アメリカ、Paxfulに400万ドルの重罰：マネーロンダリング対策の失敗により刑事責任追及、暗号規制は再び厳しい圧力に直面？

2月12日、米国司法省は点対点暗号化プラットフォームのPaxfulに対し、400万ドルの罰金を科すと発表した。同社は以前、マネーロンダリング防止や顧客確認の仕組みが不十分な状態で、長期間にわたり犯罪者の資金移動を支援し、その利益を得ていたことを認めている。関連資金は人身売買、詐欺、恐喝、違法売春活動に関係していると指摘されている。

検察によると、2017年1月から2019年9月までの間に、Paxfulは2,600万件以上の取引を成立させ、総額は約30億ドルに達し、約2970万ドルの収益を得ていた。司法省は、同社が「身分証明不要」のプラットフォームとして宣伝し、実際には実行されていないマネーロンダリング対策の方針を掲げて高リスクの顧客を惹きつけていたと指摘している。

調査の結果、Paxfulは押収された違法な分類広告サイトBackpageや類似プラットフォームと協力関係にあったことも判明した。米国司法省は、創業者が「Backpage効果」によりプラットフォームの成長を促進したと私的に自慢していたと述べている。2015年から2022年の間だけでも、この協力関係により約270万ドルの利益をもたらしていた。

当初、検察は1億1250万ドルの罰金を科すべきと考えていたが、同社がすでに運営を停止し、支払い能力がないことを考慮し、最終的に400万ドルに決定した。Paxfulは2025年末に閉鎖された。同社は声明で、倒産の原因を前経営陣の不正行為と高額なコンプライアンス改善コストに帰している。

元共同創業者のレイ・ユセフは、同プラットフォームは彼が退任する前にすでに回復不可能な状況に陥っていたと述べている。もう一人の共同創業者兼元技術責任者のアルトゥール・シャバックは、2024年にマネーロンダリング対策の維持に失敗した共謀を認めており、現在判決を待っている。

この事件は、米国が暗号資産のコンプライアンス強化を進める上での象徴的な事例と見なされており、業界に対して明確なメッセージを送っている。反洗浄義務を無視するプラットフォームは、刑事罰と規制の両面から厳しい圧力に直面することになる。