Khi Tài chính phi tập trung gặp AI, SparkleX sử dụng AI để mở khóa lợi nhuận tối đa chuỗi cross.

Tác giả: Zen, PANews

Với sự phát triển không ngừng của lĩnh vực DeFi, hiện tại toàn bộ hệ sinh thái đang có hình thái nhiều chuỗi và nhiều sản phẩm cùng tồn tại, tính thanh khoản phân tán cao và tỷ suất sinh lợi biến động liên tục. Mô hình sinh lợi truyền thống dựa vào việc lựa chọn pool thủ công và các chiến lược cố định hiện đã khó có thể đáp ứng nhu cầu thị trường thay đổi nhanh chóng. Tính thanh khoản phân tán giữa các chuỗi và giao thức ảnh hưởng đến hiệu quả vốn, gây ra sự không nhất quán về giá cả và lợi nhuận. Mặt khác, tỷ suất sinh lợi thường xuyên biến động ngay lập tức, cơ hội chênh lệch giá ngắn ngủi và đi kèm với rủi ro thanh lý.

Các mảnh vỡ thanh khoản dẫn đến sự biến động và hiệu suất thị trường kém, khiến người dùng thông thường ngày càng yếu thế, khó khăn trong việc chuyển đổi giữa nhiều giao thức để thu lợi nhuận. Tuy nhiên, nhờ vào sự tiến bộ của công nghệ trí tuệ nhân tạo, đã mang đến một giải pháp mới cho DeFi - trí tuệ nhân tạo có thể đảm nhận các nhiệm vụ như giao dịch và tối ưu hóa lợi nhuận, thực hiện các chiến lược với sự can thiệp tối thiểu của con người. Nói cách khác, đại lý AI có khả năng quét dữ liệu thị trường trên chuỗi / ngoài chuỗi 24/7, tự động điều chỉnh danh mục đầu tư, tìm kiếm các cơ hội giao dịch và lợi nhuận tối ưu.

Trong bối cảnh như vậy, nền tảng mới SparkleX sử dụng AI để đơn giản hóa quản lý lợi nhuận đã ra đời. Là "mạng lưới lợi nhuận chéo thông minh", SparkleX nhằm mục đích giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận gộp trên các chuỗi khác nhau thông qua các thuật toán thông minh.

Trình tối ưu hóa lợi nhuận đa chuỗi dựa trên AI

Như đã đề cập ở phần đầu, trong môi trường thị trường hiện nay, một ETH farmer có thể kiếm được 20% lợi nhuận từ Pendle vào buổi sáng, nhưng đến buổi tối có thể phải đối mặt với rủi ro thanh lý. SparkleX, được định vị là "bộ tối ưu hóa lợi nhuận chuỗi chéo dựa trên AI", có thể sử dụng công nghệ trí tuệ nhân tạo để tự động thực hiện những quyết định vi mô thay đổi nhanh chóng này trong thời gian thực. Nó giám sát tất cả các giao thức DeFi chính và blockchain để tìm ra điểm lợi nhuận tốt nhất, nhằm mang lại cơ hội đầu tư có lợi nhuận cao nhất.

SparkleX nhằm mục đích nâng cao hiệu quả vốn và duy trì tính minh bạch, khả năng kết hợp của hệ thống thông qua các chiến lược tự động hóa cao. Nó cung cấp một giải pháp thông minh, đơn giản và tự động hóa cho việc tạo ra lợi nhuận hoạt động 24/7. Mục tiêu cuối cùng là để người dùng bình thường cũng có thể tận hưởng lợi ích từ các chiến lược DeFi phức tạp và đa dạng chỉ với một cú nhấp chuột, mà không cần phải chuyển đổi qua hàng chục trang hoặc theo dõi nhiều thông tin thị trường.

Người dùng chỉ cần tham gia đầu tư, AI sẽ liên tục theo dõi tình hình thị trường và tự động thực hiện điều chỉnh, giúp tiết kiệm công sức theo dõi thủ công.

Nhờ vào định vị và hướng đi khác biệt, SparkleX đã thành công lọt vào danh sách dự án tăng tốc mùa thứ tám của BNB Chain MVB vào tháng 10 năm ngoái.

Cơ chế cốt lõi: Động cơ AI + Cấu trúc kho lưu trữ

Trong thiết kế cơ chế, nguyên tắc cốt lõi của SparkleX là tách rời phần thông minh và phần thực thi. Động cơ AI đóng vai trò là trung tâm chỉ huy, hoạt động ngoài chuỗi và trực tuyến 24/7. Nhiệm vụ của nó là tìm kiếm cơ hội sinh lợi, đánh giá rủi ro và đưa ra đề xuất hành động tiếp theo trước khi cơ hội biến mất; trong khi Kho (The Vaults) chuyển đổi chiến lược thành hành động, nắm giữ tài sản trên chuỗi và chỉ thực hiện các thao tác được quy định trong mã, chẳng hạn như phân bổ lại, yêu cầu, tổng hợp, phòng ngừa, v.v. Nếu chiến lược được đề xuất từ trung tâm chỉ huy không vượt qua kiểm tra an toàn, Kho sẽ từ chối thực hiện.

Cụ thể, AI engine kết nối với lãi suất cho vay và thế chấp, tỷ lệ Gas, độ sâu thanh khoản, oracle giá, biến động thị trường và các tín hiệu khác, theo dõi và tổng hợp hàng ngàn tín hiệu thời gian thực. AI engine phân tích, mô phỏng và dự đoán tình trạng thị trường theo thời gian thực thông qua các mô hình học máy, đánh giá từng kịch bản dựa trên rủi ro và lợi nhuận kỳ vọng, giống như lựa chọn tham gia vào hồ thanh khoản nào, phòng ngừa vị thế và đối phó với trượt giá và chiến lược chi phí. Sau khi chọn chiến lược, AI engine sẽ chuyển đổi nó thành một kế hoạch đơn giản, đã được ký, và truyền đạt cho AI Copilot, mà sau đó sẽ giao tiếp với kho bạc.

Ngoài ra, do động cơ này tồn tại ngoài chuỗi, SparkleX có thể liên tục tối ưu hóa, lặp lại mô hình mà không cần người dùng chuyển tiền hoặc chấp nhận hợp đồng mới trong quá trình này.

SparkleX hỗ trợ hai loại kho: Kho thu nhập (Earning Vault) và Kho canh tác (Farming Vault), hai loại sản phẩm này phục vụ cho các nhóm đối tượng khác nhau, tương ứng với các lộ trình lợi nhuận khác nhau, nhưng nguyên tắc an toàn hoàn toàn nhất quán.

Hai sản phẩm sinh lợi lớn Earning Vaults và Farming Vaults

Earning Vaults là kho bảo hiểm lợi nhuận của tài sản đơn lẻ, sẽ tập trung các khoản tiền gửi của một tài sản (như ETH, wBTC, USDC, RWA, v.v.) vào cùng một hợp đồng tối ưu hóa. Sau khi người dùng gửi tài sản, họ sẽ nhận được token biên nhận đại diện cho phần chia sẻ (yield-bearing receipt token), biên nhận sẽ tăng trưởng theo lợi nhuận mà kho tạo ra, và có thể hoàn trả biên nhận bất cứ lúc nào để rút lại vốn gốc và lợi nhuận tích lũy.

Sau đó, chiến lược của nền tảng sẽ xây dựng một chiến lược vòng lặp "vay mượn → mua vào → tái ký quỹ → lặp lại" giữa nền tảng cho vay và ký quỹ để tăng cường lợi nhuận, đồng thời tích hợp quản lý rủi ro để kiểm soát mức đòn bẩy. AI sẽ theo dõi chênh lệch lợi nhuận, chi phí vay, ngưỡng LTV và chi phí gas: nếu chênh lệch thu hẹp hoặc biên an toàn mỏng đi, vòng lặp sẽ tự động giải phóng, rút lui trước khi rủi ro hình thành, và khi điều kiện cải thiện sẽ tự động tái cấu trúc. Trong quá trình này, vốn được giữ trong hợp đồng kho bạc, không liên quan đến rủi ro lưu ký bên thứ ba hoặc cầu nối chuỗi chéo; việc thực thi hợp đồng và ghi chép lợi nhuận đều có thể tra cứu trên chuỗi. Người dùng có thể khởi xướng rút tiền bất cứ lúc nào, nhận lại vốn gốc và lợi nhuận đã thực hiện.

Farming Vaults nhằm mang đến cho mọi người quản lý nhà cung cấp thanh khoản chuyên nghiệp (LP). Nó triển khai một hợp đồng trên chuỗi riêng cho mỗi người dùng mở vị thế farming, hợp đồng này chỉ do người dùng kiểm soát, bất kỳ bên thứ ba nào (bao gồm SparkleX và AI Copilot) đều không có quyền rút hoặc định tuyến lại tài sản trong đó. Mỗi Farming Vault đi kèm với một AI Copilot chuyên dụng, có trách nhiệm quản lý vị thế khoảng trên các DEX thanh khoản tập trung (ví dụ: Uniswap v3, PancakeSwap v4, Trader Joe v2, v.v.). Công việc chính của Copilot bao gồm:

• Lựa chọn khoảng (Range Selection): Chọn khoảng giá và mức phí dựa trên biến động lịch sử, độ sâu trên chuỗi và sự kiện thị trường;
• Điều chỉnh danh mục (Rebalance): Khi giá lệch hoặc hiệu suất phạm vi giảm, Copilot có thể hoàn thành việc thu phí, di chuyển và tái triển khai thông qua một giao dịch gộp (batched transaction) để giảm chi phí trên chuỗi.
• Tái đầu tư tự động (Auto-Compounding): Chuyển đổi phí giao dịch và mã thông báo khuyến khích theo tỷ lệ cần thiết về tài sản cơ bản và tái đầu tư, tăng trưởng vốn gốc và cơ sở phí giao dịch.

Quyền truy cập vào Copilot bị hạn chế rõ ràng: các hoạt động được ủy quyền chỉ giới hạn trong việc điều chỉnh kho, thu hoạch và thêm lại thanh khoản, không bao gồm việc rút tiền hoặc chuyển giao tài sản của người dùng. Tự động hóa chỉ chạy khi người dùng bật rõ ràng và người dùng có thể tạm dừng bất kỳ lúc nào; Copilot chỉ tương tác với các giao thức đã được đưa vào danh sách trắng và đã được kiểm toán. Tất cả các hoạt động tự động sẽ được ghi lại trên chuỗi và hiển thị trong bảng điều khiển của người dùng (ví dụ như thời gian hoạt động trong khoảng, lợi nhuận từ phí, số tiền tái đầu tư và khoảng hiện tại). Người dùng có thể can thiệp thủ công bất kỳ lúc nào hoặc nhấn một nút để trở về mã thông báo ban đầu.

Hợp tác với Pendle để cung cấp APY cơ bản ETH cao nhất trong ngành.

Vào tháng 8 năm nay, SparkleX đã ra mắt kho lưu trữ ETH (spETH Vault) hợp tác với Pendle trên mạng Ethereum, cho phép người dùng gửi ETH đã được staking vào kho lưu trữ này để nhận lợi nhuận tổng hợp từ Pendle. Đội ngũ dự án thông báo rằng kho lưu trữ này cung cấp APY cơ bản ETH cao nhất trong ngành.

Ngoài ra, SparkleX gần đây đã thông báo sẽ hợp tác với Matrixdock để ra mắt "Quỹ XAUm được quản lý bằng AI". Quỹ này được tự động quản lý tài sản XAUm của người dùng bởi động cơ AI của SparkleX, hoặc có thể thực hiện đầu tư thông minh vào tài sản vàng thông qua các chiến lược AI. Matrixdock đã ra mắt token vàng vật chất XAUm tỷ lệ 1:1, mỗi token đều được bảo đảm bởi một ounce vàng nguyên chất 99.99%, là token vàng đầu tiên tích hợp sâu vào hệ sinh thái DeFi, tất cả việc phát hành và quy đổi đều được kiểm toán theo thời gian thực.

Trong lĩnh vực mở rộng hệ sinh thái, SparkleX hiện đã chính thức tích hợp vào các ví chính như OKX Wallet, Bitget Wallet, người dùng có thể kết nối và sử dụng kho AI của SparkleX một cách an toàn thông qua ví tự lưu trữ. Bằng cách quản lý tài sản và theo dõi lợi nhuận trong một giao diện có độ tin cậy cao, sẽ có thể hiệu quả mở rộng nhóm người dùng SparkleX.

Ngoài ra, SparkleX cũng đang hợp tác với các ví chính thống khác, dự kiến trong tương lai sẽ mở rộng phạm vi tích hợp ví, mang đến cho người dùng trải nghiệm đăng nhập một chạm thuận tiện hơn.

Lên tới 60% token ban đầu sẽ được phân bổ cho người dùng

Mặc dù chi tiết về token SPX của SparkleX chưa được công bố chính thức, nhưng chính thức đã công bố khung khuyến khích dựa trên Điểm SparkleX.

SparkleX sẽ phát hành token trong sự kiện TGE (Token Generation Event) thông qua việc phân bổ trước, với tối đa 60% token ban đầu sẽ được sử dụng để thưởng cho những người dùng tích cực tham gia. Để nhận được những quyền lợi này, người dùng cần kiếm điểm SparkleX bằng cách tương tác trong giao thức: ví dụ như cung cấp thanh khoản, gửi tài sản vào kho, mở vị thế tự động AI, mời người dùng mới, v.v.

Điểm thưởng đóng vai trò như một chứng nhận, quyết định tỷ lệ phân phối của người dùng trong các đợt phát hành token trong tương lai. Nói cách khác, càng sử dụng nhiều sản phẩm và dịch vụ của SparkleX, bạn sẽ càng nhận được nhiều điểm thưởng, từ đó có thể nhận được nhiều token hơn trong đợt TGE. Điểm SparkleX được gắn trực tiếp với việc sử dụng giao thức và việc áp dụng chiến lược AI, điều này giữ cho động lực giữa người thử nghiệm sớm và các chủ sở hữu token trong tương lai nhất quán.

Nói chung, SparkleX với động cơ chiến lược dựa trên AI và kiến trúc kho bạc đa chuỗi, cung cấp cho người dùng một mô hình mới để tối ưu hóa phân bổ tài sản liên tục mà không cần phải can thiệp. Người dùng có thể đưa các tài sản tiền điện tử rải rác vào kho bạc SparkleX, để các hợp đồng thông minh tự động thực hiện việc gia tăng lãi suất, đồng thời giữ cho tài sản an toàn và minh bạch có thể kiểm tra.

Với sự hợp tác với các dự án như Pendle, Matrixdock, cũng như việc mở rộng sang các hệ sinh thái như OKX Wallet, SparkleX đang dần hiện thực hóa tầm nhìn "không cần thao tác thủ công, hoàn toàn tự động, lợi nhuận tái đầu tư đa chuỗi", mở ra một con đường mới cho người dùng bình thường tham gia DeFi và tận hưởng lợi nhuận.