Les banques de New York conseillées d'exploiter l'analyse Blockchain : NYDFS

La surintendante des services financiers de New York, Adrienne Harris, a émis une lettre d'orientation mercredi conseillant à toutes les organisations bancaires de New York de considérer l'utilisation de l'analyse blockchain pour renforcer la conformité et gérer les risques liés aux activités de monnaie virtuelle.

NYDFS lie des VCRA, des conseils en analytics dans un nouvel avis aux banques

Le Département des Services Financiers (DFS ou NYDFS) a déclaré que l'avis s'applique aux "Institutions Couverts", y compris les banques charterées par l'État et les succursales ou agences licenciées par l'État de banques étrangères, et les dirige vers les orientations de la DFS sur l'analytique et sur la demande d'approbation avant une nouvelle activité ou une activité différente en matière de monnaie virtuelle.

DFS a déclaré que l'exposition croissante des clients aux crypto-monnaies à travers les relations bancaires rend les outils d'analyse utiles pour l'identification et l'atténuation des risques dans les programmes de conformité et de risque d'entreprise.

La lettre énumère des cas d'utilisation : le filtrage des portefeuilles clients qui montrent des transactions en crypto-monnaies ; la vérification des sources de fonds provenant des fournisseurs de services d'actifs virtuels ; la surveillance de l'activité crypto pour évaluer l'exposition au blanchiment d'argent, aux violations des sanctions ou à d'autres crimes ; et l'identification des risques liés aux tiers tels que les contreparties des PSAV.

Il met également en avant l'utilisation de l'analyse pour comparer l'activité client attendue et réelle, intégrer les informations provenant d'une surveillance holistique dans les évaluations des risques et l'appétit pour le risque, et évaluer les risques de toute offre de monnaie virtuelle proposée.

Le DFS a souligné que les exemples ne sont pas exhaustifs et que les contrôles doivent s'aligner sur le modèle commercial, les opérations et l'appétit pour le risque de chaque institution, avec des réévaluations régulières à mesure que les produits, les types de clients et les participants au marché évoluent. Les directives du DFS se situent au milieu de la réforme économique majeure de Trump, qui s'avère ouvrir la voie aux actifs cryptographiques et aux entreprises associées.

Le département a déclaré que les technologies émergentes présentent des menaces qui justifient l'analyse de la blockchain, et que les organisations bancaires jouent "un rôle essentiel dans la protection de l'intégrité de l'écosystème financier" en aidant à prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et l'évasion des sanctions. DFS a noté que les directives ne limitent aucune loi ou réglementation et a dirigé les questions vers les gestionnaires de relations de l'agence.