10 самых многообещающих DeFi платформ для 2025 года

Традиционная финансовая экосистема сохраняла относительную стабильность до прихода децентрализованных финансов (DeFi), движения, которое кардинально меняет наши взаимодействия с финансовыми услугами. По мере того как мы движемся к 2025 году, пейзаж DeFi продолжает развиваться, предлагая новые возможности как для опытных инвесторов, так и для пользователей централизованных платформ, стремящихся исследовать этот инновационный сектор.

Мост между традиционными и децентрализованными финансами

Платформы DeFi представляют собой естественную эволюцию цифровой финансовой экосистемы, дополняя во многом услуги, предлагаемые централизованными биржами (CEX). Для пользователей централизованных платформ эти решения DeFi предлагают новые возможности для диверсификации и оптимизации доходности, сохраняя во многих случаях интуитивно понятные интерфейсы, аналогичные тем, к которым они уже привыкли.

Наиболее выдающиеся DeFi платформы на 2025 год

1. AAVE

С общим заблокированным капиталом (TVL) примерно в 4,5 миллиарда долларов по последним данным, Aave занимает позицию одного из самых надежных кредитных протоколов в экосистеме. Его система позволяет пользователям вносить криптоактивы для получения доходов и брать кредиты под эти депозиты.

Для пользователей централизованных бирж: Aave предлагает плавный переход с централизованных платформ благодаря своему интуитивно понятному интерфейсу и строгим стандартам безопасности, пройдя множество аудитов безопасности.

2. Комплексный

Этот алгоритмический протокол кредитования продемонстрировал устойчивость на рынке, позволяя пользователям получать проценты на свои депозиты или запрашивать кредиты, используя криптоактивы в качестве залога. Его техническая архитектура упрощает интеграцию с централизованными платформами.

Ценность для традиционных инвесторов: Прозрачность протокола и его история безопасности делают его привлекательным вариантом для тех, кто делает свои первые шаги из централизованного мира в DeFi.

3. Открытый плавательный бассейн

Как ведущая платформа в области ликвидного стекинга, Lido позволяет пользователям участвовать в валидации сетей блокчейн, не теряя ликвидности своих активов. Эта инновация решает одну из основных проблем традиционного стекинга.

CEX-DeFi мост: Несколько централизованных платформ уже предлагают интеграцию с услугами ликвидного стекинга, позволяя своим пользователям получать эти доходы, не выходя полностью из централизованной среды.

4. Юнисвоп

Этот пионер децентрализованного обмена продолжает развиваться, предлагая обмен токенов без посредников и возможности для провайдеров ликвидности зарабатывать доход. Его объем ежедневных операций демонстрирует его укрепленную позицию в экосистеме.

Дополнительность с CEX: Многие пользователи используют централизованные платформы для основных операций, в то время как используют Uniswap для доступа к нишевым токенам или новым проектам, не представленным на традиционных биржах.

5. MakerDAO (Sky)

С TVL близким к $4.9 миллиарда, этот протокол отвечает за создание DAI, децентрализованной стейблкоина, обеспеченного залогом. Его система управления сообществом устанавливает новый стандарт для децентрализованных автономных организаций.

Преимущества для пользователей CEX: Стабильность DAI предлагает децентрализованную альтернативу централизованным стейблкоинам, с приложениями, которые могут дополнить стратегии торговли на традиционных платформах.

6. Кривые финансы

Специализируясь на эффективном обмене стейблкоинов и схожих активов, Curve разработал алгоритм, который минимизирует проскальзывание цен. Его технический дизайн сделал его основным элементом инфраструктуры DeFi.

Синергия с централизованными платформами: Пользователи могут воспользоваться эффективностью Curve для конкретных операций со стейблкоинами, сохраняя свои основные активы в более знакомых централизованных средах.

7. Годн Финанс

Этот агрегатор доходности автоматически оптимизирует стратегии инвестирования DeFi, упрощая сложность экосистемы для менее опытных пользователей. Его автоматизированный подход снижает барьеры входа.

Постепенный переход от CEX: Yearn позволяет пользователям централизованных платформ экспериментировать со сложными стратегиями DeFi без необходимости в полном освоении всех подлежащих протоколов.

8. JustLend

С приблизительным TVL в 3,7 миллиарда долларов, этот кредитный протокол в сети TRON предлагает конкурентные ставки и упрощенные процессы. Его рост отражает диверсификацию экосистемы DeFi за пределами Ethereum.

Мультицепочный мост: Представляет собой возможность для пользователей централизованных обменников, желающих исследовать альтернативные экосистемы с более низкими транзакционными издержками.

9. GMX

Эта децентрализованная платформа бессрочной торговли предлагает торговлю с кредитным плечом без централизованного хранения. Ее инновационная модель минимизирует риск ликвидации, сохраняя при этом право собственности на активы за пользователем.

Дополнение к операциям на CEX: Позволяет использовать продвинутые торговые стратегии, которые дополняют те, что выполняются на централизованных платформах, диверсифицируя операционные риски.

10. DYDX

Как децентрализованная платформа производных инструментов, dYdX предлагает продвинутые финансовые продукты, сохраняя суверенитет пользователя над его средствами. Его техническая эволюция обещает большую масштабируемость и эффективность.

Ценность для опытных трейдеров: Пользователи, знакомые с деривативами на централизованных платформах, могут исследовать децентрализованные альтернативы, сохраняя аналогичные инструменты анализа.

Будущее: Интеграция CeDeFi

Самая многообещающая тенденция на 2025 год — это растущая интеграция между централизованными и децентрализованными финансами (CeDeFi), где традиционные биржи и DeFi платформы сотрудничают, чтобы предложить лучшее из двух миров: безопасность и удобство централизованных платформ в сочетании с прозрачностью и потенциалом доходности DeFi протоколов.

Эта естественная эволюция цифровой финансовой экосистемы позволяет пользователям диверсифицировать свои финансовые стратегии, используя платформы как мосты между обоими мирами, одновременно извлекая выгоду из постоянных инноваций в децентрализованном пространстве, не отказываясь полностью от безопасности и удобства традиционных сред.