## Pourquoi trader sur le marché des matières premières ? Les débutants doivent connaître les produits de base

Dans une période d’économie volatile, de nombreux investisseurs se tournent vers de nouvelles stratégies de diversification de portefeuille, et **le marché des matières premières** devient une option intéressante, car ces produits ne servent pas seulement à protéger contre l’inflation, mais offrent aussi des opportunités de profit lors de marchés en hausse ou en baisse.

### Qu’est-ce que le marché des matières premières et en quoi diffère-t-il d’un investissement classique ?

**Les matières premières** ou **commodities** sont des matières premières de base utilisées par l’homme pour produire d’autres biens ou pour la consommation directe, comme l’or, le pétrole brut, le blé, les grains de café, le cuivre et l’argent. Ces produits ont une caractéristique particulière qui les distingue des actions ou des obligations : leur valeur est généralement plus stable et tend à augmenter avec la demande à long terme.

### Combien de types de matières premières existe-t-il ?

Les produits du marché des matières premières peuvent être classés en 2 grands groupes :

**Matières premières dites "douces" (Soft Commodities)**
Ce sont des produits issus de l’agriculture ou de l’élevage, comme les grains de café, le cacao, le sucre, ou la viande de porc. Ils ont tendance à se dégrader avec le temps et leur prix est très volatil, car ils dépendent de facteurs climatiques et naturels incontrôlables.

**Matières premières dites "dures" (Hard Commodities)**
Ce sont des produits extraits ou minés dans la nature, comme le pétrole brut, le gaz naturel, l’or, l’argent, le cuivre ou le platine. Ce sont des ressources épuisables, et si la demande augmente alors que l’offre diminue, leur prix tend à grimper.

Au-delà de cette classification, les matières premières sont aussi réparties selon leur secteur :
- **Secteur agricole** : blé, riz, coton, café
- **Secteur animal** : viande de porc, bétail, produits d’élevage
- **Secteur énergétique** : pétrole, gaz naturel
- **Métaux précieux** : or, argent, platine, palladium

## Quels facteurs déterminent le prix sur le marché des matières premières ?

Les prix des matières premières ne dépendent pas d’un seul facteur, mais résultent de l’offre (Supply) et de la demande (Demand) qui ne sont pas toujours équilibrées :

**Facteurs liés à la demande**
Lorsque le revenu des populations augmente, la demande pour les matières premières croît aussi, notamment dans les pays à revenu faible ou moyen, où la majorité des dépenses va pour la consommation, comme la nourriture ou le carburant. Le comportement des consommateurs influence aussi les prix : à mesure que les pays se développent, ils consomment davantage de viande et de produits animaux.

**Facteurs liés à l’offre**
Ils dépendent de la disponibilité des facteurs de production : main-d’œuvre, capital, terres, ressources en eau et ressources naturelles. L’efficacité de la production et de la gestion joue aussi un rôle crucial. Si les investissements en R&D diminuent, l’offre peut également se réduire.

**Incertitudes et facteurs externes**
Les conditions climatiques dues au changement climatique, les catastrophes naturelles ou crises diverses peuvent soudainement réduire l’offre, provoquant une hausse rapide des prix.

## Avantages d’investir sur le marché des matières premières

**Protection contre l’inflation**
Lorsque le coût de la vie augmente, les prix des matières premières comme l’or, l’argent ou le pétrole ont tendance à suivre, ce qui permet de préserver la valeur de l’investissement.

**Diversification du portefeuille**
Les matières premières ont une faible corrélation avec les actions et obligations. Lorsqu’un marché boursier chute, les prix des matières premières peuvent rester stables ou augmenter, réduisant ainsi la volatilité globale du portefeuille.

**Liquidité**
Il est facile et rapide d’acheter ou de vendre via des plateformes en ligne, sans souci de stockage ou de transport.

**Potentiel de rendement élevé**
En période d’instabilité économique, les prix des matières premières peuvent augmenter rapidement en raison de déséquilibres entre l’offre et la demande.

## Inconvénients à ne pas négliger

**Volatilité élevée**
Les matières premières sont environ deux fois plus volatiles que les actions, et quatre fois plus que les obligations. Le prix du pétrole ou de l’or peut fluctuer fortement en quelques heures, ce qui peut conduire à des erreurs pour les investisseurs débutants.

**Risque lié à l’effet de levier**
Le trading de matières premières utilise souvent un effet de levier élevé, permettant de maximiser les gains mais aussi les pertes. En cas d’erreur de calcul, vous pouvez perdre la totalité de votre capital.

**Impact environnemental**
L’extraction et la production de certains produits peuvent avoir des effets néfastes sur l’environnement à long terme.

**Tendance inverse aux marchés financiers**
Souvent, lorsque les marchés boursiers montent, les matières premières peuvent baisser, et vice versa.

## Comment trader les matières premières pour les débutants ?

Les débutants n’ont pas besoin de posséder les matières premières physiques, car il existe 4 méthodes pour trader sur le marché des matières premières :

### 1. ETF matières premières
Acheter des parts d’un fonds indiciel qui suit directement le prix des matières premières. L’avantage est que l’investissement est peu élevé, on peut acheter une unité, et il n’y a pas de souci de stockage. La liquidité est aussi bonne, facilitant l’achat et la vente.

### 2. Contrats à terme (futures)
Investir dans des contrats dérivés fixant un prix aujourd’hui pour une livraison future. L’avantage est de profiter des hausses ou baisses de prix sans investir la totalité du capital, en utilisant une marge (Margin), ce qui est adapté aux petits budgets.

### 3. Actions de sociétés de matières premières
Investir dans des actions de sociétés qui produisent ou commercialisent des matières premières, comme les sociétés minières, énergétiques ou agricoles. Cela permet de diversifier le risque et convient pour un investissement à long terme.

### 4. CFD sur matières premières
Investir via des contrats pour différence (Contracts for Difference), sans livraison physique. Les avantages des CFD :
- Profiter des marchés haussiers et baissiers (acheter ou vendre)
- Utiliser l’effet de levier pour contrôler un capital plus important
- Le marché CFD est ouvert 24h/24, 5 jours sur 7
- Diversifier ses investissements, pas seulement sur les matières premières

## Coûts à prendre en compte lors du trading de matières premières

Pour calculer le profit, l’investisseur doit déduire certains coûts du gain brut :

**1. Spread (Spread)**
Différence entre le prix d’achat et le prix de vente, par exemple pour l’or : achat à 1949.02, vente à 1949.47, spread = 0.45. Plus le spread est faible, plus le trading est rentable.

**2. Swap (Frais de rollover)**
Pour ceux qui conservent une position overnight, des frais sont prélevés à 23h59.

**3. Commissions**
Certains instruments facturent des commissions à l’ouverture et à la clôture.

Ainsi, le vrai profit = (Prix de clôture - prix d’ouverture) - spread - swap - commission

## Horaires de trading du marché des matières premières

Tous les produits ne se tradent pas 24h/24. Chaque type a ses horaires, selon le fuseau GMT (GMT) :

**Métaux précieux** (Or, argent, platine, palladium)
- Ouverture : lundi-vendredi 06:00, fermeture : 05:00 le lendemain

**Pétrole** (WTI et Brent)
- Ouverture : lundi 06:00, fermeture : mardi 05:00
- Ouverture : mardi-vendredi 00:00, fermeture : 24:00

**Gaz naturel**
- Ouverture : lundi-vendredi 06:00, fermeture : 05:00 le lendemain

**Métaux industriels** (Cuivre, aluminium)
- Ouverture : lundi-vendredi 08:00, fermeture : 02:00 le lendemain

**Produits agricoles** (Café, sucre)
- Ouverture : lundi-vendredi 16:15, fermeture : 01:30 le lendemain (Café)
- Ouverture : lundi-vendredi 15:30, fermeture : 01:00 le lendemain (Sucre)

## Résumé : Qu’est-ce que le marché des matières premières et faut-il trader ?

**Les matières premières** sont des actifs permettant de diversifier un portefeuille, avec un potentiel de rendement élevé, tout en protégeant contre l’inflation ou en utilisant le trading CFD avec effet de levier pour augmenter les gains.

Cependant, il faut garder en tête que :
- Ne pas investir uniquement dans les matières premières, mais diversifier avec d’autres actifs
- Comprendre les facteurs influençant les prix
- Choisir un broker fiable, avec des spreads faibles et des commissions modérées
- Commencer avec de petites sommes et augmenter progressivement avec l’expérience
- Gérer le risque en utilisant des ordres Stop Loss

Les matières premières ne conviennent pas à tout le monde, mais si vous comprenez les risques et cherchez une diversification, le **marché des matières premières** peut être une option précieuse. Étudiez davantage et commencez avec de petites sommes !