Investisseurs taïwanais achetant des actions américaines, à ne pas manquer ! Guide complet des plateformes de trading 2025 et analyse détaillée des frais

Avant d’acheter des actions américaines, posez-vous ces 3 questions

De nombreux investisseurs taïwanais sont impatients d’investir dans les actions américaines, mais face à la multitude de plateformes de trading, ils se retrouvent dans une impasse pour faire leur choix. En réalité, avant de commencer, il est essentiel de clarifier votre taille d’investissement, votre tolérance au risque et vos habitudes de trading. La méthode d’entrée diffère, tout comme les frais de transaction, la rapidité des retraits ou la gamme de produits disponibles.

Selon les besoins courants des investisseurs locaux, il y a principalement deux voies pour acheter des actions américaines : passer par un courtier taïwanais en sous-traitance ou ouvrir un compte directement sur une plateforme de trading internationale. Chacune a ses avantages et inconvénients, en fonction de votre capital et de votre fréquence de trading.

Ouverture de compte locale vs ouverture à l’étranger : comparaison entre courtiers taïwanais en sous-traitance

Avantages des courtiers locaux taïwanais :

• Dépôts et retraits en dollars NT directement, sans souci de conversion de devises
• Service client en chinois et processus d’ouverture de compte familier
• Risque relativement transparent, régulation claire

Actuellement, les 5 principaux courtiers taïwanais proposent tous des services en sous-traitance, avec des frais allant de 0,1 USD par action à 1% du montant de la transaction :

Public cible : petits investisseurs, plans d’investissement périodique, moins de 5 transactions par mois

Ouverture directe sur une plateforme étrangère : évaluation approfondie

Pour des frais plus faibles ou une gamme de produits plus riche, ouvrir un compte directement sur une plateforme internationale est une autre option. Voici 5 plateformes principales, chacune avec ses caractéristiques :

1. Premier choix pour petits montants : Mitrade

Seuil d’entrée : à partir de 50 USD
Frais de transaction : 0 frais + spread variable (minimum 0,01)
Régulation : ASIC, CySEC double régulation

Mitrade, grâce à ses seuils d’entrée abordables et à son service complet en chinois, gagne en popularité auprès des investisseurs taïwanais ces dernières années. Fondée en 2011, elle compte plus d’un million d’utilisateurs dans le monde.

Principaux avantages :

• Ouverture de position à partir de 0,01 lot, soit environ 50 USD pour entrer (idéal pour tester)
• Trading sans commission, structure de coûts transparente, uniquement par spread
• Options de trading avec levier (jusqu’à 200x), permettant aux petits capitaux de générer de grands gains
• Trading tout-en-un : actions, ETF, forex, crypto, or
• Dépôts et retraits en dollars NT, dernière politique de retrait : si le total des dépôts est inférieur à 10 000 USD, un retrait mensuel gratuit, sinon 5 USD par retrait ; plus de 10 000 USD, 2 retraits gratuits par mois

Inconvénients :

• La durée de validité du compte démo est limitée à 3 mois
• Risque de trading avec levier à gérer prudemment

2. Choix pour investisseurs professionnels : InteractiveBrokers (IB)

Seuil d’entrée : 0 USD (le financement et le prêt de titres nécessitent 2000 USD)
Frais de transaction : 0,005 USD par action (fixe) ou 0,0005-0,0035 USD (tarification par paliers)
Régulation : FINRA, protection SIPC

Depuis 1977, IB est la plateforme privilégiée des investisseurs institutionnels et des traders expérimentés.

Principaux avantages :

• Gamme de produits la plus complète : actions, options, futures, forex, ETF, obligations, fonds communs
• Couverture mondiale : US, UK, Allemagne, Japon, Corée, etc.
• Tarification par paliers : plus avantageux pour gros volumes (moins de 0,0005 USD par action pour plus de 100 millions d’actions par mois)
• Fonctionnalités avancées, outils d’analyse professionnels

Inconvénients :

• Interface complexe, courbe d’apprentissage raide pour débutants
• Coûts plus élevés pour petits investissements
• Nécessite des connaissances en investissement pour exploiter pleinement

3. Plateforme conviviale pour petits et moyens investisseurs : SogoTrade

Seuil d’entrée : 0 USD
Frais de transaction : 2,88 USD par ordre jusqu’à 100 actions ; zéro commission pour plus de 2000 USD de capital
Régulation : FINRA, SIPC

SogoTrade, fondée en 1986, offre des services d’ouverture de compte aux investisseurs taïwanais.

Principaux avantages :

• Promotions attractives pour l’ouverture de compte, récompenses pour nouveaux clients
• Tarifs très compétitifs pour gros capitaux

Inconvénients :

• Frais élevés pour petites transactions (près de 3 USD par ordre)
• Récemment, des tentatives de phishing, il faut bien vérifier le site officiel

4. Plateforme pour débutants : Firstrade

Seuil d’entrée : 0 USD
Frais de transaction : sans commission (attention aux coûts cachés du PFOF)
Frais de retrait : 25 USD
Régulation : FINRA, SIPC

Firstrade, créée en 1985, offre un environnement simple pour les investisseurs sans expérience.

Principaux avantages :

• Aucun seuil d’entrée ni solde minimum
• Transactions entièrement sans commission
• Application en chinois et ressources en chinois disponibles

Inconvénients :

• Prix en temps réel parfois retardés
• Support client limité en chinois (heures US), décalage horaire
• Retour d’expérience sur la rapidité de réponse du service client
• Attention au flux d’ordres vers les brokers (PFOF) qui peut engendrer des coûts

5. Plateforme tout-en-un : Fidelity

Seuil d’entrée : 0 USD
Frais de transaction : sans commission
Régulation : FINRA, SIPC

Fidelity, fondée en 1946, est l’un des plus grands gestionnaires d’actifs mondiaux.

Principaux avantages :

• Trading d’actions et ETF totalement gratuit
• Accès à plusieurs fonds Fidelity sans frais
• Infrastructure stable et fiable

Inconvénients :

• Les investisseurs taïwanais ne peuvent pas ouvrir directement ; uniquement pour comptes déjà enregistrés à l’étranger
• Limité aux fonds, pas d’ouverture de compte actions US
• Taux de financement plus élevé (5,5% à 9,825%)

Tableau comparatif des plateformes

Qui faut-il choisir ? Arbre de décision pour une décision rapide

Je suis un petit investisseur débutant (capital 3-5万 RMB)
→ Recommandation : Mitrade : à partir de 50 USD, sans commission, levier ajustable, support en chinois

Je souhaite faire des investissements périodiques à long terme
→ Recommandation : Courtiers taïwanais en sous-traitance : débits en dollars NT, pas de souci de change, investissement automatisé

Je suis un trader expérimenté, plus de 50 transactions par mois
→ Recommandation : InteractiveBrokers : gamme complète, tarification par paliers très avantageuse, accès à plusieurs marchés internationaux

Je veux juste tester les actions américaines sans investir beaucoup
→ Recommandation : Mitrade ou Firstrade : ouverture gratuite, faible seuil, retrait simple

Comment ouvrir un compte : exemple avec Mitrade en 3 étapes

Étape 1 : Inscription et création d’un compte démo

Visitez le site officiel de Mitrade, cliquez sur « S’inscrire », remplissez les informations de base (email, mot de passe, devise de base USD/AUD, etc.). Vous pouvez aussi vous connecter rapidement via Facebook ou Google.

Une fois terminé, vous obtenez un compte démo avec 50 000 USD virtuels. Vous pouvez ainsi vous familiariser avec la plateforme, tester des stratégies, pratiquer la passation d’ordres — il est fortement conseillé aux débutants de trader en démo pendant 1-2 semaines, jusqu’à maîtrise, avant d’investir en vrai.

Étape 2 : Passer au vrai et faire la vérification KYC

Pour déposer des fonds, complétez vos informations personnelles (résidence, numéro d’identité, date de naissance, téléphone, etc.), puis soumettez la vérification KYC. En tant que régulé par ASIC, Mitrade garantit conformité et transparence, l’audit dure généralement 3-5 jours ouvrés. En cas de doute, le support en chinois est disponible 24/5.

Étape 3 : Choisir la méthode de dépôt et commencer à trader

Supporte plusieurs méthodes : Skrill, Poli, Visa/Mastercard, virement bancaire. Un dépôt minimum de 50 USD permet de lancer la première transaction.

La plateforme propose près de 400 produits financiers, dont les actions populaires (Tesla, Apple, Google), ETF, forex, or, crypto — un seul compte pour plusieurs marchés.

Quel montant pour commencer à investir dans les actions américaines ?

Une idée reçue courante est : il faut beaucoup d’argent pour ouvrir un compte US.

En réalité, ouvrir un compte dans une institution financière réglementée est totalement gratuit. Les coûts apparaissent uniquement lors de l’achat d’actions ou de transactions.

Trading d’actions traditionnelles

Le lot minimum en Taïwan est d’un lot (1000 actions), alors qu’aux US, on peut acheter à l’unité, ce qui est plus flexible. Par exemple, pour Facebook, à 631 USD, il faut payer 631 USD pour 1 action sans levier.

Trading par CFD — levier pour petits budgets

Le CFD permet d’utiliser une marge pour contrôler une position plus grande avec moins de capital. Mitrade autorise jusqu’à 200x de levier, donc 50 USD peuvent contrôler une position de 10 000 USD.

Structure principale des coûts CFD :

Spread — différence entre prix d’achat et de vente, c’est la principale source de revenus du broker. Plus le spread est faible, plus c’est économique. Mitrade offre des spreads compétitifs.

Commission — certains plateformes facturent un pourcentage du montant de la transaction. Mitrade n’a pas de commission, structure simple et transparente.

Frais overnight — coûts pour garder une position ouverte la nuit. Calcul : volume de la transaction × taille du contrat × prix d’ouverture × taux overnight(%). Par exemple, pour l’or, le 11 novembre 2025, Mitrade facture -0,0168% pour l’achat, -0,014% pour la vente.

Outils de gestion des risques indispensables pour les investisseurs taïwanais

Avant toute transaction, il faut connaître ces protections intégrées :

Take profit / Stop loss — définir à l’avance un prix cible pour verrouiller les gains ou limiter les pertes. Pas besoin de surveiller constamment.

Trailing stop — le stop loss se déplace automatiquement avec le profit, protégeant les gains tout en visant une meilleure rentabilité.

Calculateur de risque — en simulant la taille de position, le levier, la volatilité, il estime la perte maximale possible, aidant à une gestion saine du capital.

Points de vue et indices de sentiment — consulter l’avis d’experts et l’état du marché pour évaluer si le marché est surchauffé ou sous-évalué, éviter d’acheter en haut ou de vendre en bas.

Derniers conseils

Choisir une plateforme de trading US n’a pas de réponse unique, l’essentiel est d’adapter précisément selon votre taille d’investissement, votre fréquence de trading et votre tolérance au risque.

• Débutant avec petit capital → Mitrade, la plus conviviale
• Investissement périodique, sans souci → Courtiers taïwanais en sous-traitance
• Volume élevé, variété de produits → InteractiveBrokers, la plus professionnelle

Quelle que soit votre voie, retenez ces trois points : commencez par un démo, testez avec peu d’argent, comprenez bien les risques. L’investissement à l’étranger est plus complexe que le marché local, avancez étape par étape pour assurer une rentabilité à long terme.