Fraude em criptomoedas chocante! Influenciador espanhol desaparece com 300 milhões de dólares, 3000 pessoas prejudicadas

Espanhol youtuber de criptomoedas Álvaro Romillo (também conhecido como CryptoSpain) foi detido pelo tribunal espanhol por suspeita de planejar um esquema de fraude com criptomoedas através de sua organização Madeira Invest Club (MIC). A polícia espanhola considera que se trata de um esquema Ponzi complexo, que enganou 3000 vítimas, com um valor envolvido de até 260 milhões de euros (mais de 300 milhões de dólares). Romillo foi preso na quinta-feira, após as autoridades descobrirem uma conta bancária em Singapura com 29 milhões de euros (aproximadamente 33,5 milhões de dólares). O promotor acredita que há risco de fuga, e Romillo pode enfrentar de 9 a 18 anos de prisão.

Como funciona um esquema Ponzi de 300 milhões de dólares

(Fonte: RTVE)

A equipe de operações centrais da Guardia Civil na Espanha acredita que a MIC de Romillo implementou um esquema Ponzi, enganando 3000 vítimas, com um valor total de até 260 milhões de euros (mais de 300 milhões de dólares). O modus operandi deste esquema de fraude com criptomoedas apresenta todas as características típicas de um esquema Ponzi, mas com uma fachada de ativos digitais e investimentos em bens de luxo.

A MIC arrecadava investimentos de pessoas que pagavam uma quantia mínima de cerca de 2000 euros, destinada à compra de contratos de “arte digital” e ações de bens de luxo, como iates, Ferrari e ouro. A empresa prometia recompra e lucros fixos, com retornos anuais de aproximadamente 20%. Essa promessa de altos retornos fixos é um dos sinais de alerta mais comuns em fraudes com criptomoedas.

No mercado de investimentos legítimos, uma taxa de retorno de 20% ao ano é extremamente rara e envolve alto risco. Mesmo fundos de hedge profissionais dificilmente mantêm uma média de retorno acima de 15% a longo prazo. Quando um projeto de investimento promete retornos estáveis e sem risco de 20% ao ano, quase certamente trata-se de uma fraude. Romillo usou a complexidade das criptomoedas e o apelo de investimentos em bens de luxo para esconder a verdadeira natureza do esquema Ponzi.

Na sexta-feira, Romillo compareceu ao tribunal e afirmou que pretende reembolsar os investidores, alegando já ter devolvido fundos a 2700 deles, porém em dinheiro vivo, sem registros de contas. Essa alegação levanta suspeitas, pois instituições financeiras e plataformas de investimento legítimas mantêm registros completos das transações. Reembolsos em dinheiro sem documentação adequada sugerem uma tentativa de esconder que o valor real devolvido é muito menor do que o declarado.

Conta de 33,5 milhões de dólares em Singapura revela plano de fuga

Segundo notícias locais, as autoridades espanholas descobriram que Romillo possuía uma conta bancária em Singapura com fundos de até 29 milhões de euros (cerca de 33,5 milhões de dólares), provenientes de empresas relacionadas a ele. Por isso, foi considerado um risco de fuga, e Romillo foi preso na quinta-feira na Espanha. Após testemunhar por duas horas, o juiz José Luis Calama ordenou sua detenção sem direito a fiança.

A descoberta dessa conta em Singapura foi um ponto crucial na investigação do esquema de fraude. Segundo relatos, a prisão ocorreu após as autoridades descobrirem a conta no exterior, preocupadas com a possibilidade de Romillo fugir do país. Singapura, como centro financeiro global, possui regras rígidas de sigilo bancário, mas também assinou acordos de cooperação internacional contra lavagem de dinheiro e assistência jurídica. A capacidade das autoridades espanholas de localizar essa conta demonstra a importância da cooperação internacional no combate a fraudes transnacionais com criptomoedas.

A conta de 33,5 milhões de dólares representa aproximadamente 11% do valor total do esquema, um percentual típico de fundos desviados por fraudadores em esquemas Ponzi, que geralmente usam os fundos de investidores mais recentes para pagar os anteriores, além de guardar uma parte para si ou para fugir. O montante escondido em Singapura provavelmente é uma reserva de Romillo para escapar das consequências legais.

As autoridades espanholas iniciaram investigações sobre a MIC no final de 2024 e divulgaram três acusações em outubro do mesmo ano. Nos últimos doze meses, Romillo colaborou com as investigações, comparecendo às audiências, enquanto as forças de segurança apreenderam ativos, incluindo dezenas de carros de luxo. Essa aparente cooperação pode ser uma estratégia para atrasar o processo ou transferir mais bens, mas a descoberta da conta em Singapura revelou sua verdadeira intenção.

Análise das táticas comuns em fraudes com criptomoedas

Este caso exemplifica características típicas de fraudes com criptomoedas:

Promessas de retornos irreais altos: 20% ao ano, muito acima do normal de mercado

Investimentos complexos: contratos de “arte digital” combinados com ações de bens de luxo, criando uma fachada profissional

Investimento mínimo: entrada de 2000 euros, atraindo investidores de classe média

Garantia de recompra: promessa de lucros fixos e recompra, para eliminar dúvidas dos investidores

Uso de figuras públicas: influência de youtubers e redes sociais para atrair vítimas

Transações em dinheiro: alegação de devoluções em dinheiro sem registros, para evitar rastreamento regulatório

Essas táticas se repetem em fraudes com criptomoedas ao redor do mundo. Investidores devem ficar atentos a qualquer proposta que prometa retornos fixos elevados, especialmente quando envolver ativos digitais ou criptomoedas complexas. Projetos legítimos esclarecem os riscos e não apenas enfatizam os lucros.

Conexões políticas e consequências legais

Romillo admitiu que doou 100 mil euros em dinheiro secreto a um político de extrema-direita na Espanha, Luis “Alvise” Pérez, líder do partido SALF, durante a campanha de 2024. Pérez está sob investigação por outro caso, que não tem relação com a investigação da MIC. Esse detalhe revela possíveis conexões entre o esquema de fraude e redes de influência política.

Fraudadores que fazem doações secretas a políticos podem buscar proteção política ou atrasar ações legais. Essa prática, comum em grandes esquemas financeiros, tenta estabelecer relações com figuras políticas para evitar punições. Contudo, essa estratégia costuma resultar em acusações mais graves, como suborno, lavagem de dinheiro e obstrução da justiça.

Segundo um relatório da Rádio Sierra Leone (Cadena SER), o esquema pode levar Romillo a uma pena de 9 anos de prisão, ou até 18 anos se for considerado um crime organizado. A legislação espanhola trata com rigor grandes fraudes financeiras, especialmente quando envolvem organizações criminosas, aumentando as penas. Uma sentença de 18 anos significaria que Romillo passaria grande parte de sua vida na prisão, enviando um forte aviso a outros fraudadores de criptomoedas.

Como investidores podem evitar fraudes com criptomoedas

Este caso oferece valiosas lições para investidores. Primeiramente, qualquer promessa de retorno fixo elevado e sem risco deve ser vista com desconfiança. Em segundo lugar, é fundamental investigar o histórico da equipe, o modelo de negócio e a origem dos fundos antes de investir. Em terceiro lugar, desconfie de projetos que usam termos técnicos complexos ou tecnologias novas para esconder a operação real. Em quarto lugar, não se deixe levar por recomendações de celebridades ou influenciadores, pois muitos fraudadores usam redes sociais para atrair vítimas.

Criptomoedas não são necessariamente uma fraude, mas sua complexidade técnica e a falta de regulação as tornam ferramentas ideais para fraudadores. Investidores devem estar atentos ao princípio de que “se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é”. Ao suspeitar de um projeto, denuncie às autoridades financeiras locais e evite continuar participando, mesmo que pareça uma oportunidade imperdível.