Quando as Finanças Descentralizadas encontram a IA, a SparkleX utiliza a IA para desbloquear a maximização de lucros da cadeia cruzada.

Autor: Zen, PANews

Com o constante desenvolvimento do campo DeFi, o ecossistema atual apresenta um padrão de coexistência de múltiplas cadeias e múltiplos produtos, com liquidez altamente dispersa e taxas de rendimento que flutuam rapidamente. O modelo de rendimento tradicional, que depende da seleção manual de pools e de estratégias fixas, já tem dificuldade em atender à demanda de mercado em rápida mudança. A liquidez dispersa entre diferentes cadeias e protocolos afeta a eficiência do capital, causando inconsistências de preço e rendimento. Por outro lado, as taxas de rendimento frequentemente flutuam instantaneamente, com oportunidades de arbitragem sendo breves e acompanhadas de riscos de liquidação.

A fragmentação da liquidez leva a volatilidade e a um desempenho de mercado ineficiente, tornando os usuários comuns cada vez mais vulneráveis, dificultando a captura de lucros ao alternar frequentemente entre os vários protocolos. No entanto, graças aos avanços na tecnologia de inteligência artificial, novas soluções estão sendo trazidas para o DeFi — a inteligência artificial pode assumir tarefas como negociação e otimização de lucros, executando estratégias com o mínimo de intervenção humana. Em outras palavras, agentes de IA podem escanear dados de mercado on-chain/off-chain 24 horas por dia, ajustar automaticamente os portfólios e encontrar as melhores oportunidades de negociação e lucro.

Neste contexto, a nova plataforma SparkleX, que utiliza IA para simplificar a gestão de receitas, surgiu. Como uma "rede de rendimento cruzado inteligente", a SparkleX visa ajudar os utilizadores a maximizar os rendimentos compostos em diferentes cadeias através de algoritmos inteligentes.

Otimizador de rendimento cross-chain impulsionado por IA

Como mencionado no início, no ambiente de mercado atual, um agricultor de ETH pode estar ganhando 20% em Pendle pela manhã, mas à noite pode enfrentar riscos de liquidação. O SparkleX, posicionado como um "otimizador de rendimento cross-chain impulsionado por IA", utiliza tecnologia de inteligência artificial para automatizar a execução em tempo real dessas decisões micro que mudam rapidamente. Ele monitora todos os principais protocolos DeFi e blockchains para encontrar os melhores pontos de lucro, a fim de obter as oportunidades de investimento com o maior rendimento.

A SparkleX visa aumentar a eficiência do capital e manter um sistema transparente e combinável através de estratégias altamente automatizadas, oferecendo retornos inteligentes, simples e automatizados que funcionam 24 horas por dia. O objetivo final é permitir que usuários comuns possam desfrutar dos lucros das complexas e variadas estratégias DeFi de forma "com um clique", sem a necessidade de alternar manualmente entre várias páginas ou acompanhar diversas informações de mercado.

Os usuários só precisam participar do investimento de capital, a IA monitorará continuamente as dinâmicas do mercado e executará ajustes automaticamente, eliminando a complicação de acompanhar manualmente o mercado.

Graças à sua posição e direção diferenciadas, a SparkleX foi selecionada com sucesso em outubro do ano passado para a lista de projetos do programa de aceleração MVB da BNB Chain, temporada 8.

Mecanismo central: Motor de IA + Estrutura de Tesouraria

No design de mecanismos, o princípio central do SparkleX é a separação entre a parte inteligente e a parte de execução. O motor de IA, que é o núcleo estratégico, atua como um centro de comando, operando fora da cadeia e online 24 horas por dia. Sua tarefa é buscar oportunidades de lucro, avaliar riscos e sugerir o próximo passo antes que as oportunidades desapareçam; enquanto os Cofres (The Vaults) transformam as estratégias em ações, mantendo ativos na cadeia e apenas executando operações conforme especificado no código, como redistribuição, reivindicação, composição, hedge, entre outros. Se a estratégia proposta pelo centro de comando não passar pela verificação de segurança, os Cofres se recusarão a executar.

Especificamente, o motor de IA conecta-se a taxas de empréstimo e staking, taxas de Gas, profundidade de liquidez, oráculos de preços, volatilidade do mercado e outros sinais, monitorando e resumindo milhares de sinais em tempo real. O motor de IA analisa, simula e prevê as condições do mercado em tempo real por meio de modelos de aprendizado de máquina, avaliando cada cenário com base no risco e no retorno esperado, semelhante a escolher em qual pool de liquidez participar, realizar hedge de posições e lidar com deslizamentos e estratégias de taxas. Após a escolha da estratégia, o motor de IA a transforma em um plano simples e assinado, que é enviado ao AI Copilot, que por sua vez se comunicará com o tesouro.

Além disso, como o motor existe fora da cadeia, o SparkleX pode continuar a otimizar e iterar o modelo, sem que os usuários precisem transferir fundos ou aceitar novos contratos durante esse processo.

SparkleX suporta dois tipos de cofres: Cofre de Rendimentos (Earning Vault) e Cofre de Agricultura (Farming Vault), ambos os produtos servem a diferentes grupos-alvo, correspondendo a diferentes faixas de rendimento, mas seguem princípios de segurança completamente consistentes.

Dois grandes produtos de rendimento: Earning Vaults e Farming Vaults

Earning Vaults são cofres de rendimento de ativos únicos, que agregam depósitos de um determinado ativo (como ETH, wBTC, USDC, RWA, etc.) em um único contrato otimizado. Após depositar o ativo, os usuários receberão tokens de recibo que representam sua participação (yield-bearing receipt token), e esses recibos crescerão junto com os rendimentos gerados pelo cofre. Os recibos podem ser devolvidos a qualquer momento para retirar o capital e os rendimentos acumulados.

Em seguida, a estratégia da plataforma construirá um ciclo de "tomar emprestado → comprar → reestacar → repetir" entre a plataforma de empréstimos e a de staking para amplificar os lucros, enquanto incorpora controle de risco para gerenciar os níveis de alavancagem. A IA monitorará a diferença de preço dos lucros, o custo de empréstimos, o limite de LTV e o custo do gás: se a diferença de preço diminuir ou a margem de segurança se estreitar, o ciclo será automaticamente desfeito, revertendo antes que o risco se forme, e quando as condições melhorarem, será automaticamente reconstruído. Durante esse processo, os fundos permanecem dentro do contrato de tesouraria, sem envolver riscos de custódia de terceiros ou de ponte entre cadeias; a execução do contrato e o registro de lucros podem ser consultados na blockchain. Os usuários podem solicitar a retirada a qualquer momento, recebendo o capital e os lucros realizados.

Farming Vaults destina-se a trazer provedores de liquidez de nível profissional (LP) para gestão. Ele implanta um contrato em cadeia individualmente para cada usuário que abre uma posição de farming, que é controlado apenas pelo usuário, e qualquer terceiro (incluindo SparkleX e AI Copilot) não tem permissão para retirar ou redirecionar ativos contidos. Cada Farming Vault é equipado com um AI Copilot exclusivo, responsável por gerenciar posições de intervalo em DEXs de liquidez centralizada (como Uniswap v3, PancakeSwap v4, Trader Joe v2, etc.). As principais funções do Copilot incluem:

• Seleção de Intervalo (Range Selection): Selecionar a faixa de preço e o nível de taxa de acordo com a volatilidade histórica, a profundidade on-chain e os eventos de mercado;
• Rebalance (Rebalance): Quando o preço se desvia ou a eficiência da faixa diminui, o Copilot pode realizar a cobrança de taxas, movimentar e reimplantar através de uma transação agrupada (batched transaction) para reduzir os custos na blockchain;
• Reinvestimento Automático (Auto-Compounding): Converter as taxas e os tokens de incentivo de volta ao ativo base na proporção desejada e reinvestir, aumentando o capital principal e a base das taxas.

As permissões do Copilot estão claramente limitadas: as operações autorizadas são restritas a ajuste de posição, colheita e re adição de liquidez, não incluindo retiradas ou transferências de ativos dos usuários. A automação só opera quando o usuário a ativa explicitamente, podendo ser pausada a qualquer momento; o Copilot interage apenas com protocolos que estão na lista branca e foram auditados. Todas as operações automatizadas são registradas na blockchain e exibidas no painel do usuário (por exemplo, tempo de atividade dentro do intervalo, ganhos de taxas, valor de reinvestimento e intervalo atual). O usuário pode intervir manualmente a qualquer momento ou sair com um clique de volta para o token original.

junta-se à Pendle para oferecer o maior APY base de ETH do setor

Em agosto deste ano, a SparkleX lançou o cofre de ETH (spETH Vault) em colaboração com a Pendle na rede Ethereum, permitindo que os usuários depositem ETH apostados neste cofre para obter rendimentos sintéticos da Pendle. A equipe do projeto anunciou que este cofre oferece a maior APY base de ETH do setor.

Além disso, a SparkleX anunciou recentemente que irá colaborar com a Matrixdock para lançar o "Cofrinho XAUm gerido por IA". Este cofre é automaticamente gerido pelo motor de IA da SparkleX para os ativos XAUm dos usuários, ou pode realizar investimentos inteligentes em ativos de ouro através de estratégias de IA. A Matrixdock lançou o token de ouro físico XAUm em uma proporção de 1:1, cada token é garantido por uma onça de ouro físico com pureza de 99,99%, sendo o primeiro token de ouro profundamente integrado ao ecossistema DeFi, com todas as emissões e trocas auditadas em tempo real.

Na expansão ecológica, a SparkleX já se conectou oficialmente a carteiras populares como OKX Wallet e Bitget Wallet, permitindo que os usuários se conectem e usem o cofre de IA da SparkleX de forma segura através de suas próprias carteiras. Gerenciar ativos e acompanhar lucros em uma interface de alta confiança permitirá expandir efetivamente a base de usuários da SparkleX.

Além disso, a SparkleX está em negociações com outras carteiras populares e, no futuro, espera-se que amplie o alcance da integração de carteiras, proporcionando aos usuários uma experiência de login com um clique mais conveniente.

Até 60% dos tokens iniciais serão atribuídos aos usuários.

Apesar de os detalhes do token SPX da SparkleX ainda não terem sido oficialmente divulgados, a empresa já anunciou a estrutura de incentivos baseada nos SparkleX Points.

A SparkleX irá distribuir tokens durante o TGE (Evento de Geração de Tokens) através de uma forma de pré-alocação, com até 60% dos tokens iniciais sendo usados para recompensar usuários que participam ativamente. Para obter esses benefícios, os usuários precisam ganhar pontos SparkleX interagindo com o protocolo: por exemplo, fornecer liquidez, depositar ativos no cofre, ativar posições automatizadas de IA, convidar novos usuários, entre outras ações, resultará em pontos.

Os pontos servem como um tipo de certificado, determinando a quota de distribuição dos usuários na futura emissão de tokens. Em outras palavras, quanto mais se usa os produtos e serviços da SparkleX, mais pontos se pode obter, o que resulta em uma maior quota de tokens durante o TGE. Os Pontos SparkleX estão diretamente ligados ao uso do protocolo e à adoção de estratégias de IA, o que alinha os incentivos entre os testadores iniciais e os futuros detentores de tokens.

De forma geral, a SparkleX, com seu motor de estratégia impulsionado por IA e arquitetura de cofre multi-chain, oferece aos usuários um novo modelo de otimização contínua da alocação de ativos sem necessidade de intervenção manual. Os usuários podem alocar ativos criptográficos dispersos no cofre da SparkleX, permitindo que os contratos inteligentes realizem automaticamente a valorização composta, enquanto mantêm a segurança e a transparência dos ativos.

Com a colaboração com projetos como Pendle e Matrixdock, bem como a expansão para ecossistemas como o OKX Wallet, a SparkleX está gradualmente cumprindo sua visão de "zero operação manual, totalmente automático, rendimento de juros compostos multi-chain", abrindo um novo caminho para os usuários comuns participarem do DeFi e desfrutarem de rendimentos.