verse involucrado en congelaciones o no pueda ser retirado, y este pánico desencadenó directamente la quiebra bancaria del 17 de octubre.

Historia del lavado de dinero de Huione y la represión internacional de la regulación

El grupo Huione (Grupo Huiwang) ha enfrentado en los últimos años una intensa presión regulatoria internacional debido a las sospechas de lavado de dinero en Camboya, fraude en línea (como el “esquema de matanza de cerdos”) y transacciones ilegales. En marzo de 2025, la licencia bancaria de su plataforma de pagos Huione Pay fue revocada por el Banco Nacional de Camboya, lo que dificultó la retirada de fondos por parte de los usuarios, lo que provocó un gran quiebra bancaria. Esta revocación de licencia es una acción tomada por el gobierno camboyano bajo presión internacional, lo que demuestra que incluso dentro de Camboya, las actividades ilegales de Huione ya no pueden ser toleradas.

El Departamento del Tesoro de EE. UU. y la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) propusieron en la primera mitad de este año prohibir el acceso de Huione Group al sistema financiero de EE. UU. Si esta propuesta se implementa oficialmente, cortará todos los vínculos de Huione con el sistema de compensación en dólares, incluyendo transferencias SWIFT, servicios de bancos corresponsales y transacciones de criptomonedas denominadas en dólares. Para Huione, que depende de la transferencia de fondos transfronteriza, esto equivale a una pena de muerte financiera.

El problema del lavado de dinero en Camboya existe desde hace mucho tiempo. El entorno regulador laxo del país, la desarrollada industria del juego subterráneo y los estrechos lazos económicos con China lo convierten en un lugar ideal para el lavado de dinero transnacional. El grupo Huione ha aprovechado este entorno para establecer una vasta red de lavado de dinero, cuyos clientes incluyen grupos de fraude, casas de cambio ilegales e incluso funcionarios corruptos. Las 146 sanciones de objetivos de Estados Unidos son, de hecho, un intento de desmantelar todo el ecosistema de lavado de dinero de Camboya.

Los efectos en cadena de las sanciones de OFAC están comenzando a hacerse evidentes. Los bancos internacionales están cortando lazos con Huione, las casas de cambio de criptomonedas han comenzado a congelar cuentas relacionadas con el grupo BCH, y las empresas asociadas locales en Camboya también están desvinculándose. Esta ofensiva total ha paralizado las operaciones comerciales de Huione, y la quiebra bancaria se ha convertido en un resultado inevitable. Para los usuarios que han depositado fondos en Huione, la mejor estrategia ahora es retirar sus fondos lo más pronto posible; esta elección racional individual está acelerando el colapso de Huione.