Что новичкам трейдерам нужно знать: Маржа и кредитное плечо в торговле

Различия между “используемыми деньгами” и “сохранёнными деньгами”

Когда вы начинаете торговать с использованием кредитного плеча, первое, что нужно понять: деньги, которые вы держите, не являются затратами. Это “временная гарантия”, которую брокер удерживает для покрытия риска.

Допустим, вы хотите контролировать позицию стоимостью $100,000. Брокер снимет с вашего счёта всего $1,000 — это начальная маржа (Initial Margin). Этот принцип позволяет вам “управлять” сделками с кредитным плечом 100:1 (leverage 100:1), используя лишь малую часть реальных средств.

Как на самом деле работает маржа?

Давайте объясним ясно: маржа — это не комиссия. Это не стоимость транзакции, а забронированные деньги (locked) на время, пока ваша позиция открыта.

Каждый раз, когда вы открываете новую сделку, процент от остатка на счёте “блокируется” как гарантия маржи. Когда вы закрываете позицию, эти деньги “освобождаются” и возвращаются на счёт для следующей торговли.

Простая формула расчёта начальной маржи

Основная формула:

Начальная маржа = текущая стоимость контракта × коэффициент маржи (%)

Практический пример: если вы используете кредитное плечо 200:1 (что соответствует коэффициенту маржи 0.5%) и хотите открыть мини-лотовую позицию $10,000, вам не нужно использовать всю сумму.

Расчет по формуле: $10,000 × 0.5% = $50 только(

Это сила маржи — она помогает вам управлять крупными позициями с меньшими средствами.

Обеспечение поддержания позиции: последний этап перед принудительным закрытием брокером

Обеспечение поддержания )Maintenance Margin( или так называемый фри-марж — это минимальная сумма, которая должна оставаться на счёте, чтобы позиция оставалась открытой.

Правило поддержания: вы должны держать часть собственного капитала )equity( как минимум 50% использованной маржи )или согласно другим требованиям, установленным брокером###.

Если капитал опустится ниже этого уровня, брокер имеет право закрыть вашу позицию немедленно без предварительного уведомления.

( Как рассчитывать обеспечение поддержания позиции

Обеспечение поддержания = текущая стоимость контракта )на данный момент( × коэффициент обеспечения поддержания )%(

где:

Коэффициент обеспечения поддержания )%$500 = коэффициент маржи × 50%

Пример: если вы используете начальную маржу $1,000, ваш капитал не должен опускаться ниже $400 всегда$100 .

Margin Call: сигнал о том, что торговля становится небезопасной

Когда ваши убытки растут, начальная маржа может стать недостаточной. В этом случае брокер отправит “Margin Call” — требование внести дополнительные средства.

Реальная ситуация: допустим, ваша текущая позиция всё ещё требует маржи $1,000, но убытки снижают остаток на счёте до (вы должны внести дополнительные деньги )чтобы избежать принудительного закрытия.

Если вы не добавите средства, брокер закроет вашу позицию самостоятельно, чтобы предотвратить дальнейшие убытки.

Как связаны кредитное плечо и маржа?

Маржа и кредитное плечо — братья по оружию: высокий кредитное плечо требует меньшей маржи (потому что вы управляете крупной позицией с меньшими средствами), и наоборот.

Важно помнить: оба инструмента — острый меч — увеличивают прибыль на рынке, но также увеличивают и убытки.

Что нужно запомнить?

1. Начальная маржа = гарантия для открытия новой позиции (заблокирована до закрытия).

2. Обеспечение поддержания = минимальная сумма, необходимая для сохранения позиции может быть потеряна при Margin Call.

3. Кредитное плечо = острый меч — будьте осторожны, не используйте его полностью каждый раз.

4. При сильных убытках маржа уменьшается, и достигается точка, когда брокер объявляет Margin Call. Если не внести дополнительные средства, позиция будет автоматически закрыта.