InvestingWithBrandon

$500 por mês.
30 anos.
3 estratégias diferentes.
1. S&P 500 apenas (10% média): $1 milhão.
2. Base + venda de puts protegidos na carteira (20% média): $9 milhão.
3. Base + puts + LEAPS (25% média): $61 milhão.
Mesmo $500/mês. Mesma duração de 30 anos.
A única variável é o seu sistema.
A diferença de $1M para $61M não é sorte.
É o duplo empréstimo gratuito que eu chamo de.
Dinheiro em dois lugares ao mesmo tempo.
Ações apreciando + venda de puts gerando rendimento + LEAPS ampliando convicção.
A camada de opções não faz apenas rendimento.
É um acelerador de composição.

Vou ser MUITO honesto contigo.
🔴A maioria das pessoas NÃO deve possuir ações.
🔴A maioria das pessoas NÃO deve usar opções.
Por quê?
Porque a maioria das pessoas não consegue controlar as suas emoções quando o mercado está volátil.
Elas vendem em pânico nas quedas e compram por FOMO nos picos.
Em vez disso, use a volatilidade a seu favor e capitalize.

Mantenha as suas emoções sob controlo.
Continue a DCA em ações/ETFs de qualidade a bons preços.
Quando encontrar configurações convincentes:
1. Venda puts garantidos do portefólio com mais de 1 ano. (não CSP)
2. Reserve parte desse fluxo de caixa para comprar ações.
3. Reserve parte do fluxo de caixa para comprar opções de LEAP.
Depois, seja paciente e deixe as jogadas evoluir.
Simples.

Se esta volatilidade te assusta...
É porque estás alocado em empresas de má qualidade a avaliações péssimas.
Eu durmo tranquilo à noite.
E tu?

Estas são as ações quentes que todos online estavam a pregar no ano passado.
Os nomes “não podem perder”.
Os nomes “futuro”.
As ações que estão por toda a parte no X, YouTube, Reddit e Discord.
Aqui está o quão longe estão das suas máximas históricas neste momento:
$SOFI
Baixo 51,21%
$HIMS
Baixo 71,75%
$HOOD
Baixo 54,47%
$IONQ
Baixo 64,57%
$EOSE
Baixo 84,76%
$RKLB
Baixo 32,21%
$PLTR
Baixo 28,17%
$ACHR
Baixo 71,08%
$UPST
Baixo 93,67%
$OPEN
Baixo 87,37%
$AFRM
Baixo 74,86%
$IREN
Baixo 50,66%
A mensagem é simples.
As narrativas parecem mais fortes perto do topo.
O hype é mais alto perto do topo.
E

PROBLEMA PRINCIPAL com investidores de retalho que têm um emprego diurno.
(muitos estragam tudo)
A maioria dos investidores de retalho tem um emprego diurno. Sim.
Então, se queres ganhar mais dinheiro no teu emprego diurno, o que fazes?
- Fazer horas extras.
- Trabalhar mais.
CERTO!
Por isso, levam essa lógica para o mundo do investimento.
Eles associam mais trabalho = mais dinheiro
Eles associam mais negociações = mais dinheiro.
(não poderia estar mais longe da verdade)
Por isso, 95%+ das pessoas têm um desempenho inferior ao SP500 a longo prazo... Não é surpresa...
Em vez disso, faz o seguin

Warren Buffett tornou-se uma das pessoas mais ricas do mundo ao capitalizar a uma taxa de crescimento anual de 19,9%.
O que isto lhe diz?
Por que não são todos os day/swing traders bilionários?
Por que vemos todas as suas vitórias?
Por que não vemos as suas perdas?
Uma palavra.
CONSEQUÊNCIA
Warren capitalizou a 19,9% desde 1965.
Qualquer pessoa pode obter ótivos retornos em mercados de alta (como agora)
Mas a maioria simplesmente não sobrevive aos tempos difíceis...
Isso é o que torna os investidores grandes.

Não deve estar a stressar-se agora com a volatilidade nos mercados…
Deve estar entusiasmado para capitalizar.
Compre grandes empresas a bons preços e utilize opções apenas para amplificar jogadas de confiança ultra elevada.
Essa lógica vai levá-lo longe

🟢5 Coisas CRÍTICAS que preciso antes de investir numa empresa:
1. A tese macro/económica deve ser sólida.
2. A empresa deve estar próxima do valor intrínseco.
3. A empresa deve ter uma vantagem competitiva duradoura.
4. A empresa deve ter poder de fixação de preços.
5. A empresa deve possuir uma vantagem competitiva sustentável.
Se todos os 5 testes forem aprovados, vou alocar de forma otimista.
- Comprar ações.
- Vender puts protegidos por carteira por mais de 1 ano (não garantidos por dinheiro)
- Comprar LEAPS.
E depois?
Eu fico à espera e sou paciente.
Deixo a empresa trabalhar para mim.
D

2 razões ENORMES pelas quais contratos de opções de maior duração (1+ ano) são melhores do que contratos de curta duração (1 mês)
1. A coisa número um que move o preço de uma ação a longo prazo é o que o EPS faz. Se você der a uma empresa 1 mês para "impulsionar o EPS" eles não conseguem fazer isso. Se você der a eles 1 ou 2 anos, eles provavelmente conseguem. Então comprar uma boa empresa a um bom preço e dar-lhes tempo para impulsionar o EPS provavelmente resultará em um preço de ação mais elevado em 1 ou 2 anos. (É também por isso que vender puts garantidas por portfólio de maior duração é

Calls cobertas podem ser uma armadilha GRANDE...
Muitas pessoas usam-nas para fechar uma posição.
Se queres sair, basta vender as ações.
Não consigo contar quantas pessoas já vi que querem vender as ações sobrevalorizadas para ficarem gananciosas e vender Calls cobertas para apanhar migalhas de prémio.
Entretanto, as ações caem 40% e eles ficam com a pior parte...
Basta vender as tuas ações.
Não compliques.

Os investidores de retalho foram alimentados com crap durante toda a vida sobre como ter sucesso no mercado de ações.
Faz mais trades
Obtém mais ecrãs
Desenha mais linhas
Obtém mais indicadores
Assume mais alavancagem
Melhora o teu timing
Faz estratégias de opções mais complexas
Tudo para perceberes... que foi tudo uma perda de tempo.
O desgosto que eventualmente sentirás será como nada que alguma vez experienciaste antes.
Derramaste o teu coração e alma no trading e não conseguiste.
Tal como quase toda a gente...
E nesse ponto, vais desistir e pensar que o mercado de ações não é para ti.
Mas

Pare de fazer day trading ou swing trading
Provavelmente nunca vais conseguir como vês online.
Literalmente, há uma hipótese de 1 em 50.000 de encontrares ouro com isso.
Provavelmente ainda pior.

🔴Se você vender puts com garantia em dinheiro, saiba que está cometendo um ERRO MASSIVO.
Vender puts significa que você é OTIMISTA em relação a uma empresa, mas quer deixar um monte de dinheiro parado sem fazer nada...
Por que não usar o dinheiro para comprar ações da empresa na qual você é otimista...
Proteja a operação com isso.
& adivinha só, você não estará em margem.
Sem juros de margem.
Simplesmente protegendo os puts com a sua carteira, não com dinheiro.
Porque adivinha só, ações podem ser vendidas por dinheiro se precisar receber a atribuição.
Muitos dirão que isto é arriscado.
Mas vo

Nunca criticarei o novo investidor que ganha $50/mês vendendo opções...
A menos que façam covered calls ou cash secured puts...
Nesse caso, vou criticar.
( essas estratégias são uma armadilha)
A maioria dos novos investidores cai vítima disso porque é visto pela massa como "seguro" e "baixo capital"
Mas na realidade, é uma forma de limitar o potencial de ganho numa empresa em alta (covered call) & uma forma de manter um monte de dinheiro parado quando você é otimista com uma empresa (cash secured put)
Nunca conheci uma única pessoa que ficou milionária vendendo CCs ou CSPs...
Mas eu pessoalmen

O seu preço de exercício HORRÍVEL é a razão pela qual és eliminado com opções...
(como corrigir isso agora)
A maioria dos investidores de retalho vende puts com um preço de exercício cerca de 5% abaixo do preço atual de mercado para "construir uma margem de segurança"
Normalmente fazem isto com contratos mensais.
Aqui está o GRANDE problema.
5% não é uma margem de segurança suficiente, especialmente com um contrato de 1 mês onde não tens ventos favoráveis de crescimento.
(à medida que o EPS sobe, a ação seguirá esse crescimento)
A solução é vender puts com mais de 1 ano.
Podes escolher um preç

🔴Vender calls cobertos é a "estratégia de opções" mais popular de mentalidade de rebanho na terra.
Deixa eu explicar.
Calls cobertos significa que você possui as ações, é isso que o torna coberto.
Se você possui as ações, você é otimista, certo?
Espero que sim!
Então o que vender calls realmente significa?
Bem, você está concordando em vender suas ações a um preço determinado num período de tempo determinado.
Parece bom, certo?
Você consegue vender suas ações com lucro e receber o prémio.
Em teoria, claro.
Mas no mundo real, há um PROBLEMA IMPORTANTE.
LIMITAR SEU POTENCIAL DE ALTA!
Não consig