Pièges de l'inflation : ces fantômes qui rongent vos économies

Vous vous souvenez que grand-père et grand-mère se plaignaient toujours que, lorsqu'ils étaient jeunes, les choses étaient beaucoup moins chères ? Ce n'est pas simplement de la nostalgie, mais un reflet réel de l'Inflation. Ce phénomène se produit lorsque l'offre et la demande de biens et de services sont déséquilibrées, ce qui entraîne une augmentation continue des prix, érodant notre pouvoir d'achat.

Bien que l'inflation modérée ait ses avantages, une inflation sévère est tout simplement un poison économique : lorsque le public a l'impression que son argent va se dévaluer demain, qui a encore envie d'épargner ? Le gouvernement a souvent recours à diverses politiques d'austérité, mais ces mesures sont-elles vraiment efficaces ? Pour être honnête, j'en doute profondément.

Inflation : la vérité

L'inflation est essentiellement une baisse du pouvoir d'achat de la monnaie, entraînant une augmentation générale des prix.

Contrairement aux fluctuations de prix d'un seul produit, l'inflation est un phénomène global et durable. Presque tous les produits sont devenus plus chers, et cette tendance va se poursuivre pendant longtemps.

Du point de vue du consommateur, ce que je ressens le plus profondément, c'est qu'avec 100 dollars, l'année dernière, je pouvais acheter un repas entier, mais cette année, cela ne suffit qu'à acheter une demi-portion. Ce sentiment est vraiment terrible !

Le véritable coupable derrière l'inflation

L'inflation a principalement deux causes. D'abord, les banques centrales impriment de la monnaie à un rythme effréné, ce qui entraîne une augmentation massive de la masse monétaire. Pensez à l'Europe du 15ème siècle, où les conquérants ont ramené d'énormes quantités d'or et d'argent des Amériques, provoquant une grave inflation. Il y a trop d'argent, donc les prix augmentent naturellement.

Ensuite, il y a une pénurie de certaines marchandises spécifiques. Lorsque certaines matières premières sont rares et que les prix grimpent, cela a un impact sur l'ensemble de l'économie, et finalement presque tout devient plus cher.

Les économistes aiment diviser l'inflation en trois types : inflation par la demande, inflation par les coûts et inflation intégrée. Personnellement, je pense que ces termes techniques ne servent qu'à masquer un fait : notre argent vaut de moins en moins.

La demande excessive entraîne l'Inflation

L'inflation par la demande est la situation la plus courante, lorsque la demande dépasse l'offre, les prix augmentent naturellement.

Imaginez une boulangerie qui ne peut produire que 1000 pains par semaine, mais soudainement tout le monde veut acheter du pain. Le propriétaire ne peut pas augmenter sa capacité de production immédiatement, mais le nombre de personnes faisant la queue augmente, ce qui incite naturellement certains à payer un prix plus élevé, le prix du pain augmentera.

Lorsque l'économie s'améliore et que le pouvoir d'achat des citoyens augmente, non seulement la demande de pain, mais aussi celle de divers produits augmente, entraînant une hausse générale des prix. C'est ce qu'on appelle l'inflation par la demande.

Coût d'inflation

L'inflation par coût est une augmentation des prix causée par une augmentation des coûts de production. Lorsque les coûts des matières premières augmentent, le propriétaire doit transférer ces coûts aux consommateurs.

Revenons à l'exemple de la boulangerie : si la récolte de blé est mauvaise et que les prix s'envolent, même si la demande des consommateurs reste inchangée, le prix du pain augmentera. Cette situation est particulièrement évidente en cas de pénurie de ressources, d'augmentation des impôts par le gouvernement ou de dépréciation de la monnaie.

Les catastrophes naturelles et les désastres causés par l'homme sont souvent le déclencheur de ce type d'Inflation dans la chaîne d'approvisionnement, et nous subissons actuellement cette douleur.

Cycle vicieux de l'inflation intégrée

L'inflation intégrée est une conséquence à long terme de l'inflation qui crée un cercle vicieux. Les gens s'attendent à ce que les prix continuent d'augmenter, les travailleurs exigent des augmentations de salaire, les entreprises augmentent les prix des produits, ce qui entraîne à nouveau des demandes de salaires plus élevés... cela se répète sans fin.

Cette montée en spirale est terrifiante car elle crée une prophétie auto-réalisatrice, rendant l'Inflation difficile à contrôler. J'ai vu de mes propres yeux un pays sombrer dans l'effondrement économique à cause de cela, ce n'est pas exagéré.

Moyens de contrôler l'inflation

Le gouvernement prendra diverses mesures pour contrôler l'inflation, la plus courante étant d'ajuster la politique monétaire et la politique budgétaire.

La banque centrale peut augmenter ou diminuer l'offre monétaire, par exemple, l'assouplissement quantitatif consiste à acheter des actifs et à injecter de l'argent nouvellement imprimé. Mais en période d'Inflation, cela ne fera qu'aggraver la situation. En revanche, le resserrement quantitatif réduit la quantité de monnaie en circulation, mais son efficacité est douteuse. En réalité, la plupart des banques centrales augmentent directement les taux d'intérêt.

Hausse des taux d'intérêt pour lutter contre l'Inflation

Lorsque les taux d'intérêt augmentent, le coût de l'emprunt augmente, et les consommateurs ainsi que les entreprises sont moins enclins à emprunter pour consommer ou investir. Les gens ont tendance à épargner, ce qui réduit la demande de biens, ce qui, en théorie, peut faire baisser l'Inflation.

Mais c'est une arme à double tranchant, des taux d'intérêt trop élevés peuvent entraîner un ralentissement de la croissance économique. Chaque fois que je vois la banque centrale annoncer une hausse des taux, je ressens de la tristesse pour les familles qui ont des prêts hypothécaires.

Ajustement de la politique fiscale

Le gouvernement peut également contrôler l'inflation par le biais de politiques fiscales. Une augmentation des impôts réduira le revenu disponible des particuliers, diminuera la demande du marché et, en théorie, pourra faire baisser les prix.

Mais soyons honnêtes, qui veut être imposé ? Les politiciens ne veulent pas non plus prendre le risque d'irriter les électeurs.

Mesures et indicateurs de l'inflation

Le taux d'inflation est principalement mesuré par l'indice des prix à la consommation (CPI), qui suit les variations de prix d'un panier de biens et services pour les ménages. Si l'IPC de cette année est de 110 et celui de l'année dernière est de 100, cela signifie que les prix ont augmenté de 10%.

Bien qu'une légère Inflation puisse stimuler la consommation et l'emprunt, favorisant ainsi la croissance économique, elle doit être étroitement surveillée pour éviter qu'elle ne devienne incontrôlable.

Les deux côtés de l'inflation

Les avantages de l'inflation

L'inflation a effectivement certains avantages. Une faible inflation peut stimuler les dépenses, les investissements et les emprunts, car les gens savent que l'argent inactif perd de sa valeur, donc ils consomment immédiatement.

Les entreprises peuvent également profiter de l'occasion pour augmenter les prix et réaliser des bénéfices plus élevés. À vrai dire, de nombreuses entreprises utilisent l'inflation comme prétexte pour augmenter les prix au-delà de l'augmentation des coûts.

De plus, l'inflation est toujours meilleure que la déflation. La déflation peut amener les consommateurs à retarder leurs achats, attendant des prix plus bas, ce qui finit par freiner l'économie dans son ensemble.

Les méfaits de l'inflation

Mais les effets nuisibles de l'inflation sont encore plus évidents. Tout d'abord, il y a la dévaluation de la monnaie ; les 100 000 dollars que vous avez cachés sous votre matelas pourraient ne valoir que quelques milliers dans dix ans. Cela représente une catastrophe pour ceux qui ont économisé avec tant de peine.

Ce qui est encore plus effrayant, c'est l'inflation malveillante. Lorsque les prix augmentent de plus de 50 % en un mois, le système économique s'effondre. Il faut acheter des choses en portant un sac d'argent liquide, et l'argent continue de se déprécier. Cette peur, je n'arrive vraiment pas à l'imaginer.

L'inflation entraîne également de l'incertitude, ce qui rend les individus et les entreprises prudents, réduit les investissements et freine la croissance économique.

Enfin, l'intervention de l'État sur le marché pour contrôler l'Inflation va à l'encontre des principes du marché libre. La pratique du gouvernement de faire tourner la "machine à imprimer de l'argent" nuit essentiellement à la crédibilité de la monnaie.

L'inflation entraîne une augmentation des prix et une baisse du niveau de vie, mais une inflation modérée peut effectivement apporter des bénéfices économiques. La clé réside dans une gestion appropriée, en contrôlant l'augmentation des prix par des politiques fiscales et monétaires prudentes, mais cela nécessite une précision pour éviter les excès.