¡Estafa de criptomonedas impactante! Influencer en España se lleva 300 millones de dólares, 3000 personas afectadas

El influencer de criptomonedas en España Álvaro Romillo (también conocido como CryptoSpain) ha sido detenido por la justicia española por su presunta implicación en la planificación de una estafa con criptomonedas a través de su organización Madeira Invest Club (MIC). La policía considera que se trata de un esquema Ponzi complejo que ha defraudado a 3000 víctimas, con un monto total involucrado de hasta 260 millones de euros (más de 300 millones de dólares). Romillo fue arrestado el jueves, después de que las autoridades españolas descubrieran que poseía una cuenta bancaria en Singapur con 29 millones de euros (aproximadamente 33.5 millones de dólares). La fiscalía considera que existe riesgo de fuga y que podría enfrentarse a una pena de 9 a 18 años de prisión.

Cómo funciona una estafa Ponzi de 300 millones de dólares

(Fuente: RTVE)

El equipo de operaciones central de la Guardia Civil en España sostiene que la compañía MIC de Romillo llevó a cabo una estafa Ponzi, defraudando a 3000 víctimas por un monto que alcanza los 260 millones de euros (más de 300 millones de dólares). Este esquema de estafa con criptomonedas presenta todas las características típicas de una estafa Ponzi, pero con un envoltorio de activos digitales e inversiones en artículos de lujo.

La compañía MIC recaudaba fondos de los inversores mediante el pago de una garantía, con una inversión mínima de aproximadamente 2000 euros, destinados a comprar contratos de “obras de arte” digitales y acciones de artículos de lujo, como yates, Ferrari y oro. La empresa prometía recompra y ganancias fijas, con beneficios extraordinariamente altos, con una tasa de retorno anual de aproximadamente el 20%. Este tipo de promesas de altos rendimientos fijos son una de las señales de alerta más comunes en las estafas con criptomonedas.

En mercados de inversión legítimos, una rentabilidad anual del 20% es extremadamente rara y conlleva altos riesgos. Incluso los fondos de cobertura profesionales difícilmente mantienen un rendimiento promedio superior al 15% a largo plazo. Cuando un proyecto de inversión promete ganancias estables y sin riesgo del 20% anual, casi con certeza se trata de una estafa. Romillo aprovechó la complejidad de las criptomonedas y la atracción de las inversiones en artículos de lujo para encubrir la naturaleza de su esquema Ponzi.

El viernes, Romillo compareció ante el tribunal y afirmó que planeaba devolver el dinero a los inversores, y que ya había reembolsado a 2700 de ellos en efectivo, aunque afirmó no poder hacer un cálculo exacto de esas devoluciones. Esta declaración en sí misma genera dudas, ya que las instituciones financieras o plataformas de inversión legítimas mantienen registros completos de las transacciones. La devolución en efectivo y la imposibilidad de verificar los fondos podrían ser estrategias para ocultar que las devoluciones reales son mucho menores que las cifras alegadas.

Cuenta en Singapur con 33.5 millones de dólares revela plan de fuga

Según informes locales, las autoridades españolas descubrieron que Romillo poseía una cuenta bancaria en Singapur con fondos que alcanzan los 29 millones de euros (unos 33.5 millones de dólares), provenientes de empresas relacionadas con él. Esto llevó a su arresto el jueves en España. Tras declarar durante dos horas en el tribunal, el juez de la Audiencia Nacional, José Luis Calama, ordenó su ingreso en prisión sin derecho a fianza.

El hallazgo de esta cuenta en Singapur fue un punto clave en la investigación de la estafa con criptomonedas. Los fiscales explicaron que la detección de la cuenta en el extranjero fue la razón principal para arrestar a Romillo, preocupado por su posible fuga del país. Singapur, como centro financiero global, tiene estrictas leyes de secreto bancario, pero también ha firmado acuerdos internacionales contra el lavado de dinero y la cooperación judicial. La detección de esta cuenta demuestra la importancia de la colaboración internacional en la lucha contra las estafas transnacionales con criptomonedas.

La cuenta en Singapur, con 33.5 millones de dólares, representa aproximadamente el 11% del monto total defraudado, una proporción que coincide con el porcentaje típico de fondos que los estafadores se quedan para sí mismos en esquemas Ponzi. En estos esquemas, las ganancias de los primeros inversores en realidad provienen del capital de los inversores posteriores, y los estafadores suelen retirar una parte de los fondos para gastos o para preparar su fuga. La gran cantidad de dinero escondido en Singapur probablemente sea la “salida” de Romillo para evadir la ley.

Las autoridades españolas comenzaron a investigar MIC a finales de 2024 y en octubre de ese año publicaron tres cargos formales. Durante el último año, Romillo ha colaborado con las autoridades, asistiendo a audiencias y siendo registrado en la confiscación de activos, incluyendo decenas de autos de lujo. Esta aparente colaboración puede ser una estrategia para retrasar el proceso o transferir más activos, pero la revelación de la cuenta en Singapur muestra su verdadera intención.

Análisis de las técnicas comunes en las estafas con criptomonedas

Este caso ejemplifica características típicas de las estafas con criptomonedas:

Promesas de altos rendimientos no realistas: 20% anual, muy por encima del mercado

Instrumentos de inversión complejos: contratos digitales de “obras de arte” combinados con acciones de artículos de lujo, creando una fachada profesional

Mínimo de inversión accesible: 2000 euros para atraer a inversores de clase media

Garantías de recompra: promesas de beneficios fijos y recompra para reducir dudas

Efecto celebridad: uso de influencers y redes sociales para atraer víctimas

Transacciones en efectivo: afirmaciones de reembolsos en efectivo sin posibilidad de rastreo, para evadir regulaciones

Estas técnicas se repiten en casos de estafas con criptomonedas en todo el mundo. Los inversores deben ser cautelosos ante cualquier inversión que prometa rendimientos fijos y elevados, especialmente si involucra activos digitales o criptomonedas complejas. Los proyectos legítimos informan claramente sobre los riesgos, no solo sobre las ganancias.

Corrupción política y consecuencias legales

Romillo también admitió que anteriormente realizó una donación secreta en efectivo de 100,000 euros a Luis “Alvise” Pérez, líder del partido SALF y diputado en el Parlamento Europeo de extrema derecha en España, para la campaña electoral de 2024. Pérez está siendo investigado por otro caso, que no está relacionado con la investigación de MIC. Este detalle revela posibles conexiones entre la estafa y redes de corrupción política.

Los delincuentes que entregan donaciones secretas a políticos buscan obtener protección política o retrasar la acción legal. Este método no es raro en grandes fraudes financieros, donde los estafadores intentan establecer relaciones con figuras políticas para evitar sanciones. Sin embargo, esta estrategia suele terminar en cargos más graves, como soborno, lavado de dinero y obstrucción a la justicia.

La cadena de radio Cadena SER obtuvo un informe que indica que la pena para Romillo podría ser de 9 años de prisión, y hasta 18 años si se le considera responsable de un delito de organización criminal. La legislación penal española contempla sanciones severas para fraudes financieros a gran escala, especialmente cuando involucran delitos organizados, con penas que pueden aumentar significativamente. Una condena de 18 años significaría que Romillo pasará gran parte de su vida en prisión, enviando una advertencia fuerte a otros potenciales estafadores en el ámbito de las criptomonedas.

Cómo protegerse de las estafas con criptomonedas

Este caso ofrece valiosas lecciones para los inversores. Primero, cualquier inversión que prometa rendimientos fijos y altos sin riesgo debe ser vista con sospecha. Segundo, es fundamental investigar a fondo el historial, el modelo de negocio y el uso de fondos de los proyectos antes de invertir. Tercero, desconfiar de proyectos que usan terminología compleja o tecnologías emergentes para ocultar su funcionamiento real. Cuarto, no confiar en recomendaciones de celebridades o influencers sin verificar, ya que muchos estafadores usan su influencia en redes sociales para atraer víctimas.

Las criptomonedas en sí mismas no son una estafa, pero su complejidad técnica y el marco regulatorio gris las convierten en herramientas ideales para los estafadores. Los inversores deben estar atentos y seguir el principio de “si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea”. Ante dudas, lo mejor es denunciar ante las autoridades financieras locales en lugar de arriesgarse a seguir participando en esquemas fraudulentos.