Новая система регулирования виртуальных активов на Тайване: поправка к Закону о предотвращении отмывания денег принята в третьем чтении

Поставщики услуг виртуальных активов сталкиваются с жесткими требованиями к регистрации

В недавнем времени (16 числа) Законодательный юань Тайваня в третий раз принял поправку к части Закона о предотвращении отмывания денег из «Законодательства против мошенничества 4», значительно увеличив уголовную ответственность за преступления, связанные с отмыванием денег, и одновременно включив поставщиков услуг виртуальных активов (то есть криптобиржи) в строгий контроль. Поправка четко устанавливает, что предприятия или лица, предоставляющие услуги виртуальных активов и услуги третьих лиц по оплате, должны завершить регистрацию или учет мер по предотвращению отмывания денег и возможностей обслуживания; в противном случае, максимальное наказание может составлять 2 года лишения свободы и штраф в размере 5000000 новых тайваньских долларов.

Новое законодательство устанавливает, что иностранные поставщики услуг виртуальных активов также обязаны пройти регистрацию компании и завершить регистрацию по борьбе с отмыванием денег, чтобы законно предоставлять соответствующие услуги на Тайване. Это означает, что как местные, так и зарубежные платформы для обмена виртуальной валюты должны следовать одинаковым стандартам законодательства, чтобы обеспечить согласованность регулирования.

Нарушение правил ведения бизнеса будет караться строгими наказаниями

Три чтения статьи конкретно нормируют механизм наказания за нарушение требований регистрации:

• Для тех, кто предоставляет соответствующие услуги без завершения регистрации или учетной записи по противодействию отмыванию денег и регистрации энергоресурсов предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до 2 лет, ареста или штрафа до 5000000 юаней.
• Зарегистрированные, но отмененные или аннулированные, а также продолжающие предоставлять услуги после отмены или истечения срока действия регистрации услуг энергии также подвергаются максимальному наказанию в виде 2 лет лишения свободы и штрафу в размере 5 миллионов.

Эти санкции демонстрируют решимость тайваньских регулирующих органов в области регулирования виртуальных активов, с целью создания более стандартизированной рыночной среды и защиты прав инвесторов.

NFT попадают под регулирование

Представитель исполнительного юаня Чэнь Шикай заявил, что одним из ключевых моментов этого изменения законодательства является «усиление регулирования услуг виртуальных активов, строгое предотвращение отмывания денег с использованием виртуальных активов». Следует отметить, что изменение четко включает NFT (невзаимозаменяемые токены), используемые для «финансовых инвестиций» и «платежных целей», также в категорию виртуальных активов, которые подлежат соответствующему регулированию.

Для создателей NFT, торговых платформ и коллекционеров это означает, что соответствующая торговая деятельность с NFT также будет подчиняться законам по борьбе с отмыванием денег, и участники должны более внимательно относиться к требованиям соблюдения.

Борьба с недействительными идентичностями и злоупотреблением аккаунтами

Трижды прочитанные положения также устанавливают строгие правила управления учетными записями:

• Используя ложные данные, такие как «фальшивое имя» или «псевдоним» для подачи заявки на открытие счета или аккаунта в финансовых учреждениях, сервисах виртуальных активов или у третьих лиц, предоставляющих платежные услуги.
• «незаконно получить» или «использовать» чужой аккаунт или учетную запись

Указанные действия будут караться лишением свободы на срок более 6 месяцев, но менее 5 лет, с возможностью наложения штрафа в размере до 50 миллионов долларов. Данное положение направлено на эффективную борьбу с финансовыми мошенничествами и отмыванием денег, совершаемыми с использованием ложной идентичности или украденных учетных записей.

Уточнение определения отмывания денег и повышение уголовной ответственности

В данном изменении закона более четко перечислены четыре действия, составляющие отмывание денег:

1. Скрытие доходов от конкретных преступлений или сокрытие их источника
2. Вмешательство или угроза расследованию, обнаружению, сохранению, конфискации или взысканию доходов от определенных преступлений государством
3. Прием, хранение или использование чужих конкретных преступных доходов
4. Использование своих конкретных доходов от преступной деятельности для торговли с другими

Поправка одновременно увеличивает срок наказания за преступления, связанные с отмыванием денег. За отмывание денежного дохода в размере 100 миллионов долларов предусмотрено лишение свободы на срок от 3 до 10 лет с дополнительным штрафом до 100 миллионов долларов; за отмывание денежного дохода менее 100 миллионов долларов предусмотрено лишение свободы на срок от 6 месяцев до 5 лет с дополнительным штрафом до 50 миллионов долларов. Кроме того, даже за покушение на отмывание денег также будет предусмотрено наказание, что демонстрирует решимость властей в полномасштабной борьбе с деятельностью по отмыванию денег.

В Тайване изменение законодательства происходит на фоне ужесточения регулирования криптоактивов по всему миру, с целью создания более完善ной структуры регулирования виртуальных активов и содействия здоровому развитию рынка. Для пользователей виртуальных активов выбор регулируемой торговой платформы и обеспечение соответствия торговой деятельности требованиям законодательства станут важными мерами по снижению правовых рисков.