ニューヨーク銀行はブロックチェーン分析を活用するように助言されました：NYDFS

ニューヨーク金融サービス監督官アドリアン・ハリスは、水曜日にすべてのニューヨーク銀行組織に対し、バーチャル通貨活動に関連するコンプライアンスを強化しリスクを管理するためにブロックチェーン分析の使用を検討するよう助言するガイダンスレターを発行しました。

NYDFSが銀行への新しい通知でVCRA、分析ガイダンスをリンク

金融サービス局 (DFS または NYDFS) は、通知が「対象機関」に適用されることを述べており、これには州の認可を受けた銀行や外国銀行の州認可支店または機関が含まれ、分析に関するDFSの指針や新しいまたは異なる仮想通貨活動の前に承認を求めることを指示しています。

DFSは、銀行関係を通じて顧客の暗号資産への露出が増加しているため、分析ツールがコンプライアンスおよび企業リスクプログラム全体でのリスク識別と軽減に役立つと述べました。

この手紙では、次の使用例が挙げられています: 暗号取引を示す顧客ウォレットのスクリーニング; 仮想資産サービスプロバイダーからの資金の出所の確認; マネーロンダリング、制裁違反、その他の犯罪への関与を評価するための暗号活動の監視; VASPの対抗者などの第三者に関連するリスクの特定。

これはまた、分析を使用して予想される顧客の活動と実際の活動を比較し、全体的な監視からの洞察をリスク評価およびリスク許容度に組み込み、提案された仮想通貨の提供に関するリスクを評価することを強調しています。

DFSは、例が網羅的ではなく、コントロールは各機関のビジネスモデル、業務、リスク許容度に合わせるべきであり、製品、顧客タイプ、市場参加者が進化するにつれて定期的に再評価されるべきであることを強調しました。DFSのガイダンスは、トランプの広範な経済改革の真っ只中に位置し、暗号資産や関連企業に歓迎の姿勢を示すことになります。

その部門は、新興技術がブロックチェーン分析を必要とする脅威をもたらすと述べ、銀行組織がマネーロンダリング、テロ資金調達、制裁回避を防ぐ手助けをすることで「金融エコシステムの整合性を守る上で重要な役割を果たす」としています。DFSは、このガイダンスがいかなる法律や規制を制限するものではないことを指摘し、質問は同機関のリレーションシップマネージャーに向けるよう指示しました。