Je viens de me mettre à jour sur ce que l'unité de renseignement financier de l'Inde a déployé début janvier, et honnêtement c'est l'un des cadres réglementaires crypto les plus stricts que j'aie vus depuis un moment. Ils ciblent vraiment les préoccupations liées au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme, ce qui signifie que les plateformes crypto indiennes doivent désormais respecter des exigences de conformité assez rigoureuses.

Voici ce qui a changé. Chaque utilisateur doit faire un selfie en direct qui montre bien qu'il cligne des yeux - pas seulement une photo, ils veulent une preuve que c'est une personne réelle. En plus, les plateformes enregistrent votre localisation exacte, l'horodatage et l'adresse IP. Au-delà du PAN standard, vous devez maintenant soumettre un passeport, un permis de conduire, l'Aadhaar ou une carte d'électeur. Ils utilisent même la méthode du prélèvement minuscule pour vérifier votre compte bancaire - littéralement une charge de 1 roupie pour confirmer la propriété.

La partie intéressante est la façon dont ils gèrent les clients à haut risque. Toute personne liée aux paradis fiscaux, aux juridictions FATF, ou potentiellement exposée doit subir une diligence renforcée tous les six mois. Et les plateformes ne peuvent plus toucher aux ICO, en plus d’être interdites d’utiliser des mixers ou des tumblers qui dissimulent les traces des transactions. Tout est signalé à l'UIF, et ils conservent les données des utilisateurs pendant cinq ans.

L'Inde considère essentiellement la crypto comme un actif numérique virtuel selon leur loi fiscale, mais ce n'est pas une monnaie légale pour les paiements. Vous pouvez acheter et vendre via des plateformes enregistrées, mais c'est tout. L'approche réglementaire devient plus stricte à mesure que l'adoption de la blockchain s'intensifie, ce qui est logique compte tenu de la pression de conformité.

Sur un autre sujet, le token WLFI de World Liberty Financial a encore atteint un plus bas - en baisse de 14,19 % au cours des 24 dernières heures à partir d'aujourd'hui. Le token est sous pression depuis que la plateforme a reconnu utiliser son propre token de gouvernance comme garantie sur Dolomite pour emprunter des stablecoins. Ce genre de mouvement tend à effrayer le marché, surtout quand il implique de vider des pools de liquidités.

L'idée générale ici, c'est que la réglementation crypto en Inde fixe une barre assez haute pour les plateformes à l’échelle mondiale. Si les plateformes veulent opérer sur le marché indien, elles doivent disposer d'une infrastructure de conformité sérieuse. Ce resserrement réglementaire indique probablement aussi la direction que prennent d'autres marchés.