После получения прибыли от торговли цифровыми валютами, обмен USDT на китайский юань кажется простым процессом, но на самом деле скрывает серьезные риски, самый серьезный из которых — заморозка банковской карты. Даже если выбрать обмен через посредника и следовать обычному процессу "перевод USDT на залоговый счет - получение оплаты от другой стороны - подтверждение выпуска средств", невозможно полностью избежать основного риска — так как трудно определить, легальны ли источники средств, которые отправляет другая сторона.

Некоторые трейдеры пытаются снизить риски различными способами, например, проверяя, сколько времени средства находятся на счету, требуя от контрагента обещания возместить убытки от замороженной карты, выбирая надежных посредников и т.д. Однако реальные результаты этих методов незначительны. Заморозка счета похожа на бомбу замедленного действия, время срабатывания которой полностью зависит от времени подачи заявления жертвы по делу о замороженных средствах. Даже если текущая сделка проходит успешно, через несколько месяцев средства могут быть вновь заморожены из-за проблем с ранее обращавшимися средствами.

Менее заметные риски существуют в торговых следах. Банковские карты посредников, из-за частых крупных денежных поступлений и выводов, вполне могут быть помечены системой рискового контроля банка как высокорисковые счета. Как только происходит сделка с такими счетами, ваш счет также может быть затронут. Кроме того, если на личном счете внезапно появляются аномальные действия, не соответствующие обычным привычкам использования, такие как частые переводы денег, быстрое поступление и вывод средств, это также может активировать механизмы рискового контроля банка, что приведет к блокировке счета.

Эти проблемы коренятся в повсеместном мониторинге больших данных. Многие серые индустрии используют USDT для перевода средств, а частые сделки на биржах делают так, что банковские карты пользователей легко могут оказаться связаны с черными списками мошенников, что в свою очередь ведет к блокировке системой управления рисками. А большинство счетов посредников уже находятся в "специальном списке внимания" банка, и долгосрочная торговля с этими счетами только увеличивает риск того, что ваш счет будет помечен как "подозрительный счет".

Прибыль, полученная в цифровых активах, стоит ценить, поэтому на этапе обмена необходимо быть особенно осторожным. Вместо того чтобы стремиться к быстрому обмену и низким комиссиям, обеспечение безопасности банковского счета является ключом к реальной прибыли. Трейдерам следует больше уделять внимание безопасности средств, принимать более осторожные и законные меры для обработки доходов от цифровых активов, чтобы избежать потенциальных юридических и финансовых рисков.