Los Casinos Cripto Enfrentan Nuevas Regulaciones del Reino Unido: Actualizaciones de Cumplimiento de Octubre de 2025 Transforman la Industria

Investigaciones recientes han revelado cómo los casinos de criptomonedas han facilitado el lavado de dinero en el Reino Unido. Todos los esfuerzos para detener tales actividades en el Reino Unido han resultado infructuosos, incluidas las severas sanciones que se han impuesto a las compañías de juegos de azar tradicionales, citando fracasos en la lucha contra el lavado de dinero (AML). Mientras que las empresas legales y con licencia son transparentes en sus operaciones, la mayoría de los casinos de criptomonedas en línea no se rigen por el mismo estándar.

Obviamente, cuando juegas en un sitio de casino, quieres tener la plena seguridad de que cumple con la ley. El lado opuesto es sombrío y te arriesga a participar en un establecimiento fraudulento, lo que pone en riesgo no solo el financiamiento de una entidad ilegítima, sino también tu dinero real.

El KYC, AML y CDD son ejemplos de requisitos que se pasan por alto deliberadamente por jugadores deshonestos, dejando a los reguladores con poco refugio legal para administrar la supervisión.

El problema proviene del hecho de que, aunque la Comisión de Juego del Reino Unido (UKGC) es consciente de los desafíos y ha pedido a los casinos que permitan a los organismos de control auditar completamente sus operaciones si buscan ingresar al mercado, ningún casino cripto ha cumplido, y aún no ha habido un solo casino cripto con licencia en el país. Tales casinos que operan de esta manera no están obligados al regulador.

El Sector Offshore de Cripto Ágil

La investigación realizada por Betconix llegó a una conclusión no tan sorprendente. No es noticia de último momento que el juego con criptomonedas es atractivo debido a su descentralización, lo que permite que las actividades criminales y las fuentes de financiación poco fiables no sean rastreadas tan fácilmente.

Aunque los depósitos directos de criptomonedas están prohibidos, Neteller y Skrill siguen estando exentos. Mientras tanto, las plataformas de juego en el extranjero están promocionando sus productos de manera más agresiva mientras ofrecen a los jugadores locales “ofertas más atractivas”.

Mientras el Reino Unido ha hecho avances significativos en hacer que la industria del juego sea más segura, se enfrenta a la pregunta que la industria en cada país tiene que abordar: ¿cómo pueden vencer al mercado offshore en su propio juego?

Debido a todo esto, los reguladores están intensificando diferentes estrategias para detener las violaciones. En 2025, Spreadex, AG Communications y TGP Europe enfrentaron sanciones de más de £1 millón por violaciones de AML.

Nuevas regulaciones del Reino Unido para los casinos de criptomonedas, que entrarán en vigor el 31 de octubre de 2025, requieren lo siguiente

• Límites de Depósito Obligatorios para Clientes: Los operadores de casinos de criptomonedas deben motivar a todos los nuevos clientes a establecer un límite financiero antes de realizar su primer depósito. Esta regulación también asegura que los clientes deben poder revisar y cambiar fácilmente este límite a voluntad. • Transparencia mejorada en la protección de fondos: Los términos y condiciones del casino deben declarar expresamente si los fondos de los clientes están protegidos en caso de insolvencia, el nivel de protección y el método utilizado para lograrlo. Esta información debe estar disponible para que todos los clientes la vean al hacer su primer depósito. • Procedimientos más estrictos de AML y KYC: La Comisión de Juego del Reino Unido (UKGC) ha aumentado el nivel de escrutinio sobre AML. Se espera que los operadores de casinos de criptomonedas funcionen como instituciones financieras, con sistemas de AML en tiempo real, basados en riesgos y completamente integrados, no solo con cumplimiento de “marcar casillas”. Esto también incluye verificar la fuente de los fondos en criptomonedas que la persona pretende apostar. • Aumento de la aplicación: La Comisión de Juego del Reino Unido está incrementando las acciones de aplicación, con advertencias de que las multas pueden llegar hasta el 15% de los Ingresos Brutos por Juego (GGY) por fallos graves en AML, y los operadores son responsables por no evolucionar sus sistemas de detección lo suficientemente rápido. • Conversión de Valor Real: Se requiere que los operadores conviertan criptomonedas a su valor fiduciario local en las cuentas de los jugadores para proporcionar mayor transparencia y mitigar los riesgos de volatilidad asociados con las fluctuaciones de precios de las criptomonedas.

Lo que esto significa para la industria

Estos cambios significan que los casinos de criptomonedas en el Reino Unido deben actualizar significativamente y de manera rápida sus plataformas y procedimientos de cumplimiento. El enfoque está cambiando hacia la protección del cliente, la transparencia financiera y la detección avanzada de fraudes. En otras palabras, tratar las operaciones de juego con criptomonedas con el mismo nivel de escrutinio que los servicios financieros tradicionales.

Qué deben hacer los operadores

Para evitar perder su licencia o ser multados, los operadores deben:

• Realizar una evaluación regular del perfil de riesgo a través de CDD y reportar a la junta de licencias. • Realizar una evaluación de riesgos para cada proveedor de servicios de pago de terceros que integren. • Monitorear y reportar cualquier actividad sospechosa. • Estar atento a los jugadores vulnerables y reportar a la Unidad de Inteligencia Financiera del Reino Unido cuando sea necesario. • Utilizar configuraciones de pago de circuito cerrado que faciliten el seguimiento de las transacciones de criptomonedas.

Otra Información Necesaria

• El juego con criptomonedas es atractivo para el lavado de dinero debido a la descentralización, el anonimato y la rápida movilidad de fondos. • Neteller y Skrill son las únicas plataformas de billetera electrónica que la UKGC permite para depósitos indirectos. Los depósitos directos en criptomonedas están prohibidos. • Las plataformas offshore aprovechan las lagunas de licencia para comercializar casinos no regulados a usuarios del Reino Unido. • Los operadores enfrentan fuertes multas por no verificar las identidades de los jugadores y las fuentes de transacción. • Nuevas regulaciones están en camino como respuesta al fraude impulsado por la IA.

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