Dolomite – Architecture de la gestion des risques et capacité d'expansion pour les actifs long tail

Dans DeFi, la plupart des protocoles de prêt traditionnels fonctionnent selon un modèle pool-first : rassembler des actifs dans un fonds de réserve commun et donner la priorité à la sécurité absolue pour les types de token « standards ». Cela rend la liste des actifs complexes, des token (long tail assets), difficile ou presque impossible. @Dolomite_io choisit une autre direction : construire une plateforme basée sur des soldes internes, un mécanisme d'isolement des risques multicouches et un système d'adaptateurs modulaires. Grâce à cela, Dolomite peut étendre son portefeuille d'actifs en toute sécurité sans compromettre l'intégrité du système.

1. Architecture de conception pour un token "difficile" Soldes internes : Lorsque les utilisateurs déposent des actifs, ceux-ci sont convertis en Dolomite Balances dans le contrat principal. La plupart des transactions ne consistent qu'à mettre à jour le registre interne plutôt que de faire circuler des tokens à travers de nombreuses couches de wrappers externes. Cela réduit les coûts d'exploitation et ouvre la possibilité de prendre en charge de nombreux types de tokens complexes. Adaptateurs et modules : Chaque type d'actif aura un adaptateur spécialisé pour gérer les mécanismes de staking, de vesting, de LP token ou d'oracle. Pendant ce temps, de nouvelles fonctions sont déployées sous forme de modules, tandis que le contrat principal immuable garantit la sécurité. Cette approche permet à Dolomite d'ajouter de nouveaux actifs sans compromettre la plateforme.
2. Modèle de risque « Isolation First » Isolation par position : Chaque emprunt est un « bucket de risque » distinct. Si un actif rencontre un risque, cela ne tire pas automatiquement l'ensemble du portefeuille de l'utilisateur ou l'ensemble du marché. Cela diffère complètement du marché poolé, où le risque se propage facilement. Trois niveaux d'Isolation : Dolomite applique plusieurs niveaux de contrôle : de la combinaison conditionnelle à la stricte interdiction de mélange et à la limitation des emprunts. Grâce à cela, les actifs « épicés » (spicy assets) peuvent toujours être listés mais dans un cadre strict.
3. Les mécanismes de contrôle pour la liste des actifs longue traîne Pause Sentinel : Permet de transférer des actifs en état de retrait uniquement ou de suspendre les emprunts lorsque l'oracle échoue ou que le protocole d'origine rencontre des problèmes – sans avoir besoin de geler l'ensemble du marché. Expirations forcées : Avec un token à durée déterminée ( par exemple, le token de rendement ), Dolomite peut forcer la fermeture de positions avant la date d'échéance pour éviter une situation de "saignement lent" qui exerce une pression sur la liquidation. Discipline de l'oracle et du plafond : Chaque actif a une limite d'emprunt, un LTV, des exigences oracle claires dans la documentation de gestion des risques, garantissant une mise en œuvre prudente plutôt que de laisser flotter l'ensemble dès le départ.
4. Avantages DeFi sans être "gelé" Liquidité virtuelle : Lorsque vous utilisez un token comme garantie, les utilisateurs conservent toujours le droit de staking, LP et de gouvernance au lieu d'être contraints de défaire en un token mort. Sécurité grâce à l'isolement : Les comportements risqués sont "enfermés" dans chaque position, sans affecter l'ensemble du système. Cela encourage une plus grande diversité de flux de capitaux, provenant de types de tokens que les protocoles traditionnels refusent souvent.
5. Pourquoi les modèles de prêteurs regroupés sont-ils prudents ? Risques de réserve commune : Un actif défaillant peut menacer l'ensemble du fonds de réserve, forçant le projet à durcir les conditions de liste et à limiter le wrapper. Explosion de la surface d'attaque : Lors de l'ajout d'adaptateurs pour des tokens complexes à un contrat principal partagé, le risque de sécurité augmente. Dolomite évite cela grâce à un design core immuable + module séparé. Conclusion #Dolomite ne choisit pas de "dire non" aux actifs longs pour protéger les utilisateurs, mais opte pour l'isolation des risques, le zonage des positions et la préservation des droits DeFi d'origine. La combinaison de soldes internes, d'adaptateurs modulaires et de plusieurs couches d'isolation permet à Dolomite de gérer des centaines de types d'actifs divers tout en maintenant la sécurité du système. Alors que les protocoles de prêteurs regroupés sont contraints à la prudence, Dolomite peut dire "oui" à un plus grand nombre d'actifs - mais de manière contrôlée. $DOLO {spot}(DOLOUSDT)