2026-01-17 05:29:04

Le marché continue de fluctuer, la direction reste incertaine. Récemment, j'ai constaté que je suis de moins en moins enclin à investir tout mon argent dans des actifs à forte volatilité. Après réflexion, je me suis posé une question : existe-t-il un moyen de générer des revenus stables sans opérations fréquentes et en évitant les risques ?

J'ai trouvé la réponse dans la pratique avec des protocoles DeFi comme Lista.

**Pourquoi s'intéresser à ce type de protocoles ?**

La plupart des projets dans l'écosystème DeFi cherchent à maximiser le rendement, mais Lista a choisi une autre voie — associer des coûts d'emprunt extrêmement faibles à des stablecoins. La première fois que j'ai vu un taux d'intérêt annuel pour le prêt en USD1 rester stable autour de 1%, j'ai compris : ce n'est pas simplement un outil de financement, mais une machine à flux de trésorerie durable.

Que signifie un taux d'intérêt bas ? Cela signifie qu'en utilisant vos actifs principaux comme BTC, ETH ou BNB comme garantie, vous pouvez activer des fonds inutilisés, leur permettant de générer de la liquidité et des opportunités d'appréciation.

**Ma logique de base est très simple**

Première étape : utiliser des actifs de premier ordre (BTCB, ETH, BNB, etc.) comme garantie.

Deuxième étape : emprunter en USD1 stablecoin à un taux d'intérêt très faible dans le protocole.

Troisième étape : placer ces stablecoins dans certains produits financiers pour obtenir des revenus.

Quel est l’intérêt de cette logique ? Un coût d’emprunt de 1% face à un rendement de 3-5% sur des produits financiers en stablecoins, la différence étant votre bénéfice net. Peu importe la volatilité du marché, cet argent continue de travailler pour vous.

L’essentiel est — pas besoin de trader fréquemment, pas besoin de parier sur le marché, le risque est maîtrisé tout en assurant une production stable. C’est la stratégie que j’expérimente et optimise depuis peu.

LISTA-1,32%

USD10,01%

BTC1,25%

ETH0,15%

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GweiWatcher

· 01-19 19:24

1% d'intérêt d'emprunt pour un rendement de 3-5%, cette différence est presque donnée, pourquoi n'y ai-je pas pensé plus tôt ? 2% d'annualisation, c'est déjà peu, maintenant tout le DeFi se contente de dormir et de profiter de la différence ? Cette stratégie semble séduisante, mais il faut se demander si la partie stablecoin peut vraiment garantir un rendement de 3-5% de manière stable. La sécurité des collatéraux est-elle suffisante ? Dormir sur ses deux oreilles, c'est le plus grand gain. On a un peu l'impression de M. Eastwood, la tarte du DeFi a toujours l'air appétissante mais on en a vite fait le tour. Un taux d'intérêt de 1% peut-il vraiment être maintenu sur le long terme ? Je trouve ça un peu douteux. Après tout ce temps dans le DeFi, je réalise que ce qui rapporte le plus, c'est souvent de ne pas trop réfléchir. La différence de prix est effectivement intéressante, mais l'évaluation des risques est un peu légère dans l'article.

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BlockchainRetirementHome

· 01-18 03:50

1%的利息真的这么稳？我怎么感觉DeFi这套逻辑听得有点多了 2. Ne pas parier sur le marché peut en fait être le pari le plus risqué, que faire si la garantie chute ? 3. Ça a l'air bien, mais le problème c'est que les revenus des stablecoins peuvent-ils vraiment être stables ? 4. Un rendement de trois à cinq points moins un point de coût, ce taux de rendement annualisé est vraiment visible 5. Prêter 1 USD avec un taux de 3-5% tout en évitant la liquidation, je pense que ce n'est pas si simple 6. Le modèle de Lista est vraiment clair, mais le point clé c'est de savoir si la liquidité est suffisante 7. Je comprends l'envie de gagner passivement, mais le risque de liquidation en DeFi doit être pris au sérieux 8. Taux bas + gestion de stablecoins ? Si cette stratégie peut fonctionner à long terme, alors elle vaut vraiment le coup 9. J'aime entendre dire que l'argent inutilisé peut être activé, mais j'ai peur que l'activation soit trop forcée 10. La garantie n'a pas peur, ce qui fait peur c'est qu'à un moment donné, la liquidité disparaisse

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LiquidityWitch

· 01-17 09:02

1% des coûts d'emprunt qui surpassent directement toutes les autres options du marché, je dois essayer cette opération 2. En clair, il s'agit de profiter de la différence de taux sur les actifs, une solution de gain pour les paresseux qui est vraiment pas mal 3. Enfin, je vois que certains en ont assez du jeu de levier, de plus en plus de joueurs rationnels 4. Stabiliser le USD à 1% est vraiment génial, c'est ça que le DeFi devrait être 5. Ne pas trader de crypto, simplement profiter de la différence de prix, ça semble facile mais la clé c'est l'exécution 6. Attends, cette logique ressemble un peu à profiter gratuitement du marché 7. Bon sang, enfin quelqu'un explique clairement l'arbitrage, je vais faire mon DYOR 8. En y repensant, le risque est-il vraiment contrôlable ? J'ai toujours l'impression qu'il y a un piège 9. Les revenus de la gestion de stablecoins sont de 3-5%, d'où viennent ces chiffres, sont-ils fiables ? 10. Lista a vraiment réussi à jouer avec les faibles taux cette fois, à suivre de près

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gaslight_gasfeez

· 01-17 05:58

1%的借息真的这么稳定？感觉还是有风险的啊 --- 听起来不错，就是怕Protocol出问题...咋样应对 --- 抵押品清算风险这块儿怎么算的呢 --- 这套组合拳其实和传统融资没啥本质区别吧 --- 为啥不直接Stake呢，非要这么绕 --- 1%真的能长期维持？感觉太梦幻了 --- 借出来的USD1还得找到好的理财渠道啊，哪个靠谱 --- 市场一跌智能清算就来了，没那么简单吧 --- 3-5%的收益来源是啥，确定稳定吗 --- 这不就是leverage吗，话不说明白呗

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ShibaSunglasses

· 01-17 05:58

1% 借贷成本搭 3-5% 收益，差价套利这套玩法是真滴能打，懒人必备 2. 不动脑子频繁操作，让钱自己生钱，这思路我喜欢 3. 蓝筹抵押借稳定币再理财，就是套娃赚差价，听起来简单但确实有点东西 4. 等等，这么低的借贷成本真的能长期维持吗，不怕风险突变吗 5. 我也试过 Lista，关键是找到靠谱的理财渠道，否则收益差价就没了 6. 这就是传说中的链上 carry trade 吧，可是万一清算风险呢 7. 终于有人讲实话了，不用天天盯盘看行情，这才是真正的被动收入 8. 1% 还能叫低息吗，我看过 0.5% 的，不过稳定性确实一般 9. 资金成本压低这么多，得问问协议流动性咋样，别到时候借不出来 10. 套差价思路没毛病，就怕理财渠道翻车，分散风险最重要

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rugged_again

· 01-17 05:48

1%的息差听起来舒服，但稳定币理财的风险真的有人算过吗 --- 借钱炒币换个壳而已，本质没变啊 --- 我就想问，USD1这东西脱锚了谁买单 --- 低息陷阱罢了，天底下没有白吃的午餐 --- 又是一个"躺赚"的梦，醒醒吧各位 --- 差价strategy不错，但借贷协议爆雷的时候咋整 --- 这套操作流程跟杠杆借贷没啥区别，还是得防风险 --- 看起来稳定，其实是在赌稳定币不崩

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MEVHunterLucky

· 01-17 05:30

1%的 intérêt prêté puis investi à 3%, la différence est stable, j'adore cette logique --- Eh non, quelle est la stabilité du USD1, va-t-il encore s'effondrer ? --- Encore un protocole à faible taux d'intérêt, cette opportunité d'arbitrage aurait dû être exploitée depuis longtemps, il y a encore une si grande marge ? --- Prêter des BTC en garant pour obtenir des stablecoins puis investir, c'est ça qu'on appelle un risque maîtrisé ? Qu'en est-il du risque de contrat intelligent ? --- C'est intéressant, j'ai trouvé la sensation de gagner de l'argent en faisant semblant de travailler --- Je veux juste savoir si ces produits d'investissement à 3-5% sont vraiment fiables, pour ne pas finir à perdre tout mon capital --- Les rendements des stablecoins sont-ils vraiment si élevés ? Ça paraît un peu trop beau pour être vrai --- L'époque des rendements élevés est passée, maintenant tout le monde se met à faire du low-margin arbitrage --- Lista, cette chose, est vraiment tentante, mais je suis encore trop prudent --- L'arbitrage de différence de prix semble simple, mais quelle est la complexité réelle de la mise en pratique ?

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