InvestingWithBrandon

Beaucoup de personnes dans mes DM me demandent comment j'ai battu le marché pendant 10 ans.
Croissance annuelle composée de 25,89 % sur 10 ans.
Le S&P a fait environ 15 % sur la même période.
Voici le système.
Portefeuille de base d'abord :
- 40 % VOO
- 40 % Q
- 20 % actions individuelles qui passent les 5 filtres
Cela seul dépasse déjà 95 % des gestionnaires de fonds professionnels.
Ensuite, la couche d'options par-dessus :
- Vendre des puts sécurisés sur des noms de qualité sous-évalués
- Prendre la prime. Acheter plus d'actions & des calls LEAP.
- Rien ne reste inact

Je vise 2030 pour ces investissements.
$MSFT $MU $META $UNH $TSM $HOOD $NVDA
Pas 2026. Pas le prochain trimestre. Pas le mois prochain.
Court terme = Volatil. "Effrayant" Bruyant.
Long terme = Bonnes entreprises. Bons prix. Croissance du BPA.
Tout est dans la zone d'achat en ce moment.
Vous allez probablement regretter de ne pas avoir alloué à la plupart de cela lorsque vous regarderez en arrière en 2030.
Les nouvelles passeront.
La situation en Iran se stabilise.
La prochaine chose arrive.
La chose suivante après cela.
Mais le BPA continue de croître.
Et l'action suit

Si le marché chutait de 40 à 50 % à partir de maintenant.
Je ne recevrais pas d'appel de marge.
Je serais complètement à l'aise.
Ce n'est pas de la chance. C'est maintenir les ratios sous contrôle.
La règle est simple.
Montant total en dollars engagé pour les affectations de puts.
Divisé par votre liquidité sur 7 jours.
Marché cher (PE 20-22+): Rester en dessous de 40 %.
Valeur équitable du marché (PE 17-19): 40-50 % c'est correct.
Marché bon marché (en dessous de PE 14): Montez jusqu'à 65 %+.
Actuellement, le marché est un peu élevé.
Donc je garde la poudre un peu plus s

Vente de put sécurisée sur Microsoft à $370 strike.
37 000 $ reposent dans votre compte sans rien faire.
Juste en attente. Ne rapportant rien.
C'est le piège de la mise en sécurité en cash.
Vente de put sur le même trade pour le portefeuille.
$0 inactif.
Garantit par votre VOO et Q existants.
Percevez la prime.
Déployez-la immédiatement.
Achetez plus d’actions. Achetez des calls LEAP.
Même profil de risque sur la vente.
Utilisation de capital complètement différente.
C’est ainsi que je génère plus de 30 000 $ par mois avec les options.
Pas en laissant $37k inactif pa

Deux personnes. Même action. Même direction.
L'une achète des options d'achat mensuelles.
L'autre achète des options d'achat sur 2 ans.
Mensuellement : Bonne direction. Mauvaise semaine. Expire sans valeur. Re-achat. Même résultat.
Sur 2 ans : Bonne direction. Mauvais timing. Les bénéfices par action continuent de croître pendant le contrat. Le marché l'anticipe. Gagne.
Même action. Résultat complètement différent.
C'est pourquoi je ne touche jamais aux options mensuelles.
Quand vous vous projetez sur 2 ans.
Le marché regarde au-delà de votre date d'expiration.
Il anticipe la

La chose numéro un qui fait monter les prix des actions à long terme.
La croissance du BPA. Bénéfice par action.
C'est tout.
Si vous comprenez où vont les profits.
Entrez à un bon niveau de valorisation.
Dans une bonne entreprise.

Vous allez faire de l'argent.
C'est tout le jeu.
Les options ne sont pas la stratégie.
Les options ne sont qu'une couche pour amplifier.
Vous trouvez la bonne entreprise à bon prix avec un BPA en croissance.
Puis vous vendez des puts et achetez des calls en haut pour multiplier.
Options sans fondamentaux en dessous.
Ce n'est que du jeu.

Berkshire Hathaway a récemment ajouté à United Health.
Ils n'ajoutent pas pour perdre de l'argent.
En baisse de $606 à environ $310 en ce moment.
La thèse est simple.
L'utilisation médicale par les seniors a augmenté.
Plus de réclamations = moins de marge.
Le bénéfice par action a chuté. L'action a suivi.
Mais voici ce que la plupart des gens manquent.
Ils abandonnent les marchés non rentables.
Ajoutent des marchés plus rentables.
Augmentent les prix.
Le bénéfice par action trouve finalement un plancher.
C'est aussi contre-cyclique par rapport à la technologie.
Si l

98 % des entreprises que j'analyse.
Je dis non.
Pas parce que je suis difficile.
Parce que la plupart des entreprises ne passent pas le filtre.
Chaque entreprise doit cocher toutes les 5 cases :
1. En dessous de la valeur intrinsèque
2. Possède une barrière économique
3. A un pouvoir de fixation des prix
4. Avantage concurrentiel durable
5. Acceptable à conserver à long terme si attribué
En manquer une. C'est un non. Passons.
Le nom du jeu est dire non.
Pas trouver des raisons de dire oui.
Quand quelque chose passe toutes les 5.
C'est là que j'alloue.
C'est là que

Nvidia. Le bénéfice par action monte littéralement jusqu'à la lune.
Le chiffre d'affaires monte jusqu'à la lune.
L'action ne fait rien pendant presque un an.
Un mauvais catalyseur après l'autre.
Deepseek. Accords avec Broadcom. Inquiétudes concernant les hyperscalers.
Mais les fondamentaux gagnent toujours à long terme.
La peur non.
La dernière fois que NVDA est restée latérale pendant un an.
L'action est passée de $90 à $202 lorsqu'elle a explosé.
Plus du double.
Même configuration en ce moment.
Bénéfice par action en croissance. Action plate. Le ressort devient de plu

Micron est à environ $373 aujourd'hui.
PER historique de 17.
Le BPA va atteindre la lune.
Le chiffre d'affaires explose.
Le cycle mémoire de l'IA a encore au moins quelques années. Investir à 17x avec ce taux de croissance est convaincant.
Celui-ci est volatile. Vous avez besoin d'un estomac solide. Mais les fondamentaux ne mentent pas.
Le plan :
- Acheter une petite position d'actions
- Vendre des options de vente $300 avec une échéance en novembre 2027
- Acheter des options d'achat $380 avec la même échéance
Le marché anticipe une croissance du BPA au-delà de votre con

Vous ne savez pas si Nvidia gagne ou si Broadcom gagne ou si AMD gagne.
Moi non plus.
Mais je sais qui construit les puces pour tous. TSM. Taiwan Semiconductor.
Ils fabriquent environ 90 % de toutes les puces pour centres de données IA.
Le BPA en croissance de 51 % d'une année sur l'autre.
Le chiffre d'affaires en croissance de 36 % d'une année sur l'autre.
Se négocie à 32 fois le bénéfice trailing.
Considérez cela comme un ETF de la production de puces IA.
Chaque concepteur leur envoie les plans.
TSM le construit. C'est la barrière.
Le plan :
- Acheter des actions
- Ve

Microsoft a chuté de 23 % cette année.
Le BPA augmente.
Le chiffre d'affaires augmente.
Vous l'obtenez à 24x le bénéfice trailing.
C'est une valorisation fondamentalement juste pour une entreprise qui croît à ce rythme.
Lorsque les bénéfices augmentent et que l'action baisse. C'est une décote. C'est la configuration.
Le plan :
- Acheter des actions ( ~5 % du portefeuille )
- Vendre des puts à $320 strike dans 2 ans
- Acheter des calls à 380-390 $ dans 2 ans
Le BPA croît. L'action suit. C'est tout.
Garder les ratios sous contrôle. Être patient.

Tout le monde semble si surpris que $PLTR tombe.
Il est évident pourquoi…
Excellente entreprise.
Prix terrible.
Toujours négocié à 165 fois le bénéfice historique (PE)
C'est toujours très élevé.
Oui, la croissance du BPA est bonne, mais cela ne justifie pas cette valorisation, donc cette correction à la baisse est justifiée.
Ne compliquez pas les choses.