Gate研究院：nueva definición de riqueza privada en la era digital: la evolución del encriptación PWM

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Resumen de puntos clave

• La gestión privada de patrimonio criptográfico está pasando del modelo de relación cerrada “persona + banco” a un sistema de “ecosistema digital abierto”. El crecimiento de la riqueza privada mundial y de las personas de alto patrimonio neto impulsa la concentración de los líderes y la digitalización, con un crecimiento acelerado en el mercado de Asia-Pacífico.

• Los mercados de América del Norte y Europa son maduros y estables, mientras que la región de Asia-Pacífico muestra un alto crecimiento; en Medio Oriente y América Latina, predominan las oficinas familiares. Las demandas de los clientes de alto y ultra alto patrimonio están cambiando de un enfoque en “rendimiento” a “seguridad, privacidad, sostenibilidad y cumplimiento transfronterizo”, formando un nuevo paradigma que combina asesores presenciales y algoritmos impulsados.

• La gama de activos se extiende desde activos tradicionales hasta criptomonedas, stablecoins, DeFi, NFT y RWA (activos del mundo real), apoyándose en la “transparencia en cadena + programabilidad” para lograr la digitalización de todo el proceso, desde la custodia, asesoría hasta la ejecución de estrategias y gobernanza. El valor central radica en la seguridad y transparencia, diversificación de ingresos, protección de la privacidad y eficiencia transfronteriza.

• El sistema de productos PWM de criptografía se divide de abajo hacia arriba en: ① Custodia básica (fría/múltiples firmas/MPC) → ② Gestión de ingresos (Staking, minería de liquidez, agregación de ingresos) → ③ Estrategias estructuradas (estrategias neutras, ingresos en stablecoins, RWA) → ④ Gobernanza familiar (fideicomiso en cadena, herencia, privacidad y fiscalidad).
• Con la regulación cada vez más clara, las instituciones con licencia ocuparán una posición central en la gestión de riquezas en criptomonedas. En un escenario neutral, se espera que el tamaño del mercado alcance aproximadamente 120 mil millones de dólares para 2028; en un escenario optimista, podría crecer hasta entre 200 y 320 mil millones de dólares.

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