Акции или криптовалюты: какое инвестирование предпочесть?

В мире инвестиций разгорается дебаты между акциями и криптовалютами. Эти два класса активов имеют свои преимущества и недостатки. Оптимальный выбор зависит от ваших финансовых целей, вашей склонности к риску и текущих рыночных условий. Давайте рассмотрим основные различия между этими двумя вариантами, чтобы помочь вам определить, что подходит вам лучше всего.

Акции: традиционные инвестиции

Акции представляют собой долю собственности в компании. Покупая акцию, вы становитесь владельцем доли компании и имеете право на часть её активов и прибыли. Этот финансовый инструмент существует на протяжении веков и является хорошо зарекомендовавшей себя инвестиционной опцией.

Акционерное право предоставляет несколько преимуществ:

В качестве держателя акций вы получаете выгоду от успеха компании. Если она растет и генерирует прибыль, стоимость ваших ценных бумаг также увеличивается.

Некоторые компании выплачивают дивиденды своим акционерам, обеспечивая тем самым регулярный доход в дополнение к потенциальным приростам капитала.

Исторически акции демонстрировали долгосрочный рост, что делает их предпочтительным выбором для пенсионных сбережений и долгосрочных инвестиционных стратегий.

Криптовалюты: новый класс активов

Криптовалюты являются цифровыми активами, работающими на децентрализованных сетях, основанных на технологии блокчейн. В отличие от акций, они не представляют собой долю в компании.

Вот некоторые ключевые характеристики криптовалют:

Они не контролируются никакими центральными органами, будь то правительства или центральные банки. Технология блокчейн обеспечивает их безопасность и прозрачность.

Курсы криптовалют, таких как Биткойн и Эфириум, могут испытывать значительные колебания за короткие периоды. Это может привести к значительной прибыли, но также связано с высокими рисками.

Некоторые ранние инвесторы в криптовалюты получили значительную прибыль, особенно те, кто сделал ставку на Биткойн или Эфириум на ранних стадиях. Однако эти высокие доходы сопровождаются столь же значительными рисками.

Профиль риска/доходности: акции против криптовалют

Основное отличие между акциями и криптовалютами заключается в их профиле риска/возврата:

Акции обычно считаются более безопасным вложением с меньшей волатильностью по сравнению с криптовалютами. В долгосрочной перспективе они исторически обеспечивали стабильный рост. Хотя отдельные акции могут быть волатильными, рынок в целом более стабилен. Риск умеренный, как и потенциальная доходность.

Криптовалюты славятся своей крайней волатильностью. Курс может колебаться на 20% и более всего за один день. Хотя потенциальная прибыль может быть значительной, потери могут быть столь же велики. Риск высок, как и потенциальная доходность.

Например, во время бычьего рынка 2021 года биткойн вырос с примерно 30 000 $ до более чем 60 000 $ всего за несколько месяцев. Однако летом 2021 года он снова упал ниже 30 000 $, иллюстрируя волатильную природу этого актива.

Ликвидность: легкость покупки и продажи

Ликвидность относится к скорости и легкости, с которыми вы можете купить или продать актив, не влияя на его цену. Акции и криптовалюты обе являются очень ликвидными, но имеют некоторые отличия:

Большинство акций торгуются на регулируемых рынках, таких как NYSE или Nasdaq, предлагая высокую ликвидность и прозрачность. Вы можете легко купить или продать акции в рабочие часы всего за несколько кликов.

Криптовалюты могут обмениваться 24 часа в сутки и 7 дней в неделю на таких платформах, как Gate. Рынок криптовалют никогда не спит, позволяя вам торговать в любое время. Однако менее известные криптовалюты могут иметь сниженную ликвидность, что делает сложнее их продажу по справедливой цене.

Регулирование: основное различие

Рынки акций сильно регулируются государственными и финансовыми органами, предоставляя инвесторам такие защиты, как требования к прозрачности и раскрытию информации. Компании обязаны регулярно сообщать о своем финансовом состоянии, позволяя инвесторам принимать обоснованные решения.

С другой стороны, криптовалюты развиваются в децентрализованном и в значительной степени нерегулируемом пространстве. Хотя это предоставляет свободу децентрализованным финансам (DeFi), это также означает меньше защиты для инвесторов. В мире криптовалют существует меньше защитных мер против мошенничества или манипуляций на рынке.

Мнение экспертов

Многие известные инвесторы высказались по этому вопросу. Вот что говорят некоторые знаковые фигуры:

Уоррен Баффет, один из самых успешных инвесторов в акции, всегда избегал инвестирования в криптовалюты, называя их "спекулятивными" и предостерегая от их волатильности. Он остается ярым сторонником традиционных акций, особенно инвестирования в ценность в солидные компании.

Илон Маск, генеральный директор Tesla и SpaceX, открыто поддерживал криптовалюты, в частности Bitcoin и Dogecoin. Его твиты даже вызывали значительные колебания курсов этих цифровых активов. Например, когда Tesla объявила, что начнет принимать Bitcoin в качестве средства оплаты в начале 2021 года, курс Bitcoin резко вырос.

Кэти Ууд, генеральный директор ARK Invest, известна своей поддержкой инноваций и разрушительных технологий, включая криптовалюты. Ее компания осуществила значительные инвестиции в компании, связанные с блокчейном и криптовалютами, и она часто упоминала потенциал Биткойна достичь 500 000 долларов в долгосрочной перспективе.

Что выбрать ?

Выбор между акциями и криптовалютами зависит от ваших финансовых целей и толерантности к риску. Если вы ищете стабильность и долгосрочный рост, акции могут быть лучшим выбором. Они менее волатильны и позволяют вам создать диверсифицированный портфель из устоявшихся компаний.

Тем не менее, если вы увлечены инновациями и готовы принять более высокие риски ради потенциально больших вознаграждений, криптовалюты могут стать отличным вариантом. Многие инвесторы выбирают сбалансировать оба направления в своих портфелях, используя акции для стабильности и криптовалюты для возможностей роста.

В конечном счете, акции и криптовалюты обе предлагают уникальные возможности для инвесторов. Акции предлагают более стабильную и регулируемую среду, идеальную для долгосрочного роста. Криптовалюты, в свою очередь, предлагают высокий потенциал доходности для тех, кто готов переносить колебания рынка.

Многие финансовые консультанты рекомендуют диверсифицированный портфель, который может включать как акции, так и криптовалюты. Таким образом, вы можете воспользоваться стабильностью традиционных рынков, одновременно извлекая выгоду из потенциала роста быстро развивающегося мира блокчейна и цифровых активов.

Будь вы увлечены фондовым рынком или сторонником криптовалют, ключом является инвестирование в зависимости от ваших собственных финансовых целей и вашей толерантности к риску.