Analyse complète des six principales méthodes d'escroquerie en monnaie virtuelle : identifier les risques, garantir la sécurité des actifs.

Le marché des Cryptoactifs a connu un essor fulgurant ces dernières années, mais les techniques d'escroquerie se multiplient. Selon les données, les pertes causées par les fraudes liées aux actifs cryptographiques devraient atteindre des milliards de dollars d'ici 2025. Il est crucial pour les investisseurs de comprendre les méthodes de fraude courantes. Cet article analysera en détail six techniques fréquentes de fraude en Monnaie virtuelle, afin de vous aider à identifier les risques et à protéger la sécurité des actifs.

1. Escroquerie d'échange de phishing

Méthodes de fraude : Les escrocs créent des plateformes de trading contrefaites ou des échanges mineurs inconnus. Ces plateformes permettent aux utilisateurs de déposer des fonds, mais lorsque les utilisateurs tentent de retirer de l'argent, la plateforme entrave leur démarche pour diverses raisons, telles que des frais supplémentaires, des marges, des taxes, ou en exigeant d'atteindre un volume de transactions spécifique.

Points d'identification :

• Les plateformes de trading réglementées sont généralement faciles à trouver sur les moteurs de recherche.
• Les plateformes de fraude sont généralement promues via des applications de rencontre ou des réseaux sociaux.
• L'URL présente de légères différences ou utilise un domaine non officiel
• Bien que l'interface semble professionnelle, il peut y avoir des défauts de fonctionnalité.

Conseils de prévention : Avant d'utiliser toute plateforme de trading, il est impératif de vérifier la légitimité de la plateforme par des canaux officiels. Vérifiez que l'URL est correcte, évitez de cliquer sur des liens provenant de sources inconnues et utilisez la vérification à double facteur pour protéger la sécurité de votre compte.

2. Escroquerie de Ponzi et escroquerie ICO

Méthodes d'escroquerie : ICO (Initial Coin Offering) Les escrocs annoncent souvent que les nouvelles monnaies virtuelles ont un énorme potentiel d'investissement, promettant des rendements élevés. Ils contactent les victimes potentielles via les réseaux sociaux, les applications de rencontre ou des séminaires en personne, établissant la confiance avant d'inciter à l'investissement.

Points de reconnaissance :

• Promettre des taux de retour déraisonnables (comme doubler en peu de temps)
• Manque de livre blanc technique substantiel ou de feuille de route de développement
• L'identité de l'équipe fondatrice est inconnue ou difficile à vérifier
• Attirer des promotions en utilisant un système de ligne ascendante et descendante ou des commissions élevées

Conseils de prévention : Avant d'investir, étudiez en profondeur le contexte du projet, consultez le livre blanc et les informations sur les membres de l'équipe. Méfiez-vous des promesses de rendements trop élevés et demandez des avis professionnels. Restez particulièrement vigilant face aux opportunités d'investissement d'origine incertaine.

3. Escroquerie par des faux agents du service client des échanges

Méthodes de fraude : Les escrocs se font passer pour des agents du service clientèle de la plateforme de trading, affirmant que le compte de l'utilisateur présente des comportements irréguliers ou des problèmes de sécurité. Ils demandent à l'utilisateur de transférer des fonds à une adresse spécifique pour effectuer une « vérification » ou un « dégel », dans le but de voler des actifs.

Points d'identification :

• Le service client des plateformes d'échange réglementées ne demandera pas de transférer des fonds.
• Les autorités ne contacteront pas les utilisateurs via des logiciels de communication privés.
• Exiger une opération urgente ou exercer une pression temporelle
• Utiliser un langage menaçant (comme « le compte sera gelé »)

Conseils de prévention : En cas de réception de messages suspects, vous devez immédiatement contacter le service client de la plateforme par des canaux officiels (comme le site officiel ou le service client dans l'application). Ne partagez jamais vos clés privées, vos phrases de récupération de portefeuille ou vos codes de vérification avec qui que ce soit, y compris les soi-disant « agents du service client ».

4. Commerce hors cote (OTC) fraude

Méthodes d'escroquerie : OTC (Over-the-counter) L'escroquerie de trading de gré à gré exploite la caractéristique décentralisée des transactions de cryptoactifs. Les escrocs ne remplissent pas leurs obligations de l'autre côté après avoir terminé une transaction, comme ne pas transférer des cryptoactifs après avoir reçu de la monnaie fiduciaire, ou effectuer des transactions en utilisant une fausse identité.

Points d'identification :

• L'autre partie est impatiente de conclure la transaction et ne souhaite pas fournir de preuve d'identité.
• Offrir des conditions avantageuses bien supérieures aux prix du marché
• Refuser d'utiliser des services de garde tiers sécurisés
• La communication des transactions se fait uniquement par un seul canal

Conseils de prévention : privilégiez les plateformes de trading hors cote reconnues, utilisez des services de garde pour les transactions importantes, réalisez les transactions par étapes pour réduire les risques et conservez tous les enregistrements des transactions.

5. Escroqueries d'investissement sur les réseaux sociaux

Méthodes d'escroquerie : Les escrocs créent des groupes d'investissement sur des plateformes de médias sociaux (comme LINE, Telegram) et partagent de faux cas de succès et des captures d'écran de transactions. Ils exploitent la psychologie de groupe et le sentiment de FOMO pour inciter les victimes à investir de l'argent, puis disparaissent.

Points d'identification :

• Dans le groupe d'investissement, il y a plusieurs « cas de succès » mais un manque de cas d'échec.
• L'administrateur pousse à une prise de décision rapide et souligne la rareté.
• Manque de mécanismes de transaction transparents ou d'adresses de contrat
• Le contenu promotionnel est trop parfait, manquant d'avertissements sur les risques réels d'investissement.

Conseils de prévention : Restez sceptique face aux conseils d'investissement sur les réseaux sociaux, effectuez des recherches indépendantes plutôt que de suivre aveuglément les tendances. Évitez d'envoyer des fonds à des individus ou des plateformes inconnus, même s'ils affichent des retours sur investissement apparemment impressionnants.

6. Faux en profondeur et escroquerie assistée par l'IA

Méthodes de fraude : Avec le développement de la technologie AI, les fraudeurs utilisent des techniques de falsification profonde pour imiter la voix et la vidéo de personnalités connues ou d'amis, incitant les victimes à effectuer des transactions de cryptoactifs ou à divulguer des informations sensibles. Selon des recherches sur la sécurité, ce type de fraude devrait connaître une croissance significative en 2025.

Points d'identification :

• Il y a des pauses inhabituelles ou des problèmes de synchronisation des lèvres lors des appels vidéo ou des appels vocaux.
• Recevoir soudainement des conseils d'investissement en chiffrement de la part de personnalités connues ou d'amis
• Le contenu de la communication incite à agir immédiatement et offre une opportunité "exclusive" spéciale.
• Exiger de communiquer ou de trader par des canaux non conventionnels

Conseils de prévention : Pour tout conseil d'investissement, même s'il semble provenir de sources fiables, il est important de le vérifier par d'autres canaux indépendants. Utilisez un portefeuille matériel sécurisé pour stocker vos principaux actifs et activez toutes les fonctionnalités de sécurité disponibles, telles que l'authentification à deux facteurs, la confirmation des transactions, etc.

Protéger la sécurité des actifs en monnaie virtuelle nécessite un apprentissage et une vigilance continus. L'utilisation des fonctionnalités de sécurité fournies par des plateformes de trading réputées, telles que l'authentification à plusieurs facteurs, la reconnaissance biométrique et les notifications de transaction, peut considérablement réduire le risque d'escroquerie. Mettre à jour régulièrement les mots de passe, partager prudemment des informations personnelles et utiliser un portefeuille matériel pour stocker des actifs importants sont des principes de base pour maintenir la sécurité des actifs.