A Chainlink Avança os Fluxos de Trabalho de Fundos Tokenizados com Mensagens Swift

A Chainlink desenvolveu uma solução técnica que permite às instituições financeiras gerenciar fluxos de trabalho de fundos tokenizados diretamente usando mensagens Swift e o Ambiente de Execução Chainlink (CRE). Esta abordagem permite que bancos e instituições interajam com redes blockchain através da infraestrutura Swift existente, eliminando a necessidade de substituir sistemas de identidade, protocolos de gestão de chaves ou processos internos.

O desenvolvimento baseia-se em trabalhos anteriores com a Swift e a UBS no Project Guardian da Autoridade Monetária de Singapura em 2024, onde subscrições e resgates de fundos tokenizados foram acionados com sucesso utilizando mensagens ISO 20022. A nova integração CRE expande essa capacidade, permitindo gatilhos onchain mais genéricos e escaláveis a partir de mensagens Swift.

Como Funciona a Integração entre Chainlink e Swift

A integração combina três elementos-chave:

• Mensagens Swift: Mensagens ISO 20022 são usadas para sinalizar subscrições de fundos, resgates e outras ações corporativas.
• Ambiente de Execução Chainlink (CRE): Valida mensagens Swift recebidas e aciona eventos de contratos inteligentes em cadeia correspondentes.
• Agente de Transferência Digital Chainlink (DTA)****: Executa fluxos de trabalho de fundos tokenizados em cadeia, garantindo precisão e consistência.

Na prática, as instituições financeiras podem enviar mensagens Swift padrão através do CRE, o que desencadeia ações automatizadas em um contrato inteligente. Isso elimina a necessidade de reconciliação manual, reduz a fricção operacional e melhora a automação de conformidade.

Um piloto com o UBS Tokenize demonstrou que as subscrições e resgates de fundos poderiam ser processados usando este método, com liquidações em dinheiro offchain integradas através da infraestrutura Swift. As instituições não precisam reformular os sistemas existentes, permitindo um modelo plug-and-play para a experimentação de fundos tokenizados.

Escalando Operações de Fundos Tokenizados

A camada de abstração do CRE permite que instituições acionem eventos onchain sem integração direta com a blockchain, abrindo a porta para uma adoção mais ampla na indústria global de fundos de mais de 100 trilhões de dólares. Os principais benefícios incluem:

• Redução da carga de reconciliação e operacional.
• Conformidade e relatórios automatizados.
• Transparência e rastreabilidade aprimoradas para transações de fundos.
• Processamento mais rápido através de uma infraestrutura de contratos inteligentes programáveis.

"Estou muito entusiasmado com esta inovação histórica que alcançámos ao aproveitar os padrões da Swift e o design de ativos tokenizados da UBS, pois estamos a mostrar como o uso de contratos inteligentes e novos padrões técnicos pode permitir que os agentes de transferência e outras entidades gerenciem fluxos de trabalho de ativos tokenizados em cadeia," disse Sergey Nazarov, Co-Fundador da Chainlink.

O UBS utilizou o modelo para explorar novas estratégias de ciclo de vida de produtos, incluindo gestão de subscrições e resgates.

Implicações para a Indústria de Fundos

A gestão de fundos tokenizados tornou-se um foco para as instituições financeiras que buscam liquidações mais rápidas, menor risco operacional e maior flexibilidade de mercado. Ao integrar a mensagem Swift com fluxos de trabalho em blockchain, a Chainlink oferece às instituições um caminho para gerenciar operações de fundos tokenizados a partir de sistemas legados.

Usando contratos inteligentes e CRE, as empresas podem automatizar os processos de subscrição e resgate de fundos, enquanto mantêm a transparência e a rastreabilidade. Esta abordagem também permite que os bancos explorem novos ciclos de vida de produtos e métodos de distribuição sem perturbar a infraestrutura existente. Para uma indústria sob pressão para modernizar operações e reduzir custos, isso pode se tornar um facilitador chave para uma adoção mais ampla de fundos tokenizados.

Visão Geral do Livro Razão Blockchain Swift

Juntamente com a integração do CRE, a Swift anunciou planos para um livro-razão partilhado baseado em blockchain para expandir as finanças digitais em mais de 200 países. O livro-razão foi projetado para pagamentos transfronteiriços em tempo real, 24 horas por dia, 7 dias por semana, permitindo transferências de valor tokenizado regulamentadas através de ecossistemas digitais.

As principais funcionalidades incluem:

• Validação Dinâmica de Transações: As transações são validadas em tempo real para garantir a precisão.
• Execução de Contratos Inteligentes: As regras de pagamento são executadas automaticamente.
• Interoperabilidade: Suporta tanto redes privadas quanto públicas, juntamente com sistemas fiat existentes.
• Resiliência Operacional: Aproveita a infraestrutura confiável da Swift para a segurança de transações de alto volume.

O livro-razão compartilhado começa com um protótipo para pagamentos transfronteiriços 24/7 e irá iterar com a contribuição de mais de 30 instituições financeiras globais, incluindo o Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas e Banco Santander.

Integração de Ações Corporativas

Recentemente, a Chainlink também fez parceria com 24 instituições globais, incluindo a Swift, a DTCC e a Euroclear, para padronizar as ações corporativas onchain. Ações corporativas — como dividendos, fusões, desdobramentos de ações, emissões de direitos e ofertas públicas de aquisição — custam atualmente à indústria cerca de $58 bilhões anualmente.

O novo sistema utiliza oráculos Chainlink, IA e CRE para:

• Extrair dados estruturados de anúncios não estruturados usando grandes modelos de linguagem.
• Validar saídas em vários modelos de IA para precisão.
• Publicar "registos dourados" unificados na cadeia.
• Sincronize dados entre redes públicas e privadas usando o Chainlink CCIP.

A Fase 1 concentrou-se na extração e verificação de dados estruturados. A Fase 2 implementou sistemas de produção, introduzindo papéis de atestador para confirmar criptograficamente a precisão, garantindo uma cadeia de custódia verificável em vários idiomas, incluindo espanhol e chinês.

Além disso, vale a pena notar que, em 1 de outubro, a Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) e a Chainlink uniram forças para criar uma solução de identidade em blockchain de nível institucional. O sistema combina o Identificador de Entidade Jurídica verificável da GLEIF (vLEI) com a Identidade Cross-Chain da Chainlink (CCID) e o Motor de Conformidade Automatizado (ACE). Ele incorpora uma identidade organizacional confiável em carteiras onchain, contratos inteligentes e ativos tokenizados. Instituições, emissores de stablecoins e locais de negociação agora podem atender às regulamentações, automatizar a conformidade e verificar contrapartes em diferentes países. Tudo isso é feito enquanto se protege a privacidade do usuário.

Conclusão

A integração do Chainlink com a mensageria Swift e o CRE permite que instituições financeiras gerenciem fluxos de trabalho de fundos tokenizados sem remodelar sistemas legados. Ao automatizar subscrições de fundos, resgates e ações corporativas, a plataforma reduz a fricção operacional, melhora a transparência e suporta liquidações em tempo real.

Combinado com a iniciativa do livro de registro blockchain da Swift, a solução oferece uma infraestrutura escalável e segura para ativos tokenizados e pagamentos transfronteiriços.

Recursos:

Comunicado de imprensa: Chainlink Avança Fluxos de Trabalho de Fundos Tokenizados Com Mensagens Swift em Colaboração Com UBS:

Comunicado de imprensa - A Swift irá adicionar um livro-razão baseado em blockchain à sua infraestrutura em uma mudança inovadora para acelerar e escalar os benefícios das finanças digitais em mais de 200 países e territórios em todo o mundo:

Comunicado de imprensa - Chainlink e 24 principais participantes do mercado financeiro avançam com iniciativa da indústria para resolver o problema de ações corporativas de $58 bilhões:

Sobre o Chainlink Ambiente de Execução do Chainlink (CRE):