Dans le domaine de la monnaie numérique, de nombreux investisseurs rencontrent des défis inattendus lors de la conversion d'actifs de chiffrement en monnaie fiduciaire. Bien que le processus de transaction puisse se dérouler sans accroc, il est possible de recevoir une notification de contrôle des risques de la banque quelques semaines plus tard. Pour aider tout le monde à mieux comprendre et à faire face à cette situation, explorons quelques points clés.

Tout d'abord, pourquoi y a-t-il des situations où "tout allait bien à l'époque, mais il y a eu des problèmes par la suite" ? Cela est principalement lié à la traçabilité des fonds. Les fonds que vous avez reçus peuvent avoir été impliqués dans des activités illégales lors de transactions antérieures. Une fois qu'une personne porte plainte, les autorités judiciaires peuvent remonter la piste et finalement retrouver votre compte. Il est important de noter qu'un compte temporairement contrôlé ne signifie pas que vous avez enfreint la loi. Tant que vous pouvez prouver que vous êtes un participant de bonne foi, dans la plupart des cas, les restrictions sur votre compte peuvent être levées.

Deuxièmement, certaines actions déclenchent particulièrement facilement le système de contrôle des risques des banques :
1. Changer fréquemment de carte de paiement ou se connecter à son compte à différents endroits
2. Utiliser des mots sensibles dans la note de transfert.
3. Transférer immédiatement le montant total après l'arrivée des fonds.
4. L'expéditeur et le compte ne correspondent pas à l'identité réelle.
5. Effectuer des transactions importantes en pleine nuit

Si vous recevez malheureusement une notification de gel de compte, que devez-vous faire ? Tout d'abord, vérifiez l'authenticité de la notification, les organismes officiels ne vous demanderont pas de fournir votre mot de passe ou d'effectuer un virement. Ensuite, soumettez les documents justificatifs requis selon la procédure, y compris la preuve de provenance des fonds, les relevés de virement et les communications pertinentes. Si des fonds problématiques sont effectivement impliqués, ils doivent être retournés par des voies officielles et vous devez demander un reçu.

Après le gel du compte, plusieurs résultats différents peuvent survenir : le scénario idéal est un dégel dans les 24 à 72 heures après vérification ; le cas le plus courant est un contrôle temporaire de 1 à 3 mois avant le rétablissement ; un scénario légèrement moins bon peut impliquer des fonds suspects partiels, tandis que d'autres fonds restent utilisables ; le pire des cas est d'être inscrit sur une liste à haut risque, auquel cas il est conseillé d'ouvrir un compte dédié.

Pour réduire les risques, il est possible d'adopter les habitudes suivantes :
1. Choisissez une plateforme de trading réputée et des partenaires de trading expérimentés.
2. Assurez-vous que les informations du bénéficiaire correspondent à l'identité réelle.
3. Les transactions importantes doivent être effectuées par étapes, de préférence durant la journée.
4. Utiliser des notes de transfert neutres
5. Préparez une carte bancaire uniquement destinée à la réception des paiements.
6. Évitez de recevoir ou de transférer des fonds pour le compte d'autrui

En comprenant ces risques potentiels et les stratégies d'atténuation, les investisseurs peuvent gérer leurs Monnaies numériques de manière plus sûre et plus efficace, réduisant ainsi les désagréments rencontrés lors du retrait de fonds en monnaie fiduciaire.