Réglementation des actifs virtuels à Taïwan : Adoption en troisième lecture de l'amendement à la loi sur la lutte contre le blanchiment de capitaux.

Les prestataires de services d'actifs virtuels sont confrontés à des exigences d'enregistrement strictes

Le Yuan législatif de Taïwan a récemment (le 16) adopté en troisième lecture un amendement à la partie de la « loi sur la prévention du blanchiment d'argent » dans le cadre des « 4 lois contre la fraude », augmentant considérablement la responsabilité pénale pour les crimes de blanchiment d'argent, tout en soumettant les fournisseurs de services d'actifs virtuels (c'est-à-dire les échanges de cryptomonnaies) à un contrôle strict. L'amendement stipule clairement que les entreprises ou les individus fournissant des services d'actifs virtuels ou des services de paiement tiers doivent compléter l'enregistrement ou l'inscription pour la prévention du blanchiment d'argent et la capacité de service, sous peine d'une peine maximale de 2 ans d'emprisonnement et d'une amende de 5 millions de nouveaux dollars taïwanais.

La nouvelle réglementation stipule que les fournisseurs de services d'actifs virtuels étrangers doivent également s'enregistrer et compléter l'enregistrement de lutte contre le blanchiment d'argent pour pouvoir offrir légalement des services connexes à Taiwan. Cela signifie que les plateformes d'échange de cryptomonnaies, qu'elles soient locales ou étrangères, doivent respecter les mêmes normes réglementaires pour garantir la cohérence de la réglementation.

La conduite non conforme sera sévèrement punie

Les dispositions de l'article 3 définissent spécifiquement le mécanisme de sanction en cas de violation des exigences d'enregistrement :

• Les personnes fournissant des services pertinents sans avoir complété la prévention du blanchiment d'argent, l'enregistrement ou la déclaration des capacités de services encourent une peine d'emprisonnement de 2 ans ou moins, une détention ou une amende allant jusqu'à 5 millions de dollars.
• Les prestataires de services qui ont été enregistrés mais dont l'enregistrement a été annulé ou aboli, ou dont l'enregistrement de la capacité de service a été annulé ou est devenu invalide tout en continuant à fournir des services font également face à une peine maximale de 2 ans d'emprisonnement et à une amende de 5 millions de dollars.

Ces sanctions montrent la détermination des autorités taiwanaises à réglementer le domaine des actifs virtuels, avec pour objectif d'établir un environnement de marché plus réglementé et de protéger les droits des investisseurs.

Les NFT sous réglementation

Le porte-parole du Conseil des affaires administratives, Chen Shikai, a déclaré que l'un des points clés de cette révision législative est de « renforcer la réglementation des services d'actifs virtuels, afin d'empêcher le blanchiment d'argent par le biais d'actifs virtuels ». Il convient de noter que l'amendement inclut également les NFT (jetons non fongibles) utilisés pour les « investissements financiers » et « les paiements » dans la catégorie des actifs virtuels, qui doivent être soumis aux réglementations pertinentes.

Pour les créateurs de NFT, les plateformes de négociation et les collectionneurs, cela signifie que les activités de négociation de NFT connexes seront également soumises aux réglementations sur la prévention du blanchiment d'argent, et les participants devront faire plus attention aux exigences de conformité.

Lutte contre l'utilisation abusive d'identités et de comptes

Les trois lectures des articles établissent également des règles strictes en matière de gestion des comptes:

• Utiliser des informations trompeuses telles que "usurpation d'identité" ou "faux noms" pour demander l'ouverture d'un compte ou d'un identifiant auprès d'institutions financières, de services d'actifs virtuels ou de fournisseurs de services de paiement tiers.
• **« obtenir » ou « utiliser » le compte ou l'identifiant d'autrui par des moyens inappropriés **

Les actes susmentionnés seront punis d'une peine d'emprisonnement de plus de 6 mois et de moins de 5 ans, avec une amende pouvant atteindre 50 millions de dollars. Cette disposition vise à lutter efficacement contre la fraude financière et le blanchiment d'argent commis par le biais d'identités fictives ou de comptes usurpés.

Clarification de la définition du blanchiment d'argent et alourdissement des peines

La réforme de cette loi énonce plus clairement les quatre types d'actes constitutifs de blanchiment d'argent :

1. Cacher des produits criminels spécifiques ou en dissimuler la provenance
2. Entraver ou nuire à l'enquête, à la découverte, à la préservation, à la confiscation ou à la récupération des produits d'infractions spécifiques par l'État.
3. Recevoir, détenir ou utiliser les produits spécifiques d'une infraction pénale d'autrui
4. Effectuer des transactions avec ses propres produits criminels spécifiques avec d'autres.

L'amendement augmente également les peines pour les crimes de blanchiment d'argent. Pour des profits de blanchiment atteignant 100 millions de dollars, la peine encourue est de 3 à 10 ans de réclusion, avec une amende allant jusqu'à 100 millions de dollars ; pour des profits de blanchiment n'atteignant pas 100 millions de dollars, la peine est de 6 mois à 5 ans de réclusion, avec une amende allant jusqu'à 50 millions de dollars. De plus, même les actes de blanchiment d'argent tentés seront punis, montrant la détermination des autorités à lutter contre les activités de blanchiment d'argent.

La modification de la loi à Taiwan est avancée dans un contexte mondial de durcissement de la réglementation sur les actifs cryptographiques, visant à établir un cadre de réglementation des actifs virtuels plus complet pour promouvoir le développement sain du marché. Pour les utilisateurs d'actifs virtuels, choisir une plateforme de trading conforme et s'assurer que les transactions sont conformes aux réglementations pertinentes deviendra une mesure importante pour réduire les risques juridiques.