Hier, en discutant avec un ancien camarade de classe qui travaille dans une banque, nous avons évoqué sans le vouloir le niveau de surveillance des systèmes de gestion des risques sur l'univers de la cryptomonnaie. Il m'a parlé de plusieurs points particulièrement suivis en interne, et après l'avoir écouté, j'ai commencé à transpirer.

Commençons par le premier — entrer et sortir rapidement. L'argent vient juste d'arriver, et on effectue immédiatement un gros transfert. Ce type d'opération est typiquement considéré comme un comportement de "station de transit" dans le système, ce qui entraîne presque toujours une inscription sur la liste d'observation.

Le deuxième problème est le temps. Qui consomme normalement à deux ou trois heures du matin en effectuant des transactions fréquentes ? Le système peut immédiatement détecter que quelque chose ne va pas.

La troisième est plus directe : savoir qui est derrière l'argent est important. Si l'argent provient de comptes de commerçants OTC connus ou de comptes personnels dans certaines zones sensibles, votre compte sera immédiatement associé à un label de risque.

Il y a aussi un autre point particulièrement évident : la division intentionnelle des montants. Sachant très bien que 50 000 est un cap, on transfère chaque jour 48 000, 49 000, n'est-ce pas là un moyen de dissimuler des fonds ? Le système est en fait plus susceptible de repérer ce type d'action d'évitement délibéré.

Le plus incroyable c'est le cinquième point : ne soyez pas imprudent avec les notes de transfert. Certaines personnes écrivent directement "acheter U", "BTC", "USDT", n'est-ce pas se mettre en danger ?

Mon ancien camarade m'a finalement rappelé : pour garder mon compte, il est essentiel que les flux semblent normaux - comme si je faisais des affaires ou recevais des paiements pour des services, et non pas à première vue qu'il s'agit d'une manipulation de jetons. Éviter ces pièges est la clé pour faire durer le compte.