Mouvement à la baisse important du marché boursier américain : causes, mesures à prendre et choix des investisseurs

Sur les marchés financiers mondiaux, le marché boursier américain a toujours joué un rôle de leader. Il reflète non seulement l'économie américaine, mais aussi les tendances de l'économie mondiale, influençant ainsi considérablement le sentiment financier international. Cependant, les fluctuations du marché sont inévitables et des mouvements à la baisse importants peuvent parfois se produire. Dans une telle situation, comment les investisseurs devraient-ils juger et réagir ? Cet article expliquera les points suivants :

1. Facteurs déclenchant une forte baisse du marché boursier américain
2. Apprendre des exemples passés : Contexte des mouvements à la baisse historiques
3. Méthodes pour distinguer les signes avant-coureurs d'une chute rapide des actions.
4. Jugement d'achat ou de vente en période de mouvement à la baisse
5. Comment utiliser la stratégie de couverture

Facteurs déclenchant un mouvement à la baisse important sur le marché boursier américain

La chute rapide des actions n'est pas un événement accidentel. Pour prédire les changements du marché, il est important de comprendre les facteurs qui influencent la fluctuation des prix des actions. Lorsque vous consultez les nouvelles quotidiennes et les indicateurs économiques, portez une attention particulière aux points suivants :

(1) Indicateurs économiques : Ce sont des indicateurs importants pour les investisseurs afin d'évaluer la situation économique. Des chiffres positifs peuvent entraîner une hausse des cours boursiers, tandis qu'une détérioration peut être un facteur de mouvement à la baisse. Les indicateurs à surveiller incluent les suivants :

• Diminution du taux de croissance du PIB : cela indique un ralentissement ou un recul de la croissance économique, ce qui peut entraîner une détérioration des bénéfices des entreprises.
• Augmentation du taux de chômage : Cela indique une faiblesse du marché du travail et pourrait entraîner une diminution des dépenses de consommation.
• Forte augmentation de l'indice des prix à la consommation (CPI) : une inflation élevée peut entraîner une augmentation du coût de la vie et potentiellement freiner la consommation.
• L'indice des directeurs d'achat (PMI) du secteur manufacturier est inférieur à 50 : cela indique une contraction du secteur manufacturier et pourrait être un signe de ralentissement économique.

(2) Politique monétaire : La politique monétaire des banques centrales a également un impact significatif sur le marché boursier. Une hausse des taux d'intérêt peut augmenter le coût d'emprunt et potentiellement freiner la consommation et l'investissement, tandis qu'une baisse des taux peut avoir l'effet inverse. En septembre 2024, la Réserve fédérale (FRB) a annoncé une baisse de 50 points de base des taux d'intérêt. Cela a été une nouvelle positive pour le marché boursier. Les investisseurs doivent également prêter attention aux résultats de la réunion de la FRB en novembre.

(3) Facteurs géopolitiques : Les conflits internationaux, les événements politiques et les politiques commerciales influencent également le sentiment des investisseurs et les tendances du marché. Il est également important de prêter attention à la récente intensification des tensions géopolitiques.

(4) Sentiment du marché : La confiance et la peur des investisseurs sont également des facteurs de fluctuation des prix des actions. La hausse de l'indice de peur VIX suggère que l'attitude des investisseurs face au risque se renforce.

Ces facteurs peuvent interagir les uns avec les autres. Par exemple, un changement de politique peut influencer les indicateurs économiques, ce qui peut affecter le sentiment du marché et finalement conduire à des fluctuations des prix des actions. Par conséquent, il est important que les investisseurs comprennent ces facteurs de manière globale et prennent des décisions d'investissement appropriées.

Apprendre des exemples passés : Contexte des chutes historiques

Regardons les exemples représentatifs de mouvements à la baisse sur le marché boursier américain, tels que la crise financière de 2008 et le mouvement à la baisse causé par la pandémie de coronavirus en 2020.

crise financière de 2008

En 2008, l'effondrement du marché des prêts hypothécaires subprime aux États-Unis a porté un grand coup au système financier mondial. Entre la fin de 2007 et la fin de 2008, l'indice Dow Jones des 30 grandes valeurs industrielles a chuté de plus de 33 %, et l'indice NASDAQ a chuté de plus de 40 %. De nombreuses banques et institutions financières ont été confrontées à un risque de défaut de paiement, entraînant un resserrement global du crédit.

Pandémie de COVID-19 de 2020

Début 2020, la pandémie mondiale de COVID-19 a eu un impact considérable sur l'économie mondiale, et le marché boursier a également connu un mouvement à la baisse important. Entre le 19 février et le 23 mars, la moyenne des 30 actions industrielles Dow Jones est passée de 29 551 points à 18 591 points, enregistrant un taux de baisse de 37 %. Le confinement à l'échelle mondiale a entraîné un arrêt des activités de production et une diminution rapide de la demande de consommation, ce qui a été le principal facteur.

Ces exemples montrent que divers facteurs, tels que des problèmes internes au système financier ou une crise sanitaire mondiale, peuvent provoquer un mouvement à la baisse majeur sur le marché boursier.

Comment distinguer les signes d'un mouvement à la baisse des actions

Pour prévoir les fluctuations du marché, il est important de réduire l'écart d'information. Il est essentiel de vérifier régulièrement diverses informations telles que les indicateurs économiques, la politique monétaire, les facteurs géopolitiques et le sentiment du marché.

Il est nécessaire de prêter attention aux facteurs qui pourraient conduire à une crise financière, tels que l'effet de levier excessif, les bulles d'actifs et le risque de crédit. Lorsque le marché est à des niveaux élevés, il convient également de considérer l'ajustement approprié du ratio d'investissement ou l'achat de produits de couverture des risques tels que des obligations, de l'or ou des fonds spéculatifs. De plus, la diversification des investissements par classes d'actifs, secteurs et pays/régions peut également être efficace pour atténuer les risques.

Actuellement, de nombreuses plateformes de courtiers en valeurs mobilières fournissent les dernières nouvelles financières en temps réel. Parmi les grandes plateformes, certaines organisent les nouvelles et les données d'investissement et les classent par catégorie.

Ces informations sont disponibles sur diverses plateformes de trading (Web Trader, macOS, Windows, iOS, Android) et vous pouvez y accéder à tout moment et de n'importe où. Cela permet de minimiser les risques liés à l'écart d'information et de saisir rapidement les tendances du marché.

De plus, certaines plateformes offrent des fonds virtuels pour le trading simulé aux nouveaux inscrits, leur permettant d'apprendre les règles avant de commencer à trader réellement.

Stratégies d'investissement des investisseurs en cas de mouvement à la baisse des actions

1）Jugement de vente ou d'achat

Lors d'un mouvement à la baisse des actions, les investisseurs sont confrontés à la difficile décision de “devoir vendre pour éviter d'autres pertes, ou acheter davantage en espérant un rebond.”

Tout d'abord, il est très difficile de prévoir les tendances du marché à court terme, et les décisions d'investissement devraient être basées sur des objectifs d'investissement à long terme et la tolérance au risque. Certains investisseurs choisissent de vendre lors d'une baisse des prix des actions, mais cela peut les amener à manquer des opportunités de reprise du marché. Historiquement, le marché boursier a tendance à rebondir après une forte baisse.

D'autre part, le mouvement à la baisse des actions représente une bonne opportunité d'achat. Les prix des actions reflètent les attentes du marché concernant les bénéfices futurs des entreprises, donc une baisse des prix des actions peut suggérer que les bénéfices futurs sont sous-évalués. Cependant, cela nécessite une capacité d'analyse suffisante.

Par conséquent, il n'y a pas de réponse unique à la question « faut-il vendre ou acheter davantage ? », et il est nécessaire de juger en fonction de la situation de chaque investisseur. Si vous avez suffisamment de patience, de confiance et de marge financière, une forte baisse pourrait être une bonne occasion d'acheter davantage. En revanche, si vous ressentez de l'inquiétude quant à l'avenir du marché ou si vous ne pouvez pas vous permettre de subir d'autres pertes, il peut être judicieux d'envisager la vente d'une partie des actions détenues ou d'attendre.

Lorsque l'avenir du marché est incertain, l'utilisation d'outils de couverture peut également être efficace. Il existe des options, des contrats à terme et des contrats de différence (CFD), mais pour les nouveaux investisseurs, les CFD peuvent être considérés comme un moyen de couverture relativement facile à aborder.

2）Stratégie de couverture utilisant des CFD

Les investisseurs à long terme peuvent choisir d'augmenter leurs investissements après une forte baisse du marché. En particulier, ils se concentrent sur des actions de qualité qui ont été excessivement vendues sur le marché, malgré des fondamentaux sains. Cela nécessite une capacité d'analyse unique et il est important de ne pas être influencé par le sentiment du marché. D'un autre côté, les investisseurs à court terme et les traders peuvent réagir plus rapidement aux mouvements à court terme du marché et doivent peut-être ajuster leur stratégie d'investissement en conséquence.

Lorsque le Marché boursier américain est en mouvement à la baisse, il est possible de se couvrir en shortant des CFD sur les indices boursiers tels que l'indice S&P 500, l'indice Nasdaq 100 et la moyenne industrielle Dow Jones. Les CFD offrent un effet de levier allant jusqu'à 200 fois, ce qui peut potentiellement couvrir suffisamment les pertes sur les actions individuelles si les indices baissent. Comparés aux options et aux contrats à terme, les CFD ont un levier plus élevé et un seuil d'entrée plus bas, ce qui les rend adaptés à la gestion des risques des petits investisseurs. Cependant, il est essentiel de faire preuve de prudence lors de l'utilisation de l'effet de levier.

Les étapes spécifiques pour effectuer un trading à découvert en utilisant des CFD sont les suivantes :

1. Ouvrez un compte de trading, après avoir déposé des fonds, recherchez l'indice que vous souhaitez vendre sur l'écran de trading et cliquez sur « Vendre ».

2. Entrez les détails de la commande et cliquez sur le bouton « Vendre » pour commencer une position courte sur l'indice boursier.

Résumé

Pour les investisseurs, il est essentiel de ne pas se laisser distraire par les fluctuations à court terme du marché et de maintenir des objectifs et des plans d'investissement à long terme. Les mouvements à la hausse et à la baisse du marché font partie des mécanismes normaux du marché, et il est important d'adopter une perspective à long terme dans ses investissements plutôt que de se laisser influencer par les fluctuations à court terme.

Face à une forte mouvement à la baisse du marché boursier américain, les investisseurs doivent avoir des objectifs d'investissement clairs, un état d'esprit d'investissement raisonnable et une stratégie d'investissement flexible. Grâce à un apprentissage et une pratique continus, ils pourront répondre de manière plus efficace aux fluctuations du marché et réaliser une valeur d'investissement à long terme.