Le risque d'escroquerie amoureuse à travers la cryptomonnaie : le cas d'une femme à Singapour ayant perdu 120 000 dollars

Alors que la fraude domestique à Singapour devient de plus en plus grave, les affaires d’escroquerie sentimentale utilisant des crypto-actifs attirent l’attention de la société. Le montant total que les citoyens de Singapour ont transféré aux escrocs en 2024 a atteint environ 1,1 milliard de dollars, dont environ un quart via des actifs numériques.

Femme ayant perdu ses économies à vie sans vérification d’identité

Dans cette affaire révélée, une mère célibataire a envoyé jusqu’à 120 000 dollars à une personne qu’elle croyait être un partenaire à l’étranger. Pendant plus d’un an, elle n’a échangé qu’avec lui via des messages WhatsApp et des appels vocaux, sans jamais voir son visage.

Cette femme a été séduite par les promesses de l’escroc, a fait retirer ses deux enfants de l’école, et a même préparé son départ à l’étranger. Alors que ses bagages étaient déjà emballés et que la date de départ approchait, un agent du Commandement de lutte contre la fraude à Singapour (ASC) a détecté une anomalie. Un avertissement concernant un retrait suspect a été reçu de la banque.

L’organisation de blanchiment d’argent par l’escroc

Selon une enquête menée par l’équipe d’analyse de la blockchain (CTT), il a été confirmé que les fonds envoyés par la femme avaient été organisés en blanchiment d’argent via plusieurs adresses suspectes. La nature anonyme des crypto-actifs et la difficulté de suivre les transferts facilitent la dissimulation des fonds par les escrocs.

La croissance de la fraude en crypto-actifs selon les statistiques

Selon une enquête des autorités de Singapour, les pertes dues à des escroqueries via Bitcoin et Ethereum ont dépassé 81,6 millions de dollars au premier semestre 2025. Plus choquant encore, il a été rapporté qu’une victime avait perdu plus de 125 millions de dollars dans une fraude utilisant un malware.

Face à cette situation, le Commandement de lutte contre la fraude de Singapour a créé en mars cette année une équipe de suivi des crypto-actifs (CCT). La croissance mondiale de l’utilisation des crypto-actifs et l’exploitation de cette tendance par les escrocs ont motivé cette initiative.

Le vide de connaissances exploité par les escrocs

Actuellement, les escrocs profitent du manque de connaissances des victimes sur les crypto-actifs. Ils contactent sous prétexte d’aider à investir dans des actifs numériques, puis collectent les fonds reçus avant de disparaître soudainement.

Les responsables affirment surveiller en temps réel les mouvements des portefeuilles et geler immédiatement les transactions suspectes pour minimiser les pertes. À l’avenir, la sensibilisation à la littératie en crypto-actifs chez les résidents de Singapour sera une étape cruciale pour réduire les victimes d’escroquerie.