Les États-Unis infligent une amende de 4 millions de dollars à Paxful : défaillance en matière de lutte contre le blanchiment d'argent entraînant des poursuites pénales, la conformité en cryptomonnaie sous une pression accrue ?
12 février – Le ministère américain de la Justice a annoncé une amende de 4 millions de dollars à l’encontre de la plateforme de cryptomonnaie P2P Paxful. La société a reconnu avoir transféré des fonds pour des criminels sur une longue période, en l’absence de mécanismes de lutte contre le blanchiment d’argent et de vérification de la clientèle, et en ayant tiré profit de ces activités. Les fonds concernés seraient liés à la traite des êtres humains, à la fraude, à l’extorsion et à la prostitution illégale.
Le ministère a révélé qu’entre janvier 2017 et septembre 2019, Paxful avait facilité plus de 26 millions de transactions pour un montant total proche de 3 milliards de dollars, générant environ 29,7 millions de dollars de revenus. Il a été indiqué que la société avait promu une plateforme sans obligation d’identification et publié des politiques anti-blanchiment non appliquées, attirant ainsi des clients à haut risque.
L’enquête a montré que Paxful avait collaboré avec le site de petites annonces illégal Backpage, qui a été fermé, ainsi qu’avec des plateformes similaires. Le ministère a affirmé que ses fondateurs avaient en privé vanté « l’effet Backpage » comme moteur de croissance de la plateforme. Entre 2015 et 2022, cette collaboration aurait rapporté environ 2,7 millions de dollars.
Initialement, le ministère estimait que la société aurait dû se voir infliger une amende de 112,5 millions de dollars, mais en raison de l’arrêt de ses activités et de son incapacité à payer, la sanction finale a été fixée à 4 millions de dollars. Paxful a fermé ses portes fin 2025. La société a expliqué dans une déclaration que sa faillite était due à des comportements inappropriés de la direction précédente et à des coûts élevés de conformité.
L’ancien co-fondateur Ray Youssef a déclaré que la plateforme était déjà dans une situation irréversible avant son départ. Un autre co-fondateur et ancien responsable technique, Artur Schaback, a reconnu en 2024 sa complicité dans l’échec du système anti-blanchiment, et attend actuellement son jugement.
Cette affaire est considérée comme un événement marquant dans le renforcement de la régulation des cryptomonnaies aux États-Unis, envoyant un message clair à l’industrie : les plateformes ignorant leurs obligations anti-blanchiment feront face à une pression judiciaire et réglementaire accrue.
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