El regulador de California multa al operador de ATM de Bitcoin Coinhub $675K por violar la ley

En breve

• El Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI) multó a Coinhub con $675,000 por violar la ley de activos digitales.
• De ese total, $105,000 se deben como restitución a los consumidores que fueron cobrados en exceso por el operador de cajeros automáticos.
• Esta es la cuarta acción de cumplimiento del regulador mientras intensifica su presión sobre los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas que, según dice, están aprovechándose de los consumidores.

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El Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI) ha multado al operador de cajeros automáticos de Bitcoin Coinhub con $675,000 por cobrar de más a los clientes, anunció el regulador el viernes.

La multa incluye $105,000 pagados como restitución a los consumidores de California que fueron cobrados más de la tarifa máxima permitida y cargos por el uso de cajeros automáticos de criptomonedas.

“Los operadores de quioscos de criptomonedas en California están en aviso de que nuestra intención es erradicar a los malos actores y estafadores que ponen en riesgo el dinero ganado con esfuerzo de los consumidores”, dijo el Comisionado de DFPI, KC Mohseni, en un comunicado. “Damos la bienvenida a los operadores legítimos en esta industria; sin embargo, DFPI no tolerará a aquellos que ignoren la ley y no implementen las salvaguardias requeridas para los clientes.”

Como parte de su investigación, DFPI encontró que desde 2024, LSGT Services, LLC—que hace negocios como Coinhub—cobró tarifas de recargo por encima del máximo, aceptó transacciones en efectivo por encima del límite diario de $1,000, omitió información clave en los recibos y no proporcionó los avisos requeridos por ley antes de las transacciones.

La reciente acción de cumplimiento del regulador es la cuarta en los últimos meses contra los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas mientras trabaja para advertir a aquellos que violan la Ley de Activos Financieros Digitales de California (DFAL).

En junio, el DFPI tomó su primera medida de ejecución debido a violaciones de la DFAL, multando al operador de cajeros automáticos de Bitcoin Coinme con $300,000 por violaciones—$51,700 de los cuales estaban destinados como restitución a los clientes de California.

Otras jurisdicciones también han estado tomando medidas enérgicas contra los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas. El consejo de la ciudad de Spokane, Washington, votó unánimemente para prohibir los quioscos debido al aumento de estafas y delitos financieros.

Nueva Zelanda también prohibió los cajeros automáticos de criptomonedas en julio, citando preocupaciones crecientes sobre el crimen financiero. A principios de esta semana, la policía de Massachusetts advirtió a sus ciudadanos después de que dos residentes perdieran casi $7,000 en total debido a estafas de cajeros automáticos de Bitcoin que utilizaron un nuevo esquema que afirmaba que se debían pagos por la falta a la convocatoria de un jurado.

En agosto, la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN) emitió una advertencia urgente sobre el uso de los cajeros automáticos de Bitcoin en estafas y su efecto particular en los ancianos americanos. Un informe del FBI muestra que este grupo demográfico perdió casi $3 mil millones por fraudes con criptomonedas en 2024, a pesar de representar solo alrededor del 17% de la población.

Los representantes de DFPI y Coinhub no respondieron de inmediato a la solicitud de comentario de Decrypt.