Découvrez les six méthodes des arnaques aux cryptoactifs : comment éviter d'être trompé et récupérer vos pertes.

Les Cryptoactifs sont essentiellement des actes de fraude où des groupes d'escroquerie se font passer pour des plateformes d'échange, des investisseurs ou des projet de fête, dans le but de tromper les autres et de s'approprier leurs biens. Les escrocs exploitent l'engouement pour les Cryptoactifs et l'ignorance du grand public à leur sujet, en mettant en œuvre une série de techniques frauduleuses. Cela a conduit à une augmentation des cas de fraudes liées aux Cryptoactifs.

Cet article analysera en profondeur les méthodes courantes de fraude aux cryptoactifs sur le marché et fournira des moyens d'identifier les informations réelles pour aider les lecteurs à éviter de tomber dans le piège.

Six méthodes courantes de fraude aux Cryptoactifs

1. plateforme d'échange trompeuse

De nombreuses petites plateformes d'échange ou frauduleuses permettent aux utilisateurs de déposer des fonds, mais ne peuvent pas les retirer. Lorsque les utilisateurs essaient de retirer de l'argent, ces plateformes demandent divers frais supplémentaires ou établissent des seuils de retrait. Une fois que l'utilisateur cesse de payer, les escrocs interrompent généralement le contact.

Lors du choix d'une plateforme d'échange, il est essentiel de mener des recherches approfondies. Les plateformes réputées sont généralement faciles à trouver en ligne. Cependant, les escrocs peuvent également imiter l'URL ou l'interface des applications de plateformes réputées.

Ces plateformes d'échange imitant sont généralement difficiles à trouver via les moteurs de recherche, et sont souvent promues par le biais de logiciels sociaux ou de groupes. Les escrocs s'approchent souvent de leur cible sous le prétexte de l'amitié, puis recommandent une plateforme d'échange fausse.

2. Système de Ponzi et escroquerie ICO

L'ICO (Initial Coin Offering) désigne l'émission initiale de jetons. Les escrocs font souvent la promotion d'un nouveau cryptoactif en promettant des rendements élevés, invitant les gens à participer à l'achat. Ils peuvent contacter des victimes potentielles via des applications de messagerie instantanée, des réseaux sociaux ou des présentations en personne, en attirant les investisseurs avec des taux de retour élevés.

3. Usurpation d'identité d'employé de la plateforme d'échange pour obtenir des informations personnelles et des transferts

Les escrocs peuvent se faire passer pour des employés de la plateforme d'échange, prétendant que le compte de l'utilisateur a été gelé pour certaines raisons, et demandant à l'utilisateur de transférer une certaine quantité de jetons vers un compte désigné pour le dégel. Cette méthode est similaire à une escroquerie impliquant des employés de banque. Rappelez-vous, les véritables employés de la plateforme d'échange ne contacteront pas proactivement les utilisateurs.

4. Escroquerie de négociation de gré à gré (OTC)

OTC (Over-the-counter) désigne le commerce hors bourse. En raison de la nature décentralisée des transactions de cryptoactifs, il y a un manque de régulation officielle ou de tiers. Les escrocs exploitent cela en publiant des annonces d'achat et de vente sur les réseaux sociaux ou les forums, incitant les utilisateurs à effectuer des transactions privées. Une fois que les utilisateurs ont transféré ou déplacé des jetons, les escrocs disparaissent.

5. Promotion de jetons fictifs

L'investissement dans les Cryptoactifs comporte des risques, d'autant plus que le marché est rempli de différentes eyewash. Il est impératif d'être prudent lors de l'investissement et de ne pas croire aux promesses trop séduisantes. Comme le dit le proverbe : « On ne tombe pas du ciel des beignets. »

Méthodes de prévention des fraudes à l'investissement en cryptoactifs

1. Choisissez un fournisseur de services réputé

Il est conseillé de choisir des plateformes d'échange mondialement connues ayant une plus grande taille, une durée d'exploitation plus longue (au moins 2-3 ans) et un volume de transactions plus important. Ces plateformes facilitent généralement les opérations de dépôt et de retrait.

2. Évitez les transactions de gré à gré

Les investisseurs débutants doivent traiter avec prudence les informations promotionnelles sur les réseaux sociaux et ne pas utiliser les liens fournis par des inconnus pour ouvrir un compte ou effectuer des virements. De plus, rappelez-vous qu'un véritable service client ne demandera pas proactivement des informations personnelles.

3. Les débutants devraient se concentrer sur les Cryptoactifs principaux

Ne investissez pas dans des Cryptoactifs inconnus ou que vous ne comprenez pas. Il est très important de faire des recherches approfondies. Pour les projets ICO, il est conseillé de considérer la participation après avoir analysé le livre blanc. La plupart des escroqueries de type Ponzi impliquent des jetons de mauvaise qualité inconnus.

4. Traitez avec prudence les informations de la communauté d'investissement

Même les groupes d'investissement en Cryptoactifs comptant des dizaines de milliers de membres peuvent présenter des risques de fraude. Un projet avec de nombreux participants et des discussions animées n'est pas nécessairement sûr. Les escrocs utilisent souvent des questions-réponses pour créer une fausse impression de prospérité, et l'ensemble du groupe peut être composé de faux comptes.

5. Les nouveaux investisseurs doivent bien se renseigner avant d'investir

Comprendre les types de Cryptoactifs, les caractéristiques de trading, la sécurité des comptes et la tolérance au risque, entre autres connaissances de base, aide à éviter des pertes significatives.

6. Demander de l'aide professionnelle

Si vous avez des doutes sur certaines situations, vous pouvez appeler la ligne d'assistance anti-fraude pour obtenir des conseils. Des professionnels vous fourniront des recommandations en fonction de votre situation spécifique.

Méthodes de traitement après avoir rencontré une fraude en cryptoactifs

La manière de traiter après avoir été victime d'une arnaque dépend de savoir si les fonds ont été retirés. Si les fonds n'ont pas encore été retirés :

Appelez immédiatement la ligne d'assistance anti-fraude pour effectuer un "gel d'urgence"

Dès qu'une anomalie est détectée, contactez immédiatement la ligne d'assistance anti-fraude pour demander le gel des comptes concernés. Ensuite, signalez-le aux autorités policières le plus rapidement possible pour s'assurer que les fonds ne soient pas transférés ou retirés.

Rechercher une indemnisation par voie légale

Si des fonds ont été retirés ou transférés, il est nécessaire de signaler cela à la police et de réclamer des dommages-intérêts aux membres du groupe de fraude par des voies légales. Cependant, si la police ne parvient pas à retracer la source ou si le groupe de fraude a déjà dépensé votre argent, il peut être difficile de récupérer les fonds perdus.

Préparez les informations suivantes pour aider à l'enquête :

• Historique des communications
• URL de la plateforme d'échange
• Adresses de cryptoactifs concernées (la vôtre et celle de l'autre partie)
• Enregistrement des flux de fonds (y compris les devises fiat et les cryptoactifs)

Les fonds des arnaques en cryptoactifs peuvent-ils être récupérés ?

La conclusion est : c'est très difficile. Les escroqueries liées aux Cryptoactifs sont similaires à d'autres fraudes financières, sauf que la cible des escrocs est votre actif numérique plutôt que de l'argent liquide. Étant donné que les Cryptoactifs fonctionnent sur la technologie blockchain et ne dépendent pas des institutions financières traditionnelles, il est extrêmement difficile de récupérer les actifs volés. Même les professionnels du secteur ont du mal à récupérer les actifs volés, car les Cryptoactifs peuvent être rapidement transférés à l'étranger dans un cadre réglementaire limité.

Si vous agissez immédiatement après le transfert, en gelant les fonds via une ligne directe et en alertant la police, il est encore possible de récupérer une partie des pertes. Mais la meilleure stratégie reste de rester vigilant et d'agir avec prudence avant d'investir.