Actions ou cryptomonnaies : quel investissement privilégier ?

Dans l'univers de l'investissement, le débat entre actions et cryptomonnaies fait rage. Ces deux classes d'actifs présentent leurs avantages et inconvénients respectifs. Le choix optimal dépend de vos objectifs financiers, de votre appétence au risque et des conditions de marché actuelles. Examinons les principales différences entre ces deux options pour vous aider à déterminer celle qui vous convient le mieux.

Les actions : un investissement traditionnel

Les actions représentent une part de propriété dans une entreprise. En achetant une action, vous devenez propriétaire d'une fraction de la société et avez droit à une partie de ses actifs et bénéfices. Cet instrument financier existe depuis des siècles et constitue une option d'investissement bien établie.

L'actionnariat offre plusieurs avantages :

En tant que détenteur d'actions, vous bénéficiez du succès de l'entreprise. Si celle-ci croît et génère des profits, la valeur de vos titres augmente également.

Certaines sociétés versent des dividendes à leurs actionnaires, offrant ainsi un revenu régulier en complément des plus-values potentielles.

Historiquement, les marchés actions ont affiché une croissance sur le long terme, ce qui en fait un choix privilégié pour l'épargne retraite et les stratégies d'investissement à long terme.

Les cryptomonnaies : une nouvelle classe d'actifs

Les cryptomonnaies sont des actifs numériques fonctionnant sur des réseaux décentralisés basés sur la technologie blockchain. Contrairement aux actions, elles ne représentent pas une participation dans une entreprise.

Voici quelques caractéristiques clés des cryptomonnaies :

Elles ne sont contrôlées par aucune autorité centrale, qu'il s'agisse de gouvernements ou de banques centrales. La technologie blockchain assure leur sécurité et leur transparence.

Les cours des cryptomonnaies comme le Bitcoin et l'Ethereum peuvent connaître d'importantes fluctuations sur de courtes périodes. Cela peut générer des gains importants, mais implique également des risques élevés.

Certains investisseurs précoces dans les cryptomonnaies ont réalisé des profits considérables, notamment ceux ayant misé sur le Bitcoin ou l'Ethereum à leurs débuts. Cependant, ces rendements élevés s'accompagnent de risques tout aussi importants.

Profil risque/rendement : actions vs cryptomonnaies

La principale différence entre actions et cryptomonnaies réside dans leur profil risque/rendement :

Les actions sont généralement considérées comme un investissement plus sûr, avec une volatilité moindre que les cryptomonnaies. Sur le long terme, elles ont historiquement généré une croissance régulière. Bien que certaines actions individuelles puissent être volatiles, le marché dans son ensemble est plus stable. Le risque est modéré, tout comme le rendement potentiel.

Les cryptomonnaies sont réputées pour leur extrême volatilité. Les cours peuvent fluctuer de 20% ou plus en une seule journée. Si les gains potentiels peuvent être considérables, les pertes peuvent l'être tout autant. Le risque est élevé, tout comme le rendement potentiel.

Par exemple, lors de la phase haussière de 2021, le Bitcoin est passé d'environ 30 000 $ à plus de 60 000 $ en quelques mois seulement. Cependant, à l'été 2021, il était retombé sous les 30 000 $, illustrant la nature volatile de cet actif.

Liquidité : facilité d'achat et de vente

La liquidité fait référence à la rapidité et à la facilité avec lesquelles vous pouvez acheter ou vendre un actif sans impacter son prix. Les actions et les cryptomonnaies sont toutes deux très liquides, mais présentent quelques différences :

La plupart des actions sont négociées sur des marchés réglementés comme le NYSE ou le Nasdaq, offrant une grande liquidité et transparence. Vous pouvez facilement acheter ou vendre des actions pendant les heures de marché en quelques clics.

Les cryptomonnaies sont échangeables 24h/24 et 7j/7 sur des plateformes comme Gate. Le marché des cryptomonnaies ne dort jamais, vous permettant de trader à toute heure. Cependant, les cryptomonnaies moins connues peuvent avoir une liquidité réduite, rendant plus difficile leur vente à un prix équitable.

Réglementation : une différence majeure

Les marchés actions sont très réglementés par les autorités gouvernementales et financières, offrant aux investisseurs des protections telles que des exigences de transparence et de divulgation. Les entreprises doivent régulièrement communiquer sur leur santé financière, permettant aux investisseurs de prendre des décisions éclairées.

En revanche, les cryptomonnaies évoluent dans un espace décentralisé et largement non réglementé. Si cela offre la liberté de la finance décentralisée (DeFi), cela signifie également moins de protection pour les investisseurs. Il existe moins de garde-fous contre la fraude ou la manipulation de marché dans l'univers des cryptomonnaies.

L'avis des experts

De nombreux investisseurs renommés se sont exprimés sur ce débat. Voici ce qu'en disent certaines figures emblématiques :

Warren Buffett, l'un des investisseurs en actions les plus prospères, a toujours évité d'investir dans les cryptomonnaies, les qualifiant de "spéculatives" et mettant en garde contre leur volatilité. Il reste un fervent défenseur des actions traditionnelles, en particulier de l'investissement de valeur dans des entreprises solides.

Elon Musk, PDG de Tesla et SpaceX, a ouvertement soutenu les cryptomonnaies, notamment le Bitcoin et le Dogecoin. Ses tweets ont même provoqué d'importantes fluctuations de cours de ces actifs numériques. Par exemple, lorsque Tesla a annoncé qu'elle accepterait le Bitcoin comme moyen de paiement début 2021, le cours du Bitcoin a bondi.

Cathie Wood, PDG d'ARK Invest, est connue pour soutenir l'innovation et les technologies disruptives, y compris les cryptomonnaies. Son entreprise a réalisé des investissements importants dans des sociétés liées à la blockchain et aux cryptomonnaies, et elle a souvent évoqué le potentiel du Bitcoin pour atteindre 500 000 dollars à long terme.

Que choisir ?

Le choix entre actions et cryptomonnaies dépend de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque. Si vous recherchez la stabilité et la croissance à long terme, les actions pourraient être un meilleur choix. Elles sont moins volatiles et vous permettent de constituer un portefeuille diversifié d'entreprises établies.

Cependant, si vous êtes passionné par l'innovation et prêt à accepter des risques plus élevés pour des récompenses potentiellement supérieures, les cryptomonnaies pourraient être une excellente option. De nombreux investisseurs choisissent d'équilibrer les deux dans leurs portefeuilles, utilisant les actions pour la stabilité et les cryptomonnaies pour les opportunités de croissance.

En fin de compte, actions et cryptomonnaies offrent toutes deux des opportunités uniques aux investisseurs. Les actions proposent un environnement plus stable et réglementé, idéal pour une croissance à long terme. Les cryptomonnaies, quant à elles, offrent un potentiel de rendement élevé pour ceux qui sont prêts à supporter les fluctuations du marché.

De nombreux conseillers financiers recommandent un portefeuille diversifié, pouvant inclure à la fois des actions et des cryptomonnaies. Ainsi, vous pouvez bénéficier de la stabilité des marchés traditionnels tout en profitant du potentiel de croissance du monde en rapide évolution de la blockchain et des actifs numériques.

Que vous soyez un passionné de la bourse ou un adepte des cryptomonnaies, la clé est d'investir en fonction de vos propres objectifs financiers et de votre tolérance au risque.