В Аризоне принят законопроект о регулировании шифрования ATM, который устанавливает лимиты на транзакции и механизм полного возврата средств в течение 30 дней.

В Аризоне разрабатывается специальный регуляторный законопроект против мошенничества с криптовалютными ATM, который направлен на борьбу с мошенническими действиями, использующими терминалы самообслуживания для шифрования.

Данное законодательное предложение возникло из-за того, что жители стали жертвами мошенничества с шифрованием ATM, в результате чего было украдено около 177 миллионов долларов, и большинство жертв - пожилые люди.

В настоящее время в штате около 600 терминалов ATM по шифрованию будут охвачены строгой системой регулирования, чтобы закрыть серый канал между удобством технологий и рисками.

Новые правила направлены на внедрение единого регулирующего механизма для работы шифрования ATM через тройную защиту. Во-первых, устанавливаются лимиты на сделки для автоматизированных терминалов ATM: для новых пользователей суточный лимит составляет 2 000 долларов, для существующих пользователей - не более 10 500 долларов;

Во-вторых, необходимо усилить предупреждения о рисках, требуя от терминалов четко отображать предупреждающую информацию и устанавливать этап подтверждения пользователем; самое главное, в правилах также предусмотрен механизм возврата средств, новые пользователи могут подать заявку на полный возврат в случае мошенничества в течение 30 дней.

Стоит отметить, что эти мошенники часто нацеливаются на группы с низким уровнем осведомленности о безопасности. Обычно они выдают себя за работников банков или государственных учреждений, создавая срочную атмосферу под предлогом «аномалий в аккаунте» или «проверки средств» и вовлекая жертв в перевод средств через шифрование ATM.

Данные показывают, что пожилые люди являются особенно уязвимыми жертвами, единичные потери часто достигают десятков тысяч долларов, и именно жертвы этой особой группы являются ключевым фактором, способствующим принятию данного законодательства.

В области технической защиты законопроект поощряет операторов подключаться к инструментам анализа блокчейна и в реальном времени маркировать подозрительные адреса кошельков. Если срабатывает риск-модель, система автоматически блокирует транзакцию и передает данные в офис генерального прокурора штата.

Законопроект также наделяет этот орган исключительными полномочиями для правоохранительных органов, позволяя ему непосредственно расследовать нарушения со стороны операторов и налагать высокие штрафы, чтобы осуществить замкнутый цикл мониторинга и наказания.

Однако успех новых правил зависит не только от строгости законодательства, но и от соблюдения норм операторами, систем оперативного предупреждения технологий и эффективного взаимодействия правоохранительных органов.

С введением этого закона его эффективность будет служить важным образцом для всех штатов США и способствовать переходу шифрования ATM из зоны снижения регулирования в соответствующую экосистему.

#Закон о противодействии мошенничеству с ATM