Шесть основных методов мошенничества с виртуальными деньгами: распознавание рисков, обеспечение безопасности активов

Криптоактивы рынок в последние годы стремительно развивается, но мошеннические схемы также появляются одна за другой. Согласно статистическим данным, к 2025 году убытки от мошенничества с криптоактивами достигли миллиардов долларов, поэтому понимание основных мошеннических схем крайне важно для инвесторов. В этой статье будет подробно проанализировано шесть распространенных схем мошенничества с виртуальными деньгами, чтобы помочь вам определить риски и защитить безопасность активов.

1. Мошенничество с фишингом на бирже

Способы мошенничества: Мошенники создают поддельные торговые платформы или неизвестные мелкие биржи. Эти платформы позволяют пользователям вносить средства, но когда пользователи пытаются вывести свои деньги, платформа препятствует этому по различным причинам, таким как дополнительные сборы, залог, налоги или требования достичь определенного объема торгов.

Ключевые моменты:

• Регулируемые торговые платформы обычно легко найти в поисковых системах
• Мошеннические платформы обычно продвигаются через приложения для знакомств или социальные сети.
• URL может иметь незначительные отличия или использовать неофициальный домен
• Интерфейс хоть и выглядит профессионально, но могут быть функциональные недостатки

Рекомендации по предотвращению: Перед использованием какой-либо торговой платформы обязательно проверьте легитимность платформы через официальные каналы. Проверьте правильность URL-адреса, избегайте нажатия на ссылки из неизвестных источников и используйте двухфакторную аутентификацию для защиты безопасности вашего аккаунта.

2. Понци-схемы и мошенничество с ICO

Мошеннические схемы: ICO (Initial Coin Offering) Мошенники обычно рекламируют новые выпуски Виртуальные деньги как имеющие огромный инвестиционный потенциал, обещая высокую прибыль. Они связываются с потенциальными жертвами через социальные сети, приложения для знакомств или физические презентации, устанавливая доверие, а затем подталкивают к инвестициям.

Ключевые моменты:

• Обещание неоправданно высокой доходности (например, удвоение за короткий срок)
• Отсутствие существенной технической документации или дорожной карты развития
• Личность команды основателей неясна или трудно поддается проверке
• Использование системы вышестоящих и низших или высокой комиссии для привлечения к продвижению

Рекомендации по предотвращению: Перед инвестированием проведите тщательное исследование фона проекта, ознакомьтесь с белой книгой и информацией о членах команды. Будьте осторожны с обещаниями слишком высокой доходности и консультируйтесь с профессионалами. Будьте на чеку в отношении инвестиционных возможностей с непонятным происхождением.

3. Мошенничество с поддельной службой поддержки биржи

Способы мошенничества: Мошенники выдают себя за сотрудников службы поддержки торговой платформы, утверждая, что учетная запись пользователя имеет нарушения или проблемы с безопасностью. Они требуют от пользователей перевода средств на определенный адрес для «проверки» или «разблокировки», на самом деле обманывая их и присваивая активы.

Ключевые моменты:

• Официальная служба поддержки биржи не будет активно просить о переводе средств
• Официальные лица не будут связываться с пользователями через личные мессенджеры.
• Требовать срочных действий или создавать давление времени
• Использование угрожающих слов (например, «аккаунт будет заблокирован»)

Рекомендации по предотвращению: При получении подозрительных сообщений следует немедленно связаться с службой поддержки платформы через официальные каналы (такие как официальный сайт или служба поддержки в приложении). Никогда не делитесь своим приватным ключом, мнемонической фразой кошелька или кодом подтверждения с кем-либо, включая так называемых «сотрудников службы поддержки».

4. Внебиржевая торговля (OTC) мошенничество

Мошеннические схемы: OTC (Over-the-counter) Мошенничество с внебиржевыми сделками использует децентрализованные характеристики торговли криптовалютами. Мошенники не исполняют обязательства по другой стороне сделки после завершения одной стороны, например, не переводят криптовалюту после получения фиатной валюты или используют поддельные идентичности для совершения сделок.

Ключевые моменты:

• Контрагент спешит завершить сделку и не желает предоставлять удостоверение личности.
• Предоставление условий, значительно превышающих рыночные цены
• Отказ от использования безопасных сторонних доверительных услуг
• Общение по сделкам осуществляется только через один канал

Рекомендации по предотвращению: предпочтительно выбирать авторитетные платформы для внебиржевой торговли, использовать услуги депонирования для крупных сделок, выполнять сделки частями для снижения рисков и сохранять все записи о транзакциях.

5. Мошенничество с инвестициями в социальных сетях

Способы мошенничества: Мошенники создают инвестиционные группы через платформы социальных сетей (например, LINE, Telegram), делясь поддельными успешными кейсами и скриншотами сделок. Они используют коллективную психологию и эмоции FOMO, чтобы склонить жертв вложить деньги, а затем исчезают.

Ключевые моменты:

• В инвестиционных группах есть множество «успешных случаев», но отсутствуют неудачи.
• Администратор призывает к быстрому принятию решений и подчеркивает дефицит.
• Недостаток прозрачного механизма сделки или адреса контракта
• Рекламный контент слишком идеален, отсутствуют реальные риски инвестирования.

Рекомендации по предотвращению: сохраняйте скептицизм к инвестиционным советам в социальных сетях, проводите независимые исследования, а не слепо следуйте за толпой. Избегайте отправки средств незнакомым лицам или платформам, даже если они демонстрируют казалось бы впечатляющие инвестиционные доходы.

6. Глубокая подделка и мошенничество с помощью ИИ

Методы мошенничества: С развитием технологий ИИ мошенники используют технологии глубокого подделывания для имитации голосов и видео известных личностей или друзей, чтобы склонить жертв к совершению сделок с криптоактивами или раскрытию конфиденциальной информации. Согласно исследованиям в области безопасности, такие мошенничества значительно увеличатся в 2025 году.

Ключевые моменты:

• В видеоразговоре или голосовом вызове присутствуют неестественные паузы или проблемы с синхронизацией губ.
• Вдруг получить советы по шифрованию инвестиций от известных людей или друзей
• Содержимое сообщения призывает к немедленным действиям и предлагает специальную «эксклюзивную» возможность
• Требуется общение или сделки через неконвенциональные каналы

Рекомендации по предотвращению: Для любых инвестиционных рекомендаций, даже если они кажутся исходящими из надежных источников, следует проверять через другие независимые каналы. Используйте безопасные аппаратные кошельки для хранения основных активов и включайте все доступные функции безопасности, такие как двухфакторная аутентификация, подтверждение транзакций и т. д.

Защита безопасности виртуальных денег требует постоянного обучения и бдительности. Использование функций безопасности, предоставляемых известными торговыми платформами, таких как многофакторная аутентификация, биометрическая аутентификация и уведомления о транзакциях, может значительно снизить риск мошенничества. Регулярное обновление паролей, осторожное распространение личной информации и использование аппаратных кошельков для хранения крупных активов являются основными правилами обеспечения безопасности активов.